Сегодня все больше людей задумываются о том, как сохранить и приумножить собственные сбережения. Консервативно настроенные граждане кладут деньги на банковский депозит, проценты по которому едва поспевают за инфляцией. Те же, кто хочет существенно приумножить личный капитал (читай: заставить свои деньги работать), находят более интересные инвестиционные возможности: ПИФы, недвижимость или покупка акций на фондовом рынке. Биржевые игры становятся все более популярными благодаря развитию и доступности информационных технологий, а интернет-трейдинг переживает сейчас в России бурный рост.

Неискушенный человек наивно полагает, что торговать на бирже могут только специально обученные профессионалы, как рыба в воде чувствующие себя в потоке информации о росте котировок и падении курсов акций. Однако число физических лиц, инвестирующих свои деньги в российский рынок акций и при этом не занимающихся профессионально торговлей на рынке ценных бумаг, все больше.

Развитие информационных технологий привело к тому, что торговля акциями теперь осуществляется через системы интернет-трейдинга. В России этот бизнес начал активно развиваться лишь несколько лет назад, а в США и Западной Европе торговля ценными бумагами переместилась в Интернет еще в середине 90-х годов прошлого века. Следствием стало резкое увеличение количества людей, самостоятельно управляющих своими деньгами на фондовом рынке. Например, в США частными лицами открыто более 20 млн. счетов в брокерских компаниях. А в России, по данным ММВБ, частными инвесторами открыто не более 230 тыс. счетов. Разница гигантская, и одна из причин этого состоит в том, что у россиян нет привычки управлять своими деньгами. На западе люди зарабатывают инвестициями в акции в течение двух столетий, российскому же фондовому рынку нет еще и 20 лет. Класс инвесторов только формируется, и формируется медленно.

Кто поможет купить немного акций

Услугу интернет-трейдинга предоставляют компании-брокеры, которые берут на себя оформление сделок клиентов за небольшую комиссию. Основные игроки рынка – компании БКС, NetTrader.ru, «Финнам», «Атон-лайн». Выбрав брокера и заключив с ним договор, вы получаете прямой доступ на фондовый рынок и можете самостоятельно выставлять заявки на покупку-продажу акций.

Знающие люди утверждают, что интернет-трейдинг – самый доступный, удобный и дешевый на сегодня способ зарабатывать на фондовой бирже. Сегодня деньги, вложенные в ценные бумаги крупных российских предприятий, растут так же стремительно, как и сами компании. Тех, кто это понимает, все больше: по статистике, 70% новых клиентов интернет-брокеров – люди, ранее никогда не занимавшиеся интернет-трейдингом.

Биржевые ориентиры

Открыть счет у брокера и приступить к торговле – не сложнее, чем открыть счет в банке. Сделки фиксируются в специальных программах. Так, компания NetTrader.ru предлагает использовать одноименную программу собственной разработки NetTrader.ru, которая проста и поэтому хорошо зарекомендовала себя у начинающих трейдеров, или широко распространенный QUIK. Клиент в режиме реального времени покупает и продает акции, а интернет-брокер проводит все расчеты по его сделкам, фиксирует права собственности на приобретенные ценные бумаги.

Но получить доступ к системе торгов – еще не значит начать зарабатывать. Чтобы заработать, надо научиться покупать «нужные» акции. Перед каждым начинающим инвестором неизбежно встает вопрос: как грамотно управлять своими средствами, чтобы получить побольше и не прогореть? Впрочем, вылететь в трубу вы не вылетите: главное отличие игры на фондовом рынке от, скажем, игры в казино, в том, что, поставив не на ту «голубую фишку», вы не проиграете все свои деньги: курс акций может упасть, но они все равно будут что-то стоить. Через какое-то время ценные бумаги опять подрастут. Ну, а искушенные в биржевых играх люди сумеют даже заработать на падении акций.

Чтобы вы не теряли время и не набивали шишек, интернет-брокеры предоставляют информационные и консультационные услуги, аналитические обзоры. В каждой уважающей себя инвестиционной компании работает команда профессиональных аналитиков, выдающих инвестиционные идеи – рекомендации о покупке или продаже акций. Делается это для того, чтобы стимулировать человека к совершению сделок. Ведь компания-брокер заинтересована в том, чтобы ее клиенты активно торговали. Заработок интернет-брокера – это комиссия от сделок клиентов, обычно составляющая сотые доли процента от оборота (например, у NetTrader.ru она составляет 0,03%–0,08%). Соответственно, чем активнее клиент, чем больше он заключает сделок, тем больше зарабатывает интернет-брокер. Поэтому брокеры стараются выдавать жизнеспособные идеи. Иначе если клиент, опираясь на эти рекомендации, будет терять деньги, он просто перестанет принимать их к сведению и, скорее всего, вовсе откажется от услуг интернет-брокера.

Идея на перспективу

Инвестиционные идеи – совершенно конкретные рекомендации, как действовать в той или иной ситуации. Разные люди используют разную стратегию работы на рынке: кто-то настроен совершать по несколько сделок в день, кто-то, купив акции, готов ждать несколько месяцев, полгода, год, пока они не вырастут. В зависимости от поведения инвесторов, различаются и идеи. В любом случае каждый сам определяет для себя стратегию работы на фондовом рынке, исходя из объема инвестируемых средств и времени, которое он готов потратить на это.

Краткосрочные, или on-line идеи рассчитаны на активную торговлю акциями в течение одной торговой сессии (одного дня) и на людей, отдающих фондовому рынку немало сил и времени. Эти идеи основаны на оперативных политических, экономических и корпоративных новостях, а также на техническом анализе. В течение дня котировки акций могут меняться – на 3,5, 10 и более процентов в ту или иную сторону, и здесь главное – вовремя купить или продать. На таких спекуляциях (именно так называется купля-продажа акций в течение одного дня, когда инвестор зарабатывает значительную прибыль за короткий период времени) можно неплохо заработать.

Среднесрочные идеи – для тех, кто не желает тратить много времени на торговлю акциями и рассчитывает заработать на движениях котировок акций, связанных с корпоративными новостями, ситуацией в отраслях российской экономики. Акции успешных компаний сырьевого сектора могут показать значительный рост котировок. Например, акции «Газпрома», НК «ЛУКойл», РАО «ЕЭС России» за несколько месяцев могут вырасти на 25–50%. Стабильно высокие цены на сырье тянут вверх акции всех предприятий сырьевого сектора. В первую очередь растут в цене акции металлургических, трубных, энергетических, нефтяных и нефтеперерабатывающих компаний.

И, наконец, долгосрочные идеи рассчитаны на длительный период времени. Как правило, они относятся к сравнительно небольшим компаниям, не очень хорошо известным на рынке, сделки с акциями которых совершаются довольно редко. Тем не менее эти небольшие, но перспективные предприятия показывают хороший рост бизнеса. Специалисты инвестиционных компаний «прочесывают» рынок в поисках таких предприятий, анализируют их экономическое состояние и выдают свои рекомендации. Так, эксперты NetTrader.ru провели исследование ОАО «Сильвинт» – второго по величине производителя калийных удобрений в России. Анализ показал, что акции предприятия сильно недооценены по сравнению с подобными российскими и зарубежными производителями. Эксперты спрогнозировали рост котировок в 153%. В реальности же рост курсовой стоимости акций ОАО «Сильвинт» в обозначенный исследованием период составил почти 260%.

Поймать падающий курс

Зарабатывать на акциях можно не только в тот период, когда они растут в цене, но и тогда, когда их курс падает. И чем глубже падение, тем больше может быть прибыль. Дело в том, что каждый брокер кредитует своих клиентов  деньгами и акциями. Брокер получает комиссию с ваших оборотов и ему выгодно, чтобы ваш оборот был больше. Поэтому он без труда предоставит денежный кредит на покупку акций. Его размер составляет как минимум 100%, то есть на ваши 10 тыс. рублей брокер предоставит вам еще 10 тыс. своих рублей. Если вы успеете обернуть эти деньги в течение торгового дня, то кредит для вас будет бесплатным: брокер возьмет свое на комиссии. Таким образом, располагая собственными средствами в 10 тыс. рублей, вы получаете возможность купить акций на 20 тыс. рублей. Через какое-то время купленные вами акции вырастают на 5%. Вы продаете их за 21 тыс. рублей. 10 тыс. кредитных рублей возвращаете брокеру и фиксируете прибыль в размере 1 тыс. рублей. Если бы вы оперировали только собственными деньгами, то заработали бы 500 рублей. Кредитование деньгами для тех, кто хочет заработать на росте рынка.

Те же, кто зарабатывает на падении, берет кредит в виде ценных бумаг. Здесь схема следующая. Вы предполагаете, что стоимость какой-то акции в ближайшее время упадет. Берете в займы у брокера акции этой компании в количестве, например, 100 штук по цене 100 рублей на момент кредитования. Взяв в долг акции, вы тут же их продаете, и получаете на свой счет 10 тыс. рублей. Через какое-то время, когда акции уже упали в цене, скажем, на те же 5%, вы покупаете их. Но теперь они стоят 9,5 тыс. рублей за 100 штук. Вы возвращаете брокеру его 100 акций, а прибыль в размере 500 рублей остается у вас. Вы проводите короткую операцию: взяли кредит в виде акций, продали, выждали, откупились, вернули кредит и зафиксировали прибыль.

И в том, и в другом случае ваши операции будут удачными, если вы, как говорят, «поймаете тренд» – поймете, как именно в определенный момент будет двигаться рынок и акции: падать или расти. Четкого ответа на вопрос о том, как угадать тренд, нет. Каждый профессионал использует собственные методики: кто-то действует на основе анализа рынка, кто-то интуитивно. Ошибаются все. «Понимание рынка» приходит с опытом. Поэтому на первом этапе лучше ориентироваться на подсказки профессионалов.

Правила игры

Прежде чем пуститься в плавание по неспокойному морю фондового рынка, надо усвоить несколько правил.

Правило первое: покупать и продавать акции на бирже физическое лицо может только через компанию-брокера, имеющую соответствующую лицензию. В настоящее время в России несколько сотен таких компаний.

Правило второе: к выбору брокера нужно подойти очень ответственно. Обратите внимание на то, как долго он работает на рынке, много ли у него клиентов, какая комиссия, какую поддержку он оказывает клиентам.

Правило третье: инвестируйте в акции только те деньги, без которых вы какое-то время сумеете обойтись, возможно, полгода или год. Не стоит рисковать и начинать торговать на заемные деньги. Лучше начните с меньшей суммы, но со своей. Освоившись, вы всегда сможете ее увеличить. Возможно, что увеличение произойдет за счет прибыли, которую вы получите от первых сделок. Не зря же говорят, что новичкам везет.