Правовое регулирование банковской деятельности


Положение ЦБР от 14 июля 2005 г. N 273-П "О порядке предоставления Банком России кредитным организациям кредитов, обеспеченных залогом векселей, прав требования по кредитным договорам организаций или поручительствами кредитных организаций"

Зарегистрировано в Минюсте РФ 05 августа 2005 г. Регистрационный N 6875

Кредиты Банка России предоставляются кредитным организациям - резидентам РФ, отвечающим установленным Положением критериям на условиях срочности, платности, возвратности и обеспеченности. В частности, потенциальный заемщик должен относится к I категории финансового состояния ?Финансово стабильные кредитные организации?, не иметь недовзноса в обязательные резервы, неуплаченных штрафов за нарушение нормативов обязательных резервов, непредставленного расчета размера обязательных резервов, не иметь просроченных денежных обязательств перед Банком России и иметь хорошую кредитную историю.

Кредиты предоставляются на срок не более 180 календарных дней на основании договоров по приводимым формам. Обеспечением исполнения обязательств банков-заемщиков по кредитам Банка России является залог имущества (векселей, прав требования по кредитным договорам) организаций), или поручительство кредитной организации. Приводится порядок расчета достаточности обеспечения по кредиту Банка России в части залога имущества.

Положение вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования в "Вестнике Банка России".

(информация рассылки сайта http://www.garant.ru)

Положение ЦБР и Минфина РФ от 13 июля 2005 г. N 272-П/91н "О порядке расчетно-кассового обслуживания подразделениями расчетной сети Банка России и кредитными организациями (филиалами) счетов органов исполнительной власти субъекта Российской Федерации и органов местного самоуправления, осуществляющих кассовое обслуживание исполнения бюджета субъекта Российской Федерации и местных бюджетов"

Зарегистрировано в Минюсте РФ 05 августа 2005 г. Регистрационный N 6879

Расчетно-кассовое обслуживание осуществляется в порядке, определенном Положением Банка России и Минфина России от 20 мая 2004 г. N 257-П/46н.

Учет средств, предназначенных для выдачи наличных денег главным распорядителям, распорядителям и получателям средств бюджета субъекта РФ и местных бюджетов, а также учет принятых от главных распорядителей, распорядителей и получателей средств бюджета субъекта РФ и местных бюджетов наличных денег осуществляются на балансовых счетах N 40201 "Средства бюджетов субъектов Российской Федерации" и N 40204 "Средства местных бюджетов".

Положение вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования в "Вестнике Банка России".

(информация рассылки сайта http://www.garant.ru)

Указание ЦБР от 1 августа 2005 г. N 1600-У "Об упорядочении нормативных актов Банка России"

Признаются утратившими силу Письмо Банка России от 29 июля 1997 г. N 493 "О порядке рассмотрения документов, представляемых в территориальное учреждение Банка России для регистрации кредитных организаций и лицензирования банковской деятельности" и Указание Банка России от 24 мая 2002 г. N 1153-У "О ведении реестров кредитных организаций (филиалов) и их подразделений на бумажных носителях".

Указанные документы утрачиваются силу в связи с вступлением в силу Положения Банка России от 9 июня 2005 г. N 271-П, устанавливающего порядок рассмотрения территориальными учреждениями Банка России документов, представляемых для принятия решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций.

Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования в "Вестнике Банка России". Текст Указания опубликован в "Вестнике Банка России" от 10 августа 2005 г. N 40.

(информация рассылки сайта http://www.garant.ru)

Решение Правления государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов" от 14 июля 2005 г., протокол N 51 о внесении изменений в Порядок уплаты страховых взносов, утвержденный решением Правления государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов" от 5 февраля 2004 г., протокол N 2

Изменяется порядок заполнения поля платежного поручения "Назначение платежа" при уплате страхового взноса и пени. Так, устанавливается требование приводить в указанном поле номер банка по реестру банков - участников системы страхования вкладов.

Изменения подлежат применению с расчетного периода, следующего за кварталом, в течение которого приняты указанные изменения.

(информация рассылки сайта http://www.garant.ru)




Правовое регулирование внешнеэкономической деятельности. Валютный контроль


Инструкция ЦБР от 15 июля 2005 г. N 124-И "Об установлении размеров (лимитов) открытых валютных позиций, методике их расчета и особенностях осуществления надзора за их соблюдением кредитными организациями"

Зарегистрировано в Минюсте РФ 05 августа 2005 г. Регистрационный N 6889

Размеры (лимиты) открытых валютных позиций рассчитываются как соотношение открытых валютных позиций в отдельных иностранных валютах и драгоценных металлах, балансирующей позиции в рублях, суммы открытых валютных позиций в отдельных иностранных валютах и драгоценных металлах и собственных средств (капитала) кредитных организаций. Устанавливаются особенности расчета чистой балансовой позиции, чистой "спот" позиции, чистой срочной позиции, чистой опционной позиции, чистой позиции по гарантиям (банковским гарантиям), поручительствам и аккредитивам, балансирующей позиции.

Сумма всех длинных (коротких) открытых валютных позиций в отдельных иностранных валютах и драгоценных металлах ежедневно не должна превышать 20% от собственных средств (капитала) кредитной организации. При этом любая длинная (короткая) открытая валютная позиция, а также балансирующая позиция в рублях ежедневно не должна превышать 10% от собственных средств (капитала) кредитной организации.

Инструкция вступает в силу по истечении 6 месяцев после дня ее официального опубликования в "Вестнике Банка России".

(информация рассылки сайта http://www.garant.ru)

Письмо ФТС РФ от 26.07.2005 N 01-06/25300

Письмо ФТС РФ от 02.08.2005 N 01-06/26234

Обобщена информация о порядке таможенного оформления и таможенного контроля перемещаемой физическими лицами наличной иностранной валюты, валюты РФ, дорожных чеков, а также внешних и внутренних ценных бумаг в документарной форме с 31 июля 2005 года. Также уточнен перечень товаров, подлежащих декларированию в письменной форме.

(информация рассылки сайта http://www.kadis.net)

Информация ЦБР от 1 августа 2005 г. об изменении структуры бивалютной корзины - операционного ориентира курсовой политики Банка России

В третий раз за текущий год происходит изменение структуры бивалютной корзины, выражающееся в повышении доли евро и понижении доли доллара США. С 1 августа 2005 г. бивалютная корзина состоит из 0,35 евро и 0,65 доллара США. Ранее, с 16 мая 2005 г., бивалютная корзина состояла из 0,3 евро и 0,7 доллара США.

(информация рассылки сайта http://www.garant.ru)

Приказ Минфина РФ от 11 июля 2005 г. N 89н "Об утверждении Положения о территориальных органах Федеральной службы финансово-бюджетного надзора"

Зарегистрировано в Минюсте РФ 05 августа 2005 г. Регистрационный N 6888

Территориальные органы Федеральной службы финансово-бюджетного надзора осуществляют функции по контролю и надзору в финансово-бюджетной сфере, а также функции агентов валютного контроля на территории одного или нескольких субъектов РФ. Территориальные органы (управления) являются государственными органами, находящимися в подчинении Федеральной службы финансово-бюджетного надзора.

Территориальные управления осуществляют контроль и надзор за соблюдением резидентами и нерезидентами (за исключением кредитных организаций и валютных бирж) валютного законодательства РФ, требований актов органов валютного регулирования и валютного контроля, а также за соответствием проводимых валютных операций условиям лицензий и разрешений. Территориальные управления вправе проводить ревизии и проверки в организациях любых организационно-правовых форм.

(информация рассылки сайта http://www.garant.ru)




Иные вопросы


Совместное сообщение ЦБР и государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов" от 21 июля 2005 г. "Об отзыве лицензии на осуществление банковских операций и наступлении страхового случая в отношении КБ "МБЭР" (ООО)"

Публикуется сообщение о ликвидации лицензии на осуществление банковских операций у Коммерческого банка "Международный Банк Экономического Развития" в связи с неисполнением банком федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, и нормативных актов Банка России, достаточностью капитала кредитной организации ниже 2 процентов, снижением размера собственных средств (капитала) ниже минимального значения, установленного Банком России на дату регистрации кредитной организации, а также учитывая неоднократное применение мер в порядке надзора.

(информация рассылки сайта http://www.garant.ru)

Информация Департамента внешних и общественных связей ЦБР от 10 августа 2005 г.

В 2006 г. вводятся банкноты Банка России номиналом 5 тыс. руб. Описание банкноты и ее основные защитные признаки будут доведены до населения в начале 2006 г., однако уже известно, что тематически сюжет банкнот продолжает так называемую "городскую серию" и посвящен городу Хабаровску. Необходимость выпуска в обращение указанных банкнот обусловлена потребностью налично-денежного оборота и ростом средней заработной платы в стране.

(информация рассылки сайта http://www.garant.ru)

Приказ Федеральной службы по финансовому мониторингу от 7 июня 2005 г. N 86 "Об утверждении Инструкции о представлении в Федеральную службу по финансовому мониторингу информации, предусмотренной Федеральным законом от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"

Зарегистрировано в Минюсте РФ 05 августа 2005 г. Регистрационный N 6890

Устанавливается новый единый формат представления в Росфинмониторинг информации по операциям с денежными средствами или иным имуществом, подлежащим обязательному контролю, либо в отношении которых возникли подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма. Приводятся форма кодирования, перечни (справочники) кодов, подлежащие использованию при ее представлении, каналы связи для передачи информации, формы письменных запросов Росфинмониторинга в организации о представлении информации и документов, подтверждающих эту информацию, и перечень должностных лиц, имеющих право направлять письменные запросы в организации.

Инструкция распространяется на профессиональных участников рынка ценных бумаг, страховые организации; лизинговые компании, организации федеральной почтовой связи, ломбарды, организации, осуществляющие скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий, организации, содержащие тотализаторы и букмекерские конторы, а также организующие и проводящие лотереи, тотализаторы (взаимное пари) и иные, основанные на риске игры, в том числе в электронной форме, организации, осуществляющие управление инвестиционными фондами или негосударственными пенсионными фондами, организации, оказывающие посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества.

(информация рассылки сайта http://www.garant.ru)




Ведущий обзора
Светлана Свинчукова -
zakon@bankir.ru

На рассылки сайта Банкир.Ру можно подписаться/отписаться по адресу - http://www.bankir.ru/about/mail