osadchi150x200.jpgМаксим Осадчий, начальник аналитического управления Банка корпоративного финансирования

Кроме того, стала доступна отчетность за 2009 год Связь-Банка, не раскрывшего ее на сайте ЦБ. Совокупная чистая прибыль этих 1016 банков составила 125,0 млрд. рублей. Для сравнения: за 2008 год чистая прибыль российской банковской системы составила 299,5 млрд. рублей, а за 2007 год достигла 385,4 млрд. рублей.

Большая часть прибыли 2009 года имеет, по существу, фиктивный характер. В декабре 2009 года Связь-Банк, санируемый ВЭБом, по предписанию ЦБ сократил уставный капитал в пять раз, на 76,1 млрд рублей – с 95,1 млрд. рублей до 19,0 млрд. рублей, так как собственный капитал банка оказался меньше его уставного капитала. Это сокращение и стало основной причиной снижения чистого убытка банка за декабрь на 67,2 млрд. рублей – с 72,9 млрд. рублей за 11 месяцев 2009 года до 5,6 млрд. рублей за 2009 год. Таким образом, небольшая косметическая операция («липосакция» уставного капитала) позволила превратить убытки из астрономических во вполне умеренные.

Немалый вклад в «бумажный рост» чистой прибыли внес и ВТБ. Из полученной им за 2009 год 28,0 млрд. рублей чистой прибыли большая часть (16,8 млрд. рублей) приходится на дивиденды дочерних банков. В то же время ВТБ увеличил на 6 млрд. рублей инвестиции в акции дочернего банка – ВТБ Северо-Запад, выкупив его допэмиссию, тогда как ВТБ Северо-Запад направил на дивиденды всю чистую прибыль за 2008 год в размере 6,4 млрд. рублей и за первое полугодие 2009-го в объеме 2,1 млрд. Так как ВТБ Северо-Запад является 100% дочкой ВТБ, то эти дивиденды в полном объеме увеличили прибыль ВТБ. Разумеется, такой круговорот денег (дочерняя структура перечисляет ВТБ дивиденды и получает от головного банка взнос в капитал) лишен экономического смысла, но зато существенно улучшает финансовый результат.

Лидером по чистой прибыли банковского сектора стал Сбербанк (36,2 млрд. рублей). Второе место занял ВТБ (28 млрд. рублей).  На третьем месте – ХКФ Банк (10,2 млрд. рублей), опередивший Газпромбанк (9,2 млрд. рублей).

В ТОП-10 банков по чистой прибыли за 2009 год 5 банков контролируются государством (Сбербанк, ВТБ, Газпромбанк, Транскредитбанк (5,2 млрд. рублей, 7 место), ВТБ24 (4,2 млрд. рублей, 8 место). Еще 4 банка контролируются нерезидентами: ХКФ-Банк, СитиБанк (6,9 млрд. рублей, 6 место), Юникредит Банк (5,8 млрд. рублей, 7 место) и Райффайзенбанк (4,1 млрд. рублей, 9 место). В ТОП-10 попал единственный банк, не контролируемый государством или нерезидентами – Национальный Резервный Банк (3,9 млрд. рублей, 10 место).

Важным источником прибыли банков остается государственная поддержка или доступ к дешевым иностранным ресурсам.

После того, как Связь-Банк утратил пальму первенства, лидером по чистым убыткам стал Росбанк (10,3 млрд. рублей). Вероятно, процесс интеграции банка во французскую группу Societe Generale в условиях кризиса идет не слишком успешно. Другой российский банк этой группы – БСЖВ – также закончил год с большим убытком (4,1 млрд. рублей, 8 место). Причем оба банка были убыточны на протяжении всего года.

На втором месте – Инвестиционный банк «КИТ Финанс» (10,2 млрд. рублей), санируемый совместными усилиями АСВ и РЖД. Третье место занял Абсолют-Банк (7,3 млрд. рублей), приобретенный бельгийской KBC Group в 2007 году. Чистый убыток группы за 9 месяцев 2009 года составил 2,8 млрд. евро. Корпоративный кредит в России наряду с потребительским кредитом в Польше указаны в отчете группы за 9 месяцев 2009 года зонами ее наиболее высокого риска.

В ТОП-10 банков по чистым убыткам за 2009 год 5 банков – санируемые (КИТ Финанс, Связь-Банк, Северная Казна (4,5 млрд. рублей, 6 место), Российский Капитал (3,4 млрд. рублей, 9 место) и банк «Петровский» (бывший ВЕФК, 3,1 млрд. рублей, 10 место). В первой десятке оказались сразу 3 банка, контролируемые нерезидентами: Росбанк, БСЖВ и Абсолют-Банк. Наконец, два оставшихся банка – Балтийский Банк (4,8 млрд. рублей, 5 место) и Уралсиб (4,3 млрд. рублей, 7 место). Вероятно, уход Андрея Донских с поста председателя правления Уралсиба связан, в частности, с негативным финансовым результатом банка.