В то время, как весь мир наблюдал за развитием событий вокруг финансовой пирамиды, созданной Бернардом Медоффом, на юге России разворачивалась собственная не менее интересная история о мошенничестве, героем которой стал генеральный директор компании ООО «Белый голубь». Разумеется, суммы ущерба и количество пострадавших несопоставимы. Однако это лишь еще раз доказывает, что и экономически грамотные американцы, и наши российские граждане, как правило, менее осведомленные в финансовых вопросах, могут пострадать от предприимчивых действий отдельных субъектов, которые желают упрочить свое экономическое благополучие на таком знакомом для многих желании стать богатыми за одну секунду.

История «Белого голубя»

 rinok161109-2.jpg

Здание Первомайского районного суда г. Краснодара, где рассматривается дело ООО «Белый голубь»

 

5 октября в Первомайский районный суд Краснодара поступило уголовное дело в отношении генерального директора ООО «Белый голубь» Артура Агабекяна, обвиняемого в совершении преступлений, предусмотренных статьями 159, 174.1 УК РФ. Уголовное дело было возбуждено СО по Краснодару СУ Следственного комитета при прокуратуре РФ по Краснодарскому краю. Агабекян обвиняется в мошенничестве и отмывании денежных средств в особо крупном размере.

Генеральный директор ООО «Белый голубь» Агабекян Артур Вачаганович родился 16 августа 1985 года в городе Баку, является гражданином России и имеет неполное высшее образование. Прежде к суду не привлекался.

По версии правоохранительных органов, ООО «Белый голубь» было зарегистрировано в 2007 году как кредитный кооператив. Директор компании под предлогом открытия накопительных счетов организовал работу по приему денежных средств от физических лиц. При этом он обещал вкладчикам от 40 до 240% годовых.

«Белый голубь» активно рекламировал свои услуги и в офис компании в Краснодаре приезжали жители из всех районов края. Представители компании предлагали потенциальным вкладчикам особую форму сотрудничества, «которая отвечала общечеловеческим ценностям» (цитирую по рекламе «Белого голубя») - проект «Взаимный рост», а также акцентировали внимание на особой «философии компании».

Схемы управления, которая существовала в ООО «Белый голубь», была четко структурирована. Всех менеджеров компании можно было разделить на «внешних» и «внутренних». «Внешние» - агенты компании – привлекали клиентов. В принципе агентом мог стать любой, кто смог бы привести в офис вкладчика. Не каждый мог стать менеджером «внутренним». «Внутренние» являлись, по сути, руководством компании, некоторые из них занимали должности начальников отделов.

Кроме того, создатели организации заявляли о надежности системы, так как в инвестиционной компании был создан стабилизационный фонд. Они подчеркивали «особую схему»: «Она отражает принципиально новую систему управления, возникшую в результате появления целого ряда дочерних и зависимых предприятий. С самого первого часа общения с человеком, который хотел бы действовать на финансовом рынке, мы говорили о «заповеди» № 1 для инвесторов: диверсификация вложений - проще говоря, «не клади яйца в одну корзину». Но легко произнести это правило, а как его осуществить?» - заявляло руководство «Белого голубя» и «учило» своих вкладчиков, как же это на самом деле осуществить.

 rinok161109-1.jpg

Бывший офис ООО "Белый Голубь" г.Краснодар, ул.Московская, 63 офис 2.

Летом 2008 года «Белый голубь» перестал исполнять свои обязательства по выплате процентов по договорам. Денег своим вкладчикам компания не возвратила. И обманутые граждане были вынуждены обратиться в суд с заявлениями о взыскании суммы долга по договору займа, процентов по договору займа, а также процентов за пользование чужими денежными средствами, как это предусматривает статья 395 ГК РФ.

Как сообщила пресс-служба Первомайского районного суда Краснодара, в соответствии с договором займа ответчик брал у истцов в долг значительные суммы денежных средств (суммы варьируются в пределах от 100 тыс. до 1 млн. рублей) под 100% годовых. Уголовное дело в отношении 23-летнего Артура Агабекяна было возбуждено 23 октября 2008 года в Следственном управлении УВД Центрального округа Краснодара. Руководителя «пирамиды» обвинили по ст. 159 («Мошенничество») и ст. 174 («Легализация (отмывание) денежных средств или иного имущества, приобретенных лицом в результате совершения им преступления») УК РФ. На момент возбуждения уголовного дела сумма нанесенного гражданам ущерба составляла 1 млн. 390 тыс. рублей. Всего же, по данным следствия, финансовая пирамида, которую организовал г-н Агабекян, причинила ущерб более 600 гражданам на сумму свыше 70 млн. рублей. Если его признают виновным в суде, то ему может грозить срок до шести лет лишения свободы.

Лучшие люди России зря время не теряют

Любопытно, что всего лишь за год до возбуждения уголовного дела, на международной конференции инвесторов «Золотая стрела-2007» глава инвестиционной компании Артур Агабекян был награжден общественной наградой - орденом «Почет и слава» и был включен в Российскую энциклопедию «Лучшие люди России 2007 года» «за уникальный способ создания защиты интересов инвесторов».

Однако «способ» не сработал. Уже помянутый «стабилизационный фонд» «Белого голубя» лишь усыпил бдительность и сыграл злую шутку с вкладчиками компании. Вот что пишет по этому поводу на волгоградском Интернет-форуме один из вкладчиков: «Я и мои коллеги занимаемся инвестициями не первый год, поэтому во время знакомства с особым интересом заметили, что в системе «Белый голубь» действует двухступенчатая защита вкладчиков: страховка на сумму 5 миллионов рублей для покрытия обязательств по займам и Стабилизационный фонд под управлением Совета независимых вкладчиков»…

Ввиду особого размаха в начале 2009 года уголовное дело было передано в СО по Краснодару СУ Следственного комитета при прокуратуре РФ по Краснодарскому краю. Сначала главу «Белого голубя» оставили на свободе, однако затем суд избрал ему меру пресечения в виде содержания под стражей. Следствие посчитало, что, находясь на свободе, он «сможет воспрепятствовать производству по уголовному делу и установлению истины». Есть предположения, что к преступлению причастны еще нескольких лиц.

Как сообщил Bankir.Ru источник, который работал в компании «Белый голубь» и был знаком с г-ном Агабекяном лично, началом истории «Белого голубя» можно считать не 2005 год, когда компания была зарегистрирована, а 2003 год. Тогда г-н Агабекян позиционировал себя как экстрансенса и занимался целительством. Его офис находился на краснодарском стадионе «Труд». Компания устраивала религиозные пикники с выездом на природу, «сеансы» лечения и снабжала свою «паству» всевозможной религиозной атрибутикой. В дальнейшем первыми клиентами ООО «Белый голубь» стали именно тогдашние пациенты Агабекяна. С ними сначала заключались контракты «доверительного управления имуществом», а затем – договоры займа. Все тот же источник сообщает, что в фирме старались не афишировать систематический характер этих займов, выдавая из за разовые сделки. Такая форма осуществления деятельности была «гениально простой схемой изъятия денег у населения, которая позволяла достаточно длительный период времени избегать уголовной ответственности», считает источник. В буклетах и в корпоративном журнальчике, которые выпускала компания, клиентов называли «вкладчиками». Распространение буклетов было организовано так, чтобы они попадали в руки только потенциальным и реальным клиентам. Тем не менее, «конспирация» не помогла и уже в июне 2008 года прокуратурой Краснодарского края в результате проверки деятельности ООО "Белый голубь» «было установлено, что ООО «Белый голубь» распространялась реклама с использованием понятий «вклад», «вкладчик». В соответствии с законом "О банках и банковской деятельности» привлекать денежные средства физических и юридических лиц во вклады имеют право только банки и иные кредитные организации, получившие в установленном законом порядке лицензию Банка России на осуществление банковских операций». По результатам рассмотрения дела об административном правонарушении общество было привлечено к административной ответственности по ст. 14.3 КоАП РФ.

Продолжение следует?

На сегодня ситуация с компанией «Белый голубь» сложилась следующим образом. Предварительное слушание по делу состоялось 2 ноября 2009 года в Первомайском суде Краснодара. Открытое слушание отложено на 24 ноября. Это связано с тем, что нет заявлений от всех потерпевших, проходящих по делу. Пока в деле фигурируют 210 заявлений, это не считая вкладчиков из других городов, у которых просто нет денег, чтобы доехать до Краснодара. В суде г-н Агабекян заявил, что уже в октябре этого года он вел расчет с потерпевшими. Также подсудимый отметил, что на некоторые депозитные вклады срок выплат «еще не подошел». Агабекян сообщил, что имущество компании распродавалось, чтобы погасить задолженность перед вкладчиками. Свою вину генеральный директор «Белого голубя» полностью признал и избрал особый порядок разбирательства по судебному делу. Адвокатом г-на Агабекяна является А.П. Данилов. Комментировать что-либо он отказался…

…Жажда быстрых доходов побуждает миллионы людей становиться клиентами финансовых «пирамид». Что заставляет людей отдавать свои деньги сомнительным организациям? Ответ ясен - высокие проценты. В итоге схема «пирамид» работает уже более ста лет. Прибыль первых клиентов обеспечивается за счет привлечения новых участников. Поэтому «пирамида» должна постоянно расти, иначе мошенническая схема не сработает. Однако именно это в итоге и становиться смертным приговором. Рано или поздно «пирамида» становится настолько огромной, что просто рассыпается под собственной тяжестью.

Есть ли возможность избежать мошенничества и обезопасить себя от подобного рода «птиц счастья»? Безусловно, есть. В прессе можно найти довольно много публикаций по поводу финансовых пирамид, характерных особенностей этих организаций и даже названия некоторых. Что сразу должно обратить на себя внимание потенциальных вкладчиков – как правило, сбережения «пирамидами» привлекаются под необоснованно высокие проценты (от 20% годовых и более), а их создатели упирают на «отсутствие каких-либо рисков». Как отмечают эксперты, именно это часто является признаком «пирамиды». Кроме того, при заключении договоров по передаче своих средств организациям и индивидуальным предпринимателям необходимо обращать внимание на следующие моменты: есть ли у организации лицензия ЦБ РФ на осуществление соответствующего вида деятельности или лицензия Федеральной службы по финансовым рынкам; есть ли документация под те инвестиционные проекты, в которые планируется вложить деньги инвесторов, открыта ли информация о руководителях компании и ее реквизитах.

Впрочем, едва ли все это в одночасье подействует на россиян. Так что даже если история «Белого голубя» скоро закончится, история «пирамид» - продолжается.