Наказание за «обналичку» и незаконный вывод капитала

«Наш Банк» (Москва) лишился лицензии 17 февраля 2011 года из-за того, что согласно сообщению департамента внешних и общественных связей Банка России: «…в середине и в конце 2010 года не направлял в Росфинмониторинг сообщения об операциях, подлежащих обязательному контролю, и несвоевременно обновлял сведения о своих клиентах. Кроме того, банк не формировал адекватных резервов на возможные потери по ссудам, не соблюдал правила ведения бухгалтерского учета и порядок проведения кассовых операций.

Во второй половине 2010 года – начале 2011 года банком и его клиентами по сделкам с товарами и векселями, имеющим признаки несоответствия их заявленным целям, на счета нерезидентов в иностранных банках были переведены денежные средства в объеме, эквивалентном около 6 млрд. рублей. Кроме того, в период с октября 2010 года по январь 2011 года банком по сомнительным основаниям были выданы клиентам наличные денежные средства в объеме более 0,8 млрд. рублей».

В январе 2011 года «Наш Банк» занимал 845-е место в рейтинге банков «Активы» Bankir.Ru и 940-ое место в рейтинге банков «Капиталы» Bankir.Ru. В сфере российского банкинга «Наш Банк» был долгожителем. В январе 1991 года был учрежден Камчатский коммерческий банк рыбной промышленности и судоремонта «Камчатрыббанк». В мае 2007 года он открыл филиал в Москве. В сентябре 2007 года сменил свое название на «ДИП-БАНК» («Дальневосточный ипотечный банк»), а с февраля 2010 года стал называться «Наш Банк».

Кредитная организация, согласно данным из формы 102 (квартальная), в 2010 году продемонстрировала положительные финансовые результаты своей деятельности. По состоянию на 1 января 2011 года «прибыль после налогообложения» – 5 185 тыс. рублей, на 1 октября 2010 года – 3 459 тыс. рублей, на 1 июля 2010 года – 1 880 тыс. рублей, на 1 апреля 2010 года – 999 тыс. рублей, на 1 января 2010 года – 679 тыс. рублей.

Самоликвидация

Согласно сообщению департамента внешних и общественных связей Банка России лицензия была аннулирована у Рабобанка (Москва) 17 февраля 2011 года: «…в связи с решением уполномоченного органа кредитной организации о прекращении деятельности в порядке ликвидации…».

В конце декабря 2008 года ЦБ РФ выдал лицензию «дочке» (уставный капитал 1 300 млн. рублей) нидерландской банковской группы Rabobank Group (входит в Топ-20 крупнейших финансовых структур мира). Rabobank Group состоит из 143 независимых кредитных организаций, работающих в 48 странах мира и Rabobank Nederland, а так же различных дочерних структур. Приоритетная сфера деятельности – сельское хозяйство и продовольствие. В частности, в последние годы Rabobank Group активно развивает банковскую сеть в странах Африки. До открытия Рабобанка в России в Москве работало представительство Rabobank Group.

Как сообщала в 2008 году председатель правления Рабобанка Татьяна Кроойманс, материнская структура рассматривала Россию как приоритетный регион. При этом планировалось сконцентрироваться на корпоративных клиентах, работающих в агропромышленном секторе и производстве продуктов питания.

Если в апреле 2009 года Рабобанк занимал 610-е место в рейтинге банков «Активы» Bankir.Ru и 227-е место в рейтинге банков «Капиталы» Bankir.Ru, то в январе 2011 года 657-е место в рейтинге банков «Активы» Bankir.Ru и 245-е место в рейтинге банков «Капиталы» Bankir.Ru.

Банк, согласно данным из формы 102 (квартальная), в 2010 году продемонстрировал отрицательные финансовые результаты. По состоянию на 1 января 2011 года убыток после налогообложения – 54 576 тыс. рублей, на 1 октября 2010 года – убыток 30 260 тыс. рублей, на 1 июля 2010 года – убыток 19 615 тыс. рублей, на 1 апреля 2010 года – убыток 8 572 тыс. рублей. Одна из причин – низкая деловая активность Рабобанка. Согласно данным из формы 102 источники доходов кредитной организации были: процентные доходы по предоставленным кредитам банкам нерезидентам (1 апреля 2010 года – 16 196 тыс. рублей, 1 июля 2010 года – 27 088 тыс. рублей, 1 октября 2010 года – 34 955 тыс. рублей и 1 января 2011 года – 42 595 тыс. рублей) и «вознаграждение и ведение банковских счетов» (1 апреля 2010 года – 8 тыс. рублей, 1 июля 2010 года – 11 тыс. рублей, 1 октября 2010 года – 15 тыс. рублей и 1 января 2011 года – 15 тыс. рублей).

Потеря ликвидности

18 января 2011 года регулятор рынка отозвал лицензию у МФТ-Банка (Москва). Согласно сообщению департамент внешних и общественных связей Банка России: «В связи с потерей ликвидности кредитная организация не обеспечивала своевременное исполнение обязательств перед кредиторами. При этом АКБ «МФТ-Банк» (ОАО) представлял в Банк России существенно недостоверную отчетность и не исполнял требования предписаний Банка России. Руководство и акционеры кредитной организации не приняли результативных мер, направленных на урегулирование сложившейся ситуации. В этих обстоятельствах Банк России в соответствии со статьей 20 Федерального закона «О банках и банковской деятельности» исполнил обязанность по отзыву лицензии на осуществление банковских операций».

МФТ-Банк был зарегистрирован ЦБ РФ в декабре 2000 года. Финансовый кризис кредитная организация пережила с трудом. Если в январе 2008 года она занимала 328-е место в рейтинге банков «Активы» и 424-е место в рейтинге банков «Капиталы» Bankir.Ru, то в декабре 2010 года 744-е место и 555–е место соответственно. По данным Bankir.Ru по состоянию c 1 января 2010 года по 1 декабря 2010 года у МФТ-Банка уменьшились: активы на 14,9%, прибыль на 57,4%, кредиты юридическим лицам на 56,2%, кредиты физическим лицам (без просроченных) на 25,6%, расчетные счета на 36,4%. При этом объем просрочки кредитов физическим лицам возрос на 3350.9%.

Сделка M&A

14 января 2011 года департамент внешних и общественных связей Банка России сообщил, что в результате реорганизации Межтопэнергобанка к нему был присоединен банк «Алемар». Решение о проведении сделки M&A было принято в феврале 2010 года. Юридически она завершилась в феврале 2011 года.

Банк «Алемар» был основан в Новосибирске в 1993 году. В декабре 2010 года он занимал 241-е место в рейтинге банков «Активы» и 330-е место в рейтинге банков «Капиталы» Bankir.Ru. Для сравнения, в апреле 2008 года он занимал 174-е место в рейтинге банков «Активы» и 265-е место в рейтинге банков «Капиталы» Bankir.Ru.

Отрицательные финансовые результаты банк «Алемар» начал демонстрировать со второго квартала 2009 года (на 1 июля 2009 года убыток после налогообложения – 128 679 тыс. рублей, на 1 октября 2009 года - 267 592 тыс. рублей, на 1 января 2010 года – 492 456 тыс. рублей, на 1 апреля 2010 года - 154 838 тыс. рублей, на 1 июля 2010 года - 301 155 тыс. рублей, на 1 октября 2010 года – 75 240 тыс. рублей).

Межтопэнергобанк (Москва) был создан в июле 1994 года. В декабре 2010 года он занимал 131-е место в рейтинге банков «Активы» и 153-е место в рейтинге банков «Капиталы» Bankir.Ru.