Выдаваемый документ: Удостоверение повышения квалификации.
Действующая акция: СКИДКА 20% на второго и последующих участников!

Содержание мероприятия:

Тема 1. Комплаенс-функция, контроль регуляторных рисков в современных условиях применения Положения Банка России № 242-П (4 часа)

Основные принципы и стандарты Комплаенс контроля.

  • Понятие комплаенс рисков (в т.ч. регуляторных рисков).
  • Объекты комплаенс-контроля
  • Рекомендации Базельского Комитета
  • Нормативные документы Банка России:
    - Положение Банка России от 16 декабря 2003года № 242-П «Об организации внутреннего контроля в кредитных организациях и банковских группах»:
    - Требования к организации Службы внутреннего контроля (комплаенс)
    - Особенности организации Службы в банковских группах
    - Функции, возлагаемые на Службу
    - Возможность совмещения различных функций
    - Требования к отчетности
    - Разъяснения ДРБ ЦБ о повышении квалификации и возможностью использования международных сертификатов.
  • Указание Банка России от 25.12.2017 № 4662-У «О квалификационных требованиях к руководителю службы управления рисками, службы внутреннего контроля, службы внутреннего аудита и специальному должностному лицу кредитной организации, к лицу, ответственному за организацию управления рисками (руководителю службы управления рисками), специальному должностному лицу и специалисту негосударственного пенсионного фонда, к ревизору (руководителю ревизионной комиссии) и специальному должностному лицу страховой организации, сотруднику службы внутреннего контроля, специальному должностному лицу и специалисту управляющей компании, к специальному должностному лицу микрофинансовой компании, а также о порядке направления в Банк России информации о назначении (освобождении) указанных лиц и порядке проведения Банком России оценки соответствия указанных лиц квалификационным требованиям и требованиям к деловой репутации», используемое при проверке квалификационных требований к руководителю СВА, СВК, СУР, ОС ПОД/ФТ.
  • Указание Банка России от 24 ноября 2016 года № 4212-У «О перечне, формах и порядке составления и представления форм отчетности кредитных организаций в Центральный банк Российской Федерации»
  • Изменения по порядку формирования отчетности о форме 0409639 "Справка о внутреннем контроле в кредитной организации".
  • Концепции организации системы внутреннего контроля для некредитных финансовых организаций.
  • Законопроект об организации антимонопольного комплаенс.
  • Способы снижения рисков при использовании социальных сетей.
  • Организация внутреннего контроля и внутреннего аудита в организациях, имеющих лицензию профессионального участника рынка ценных бумаг. Проект Положения Банка России  (вместо приказа ФСФР № 12-32/пз-н). Элементы системы контроля, подчиненность и подотчетность, в каких финансовых некредитных организациях обязательно создание службы внутреннего аудита? как применять требованя кредитными? организациям, противоречия с Положением № 242-П).
  • О требованиях стандартов МинТруда при принятии на должность Специалиста внутреннего контроля (внутреннего контролера) и специалиста (ответственного сотрудника по ПОД/ФТ).
  • Работодатель не вправе упоминать о сотруднике на "доске позора" без получения его письменного согласия.
  • Работодатель правомочен осуществлять запись телефонных разговоров сотрудников.
  • Федеральный закон от 01.05.2017 № 92-ФЗ “О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации” и Информация Банка России от 2 июня 2017 г. “Пропорциональное регулирование банковского сектора в действии”.
  • Указания ЦБР от 04.10.2017 № 4564-У о внесении изменений в Положение  № 242-П с учетом Федерального закона № 92-ФЗ (о совмещении функции СВК и СУР в банках с базовой лицензией).
  • Рекомендации по составлению политики обработки персональных данных.
  • Законопроект Правительства РФ об организации антикоррупционной деятельности в Коммерческих компаниях
  • Рекомендательное письмо ЦБ № ИН-03-59/20 Об обслуживании людей с ограниченными возможностями.
  • Рекомендательное письмо ЦБ № ИН-01-59/10 Об информировании граждан при предложении им финансовых инструментов и услуг в кредитных организациях.
  • Информационное письмо ЦБР от 02.03.2018 № 06-14-2/1504 «О размещении внутренних структурных подразделений».
  • Информационное письмо Банка России от 05.07.2018 № ИН-01-59/42 «О неприемлемости предложения в Российской Федерации финансовых услуг, оказываемых иностранными организациями» .NEW

Опыт организации Комплаенс функции.

  • Структура системы контроля.
  • Направления комплаенс-контроля
  • Взаимодействие со структурными подразделениями
  • Комплаенс vs Аудит
  • Compliance by design. ФинТех и РегТех.
  • Примеры штрафов банков за недостоверную рекламу. NEW
  • Концепция Банка России противодействия недобросовестным действиям на финансовом рынке.NEW

Особенности контроля на финансовых рынках

  • Список наблюдения и список ограничения
  • Рыночные злоупотребления
  • Управление конфликтом интересов
  • Политика «Китайских стен»
  • Рассмотрение жалоб клиентов

Разъяснения по практическому применению Положения № 242-П в следствии:

  • Совмещения функций СВК и Валютного контроля
  • Совмещения функций СВК и ПОД/ФТ
  • Совмещения функций СВК и Контролера проф. Участника
  • Совмещения функций СВК и СУР.NEW
  • Выполнение принципа непрерывности деятельности СВК и др. 
  • Методические рекомендации ЦБР № 32-МР по проверке системы внутреннего контроля в кредитной организации. NEW
  • Позиция Банка России о сохранении режима «банковской тайны» в отношении ликвидированных юридических лиц. NEW
  • Рекомендации НСФР о порядке управления повышенным рисками ПОД/ФТ при выполнениии требований, установленных Федеральным законом № 470-ФЗ.
  • Инструкции ЦБР № 188-И о применении статьи 74 закона о ЦБ к кредитным организациям!!! (взамен 59-И) NEW
  • Информация Банка России от 27.07.2018 о соблюдении этических стандартов при взаимодействии с клиентами.NEW
  • Законопроект об использовании в контекстной рекламе чужих товарных знаков и ответственности за такое использование.NEW
  • FinTeh и SupTeh на финансовом рынке  - направления деятельности ЦБ.NEW
  • Законопроект № 617867-7 Маркетплейс.NEW
  • Ответы на вопросы слушателей. Практические примеры.

Стоимость первой темы - 9600 руб.
Форма обучения - очно / вебинар

Тема 2. Современная практика управления в банках регуляторными и правовыми рисками (4 часа)

Управление комплаенс рисками:

  • Классификация и виды комплаенс рисков (или регуляторных рисков в соответствии с определением  Положения Банка России №242-П). Методы управления комплаенс (регуляторными) рисками.  Формат Положения об управлении регуляторными рисками: инструменты и организационная структура управлении регуляторными рисками.
  • Понятие комплаенс инцидента (события регуляторного риска). Порядок расследований комплаенс инцидентов. База данных о комплаенс инцидентах (событиях регуляторного риска), порядок ведения такой базы.  Общность и различие с базой данных о событиях операционных рисков и правовых рисков.
  • Рекомендации по составу и содержанию внутренних документов банка о функционировании системы и службы внутреннего контроля, в связи с изменениями, внесенными в 242-П.

Управление правовыми рисками:

  • Основные определения и понятия с учетом выделения из системы правовых рисков комплаенс (регуляторных) рисков.
  • Анализ источников (факторов) правого риска. Внешние и внутренние факторы.
  • Понятие событие правого риска, типы последствий и потерь. Цели системы управления правовыми рисками. Письмо Банка России №92-Т, Указание Банка России №3624-У в сочетании с требованиями Положения Банка России № 242-П.
  • Основные принципы и методы управления правовым риском, методы выявления, оценки, определения приемлемого уровня правового риска.
  • Организационная структура  системы управления правовыми рисками. Место в ней Службы внутреннего контроля.

Стоимость второй темы - 8900 руб.
Форма обучения - очно

Тема 3. Практические кейсы по оценке качества ссудной задолженности и размера резерва на возможные потери по ссудам в настандартных ситуациях (№ 590-П и № 611-П) (4 часа)

  • Общие вопросы применения требований Положений Банка России № 590-П и 611-П в части формирования оценки качества ссудной задолженности и формирования размера резерва на возможные потери. Оценка адекватности реализации указанных требований во внутренних методиках Банка. Определение критериев существенности факторов кредитного риска.
  • Практические кейсы по оценке качества ссудной задолженности и размера резерва на возможные потери по ссудам:
    - формирование резерва по ссудной задолженности заемщика – физического лица, получающего доходы из неподтвержденных/неофициальных источников;
    - формирование резерва по ссудной задолженности заемщика, входящего в состав группы компаний (не являющихся заемщиками);
    - оценка качества ссуды и формирование резерва с учетом целевого назначения и направления использования заемщиком кредитных средств;
    - формирование резерва по ссудной задолженности заемщика - застройщика, использующего счета эскроу;
    - оценка качества ссуды и формирование резерва с учетом иных существенных факторов и оценки реальности деятельности заемщика;
    - учет влияния внешних факторов (качество дебиторской задолженности, вовлеченности заемщика в судебные споры) в величине резервов;
    - оценка качества ссуды и формирование резерва при недостаточности источников погашения задолженности;
    - формирование резервов с учетом обеспечения 1-2 категорий качества, вопросы оценки стоимости обеспечения;
    - оценка условных обязательств некредитного характера и формирование резервов - оценочных обязательств некредитного характера;
    - формирование резервов по задолженности лизинговой компании;
    - формирование резервов по задолженности компании-нерезидента;
    - формирование резервов по дебиторской задолженности (авансы и предоплаты);
    - формирование резерва на возможные потери по котируемым и некотируемым ценным бумагам;
    - формирование резервов на портфельной основе.
  • Рекомендации по вопросам повышения качества внутреннего контроля в области оценки адекватности формирования резервов.

Стоимость третьей темы - 8900 руб.
Форма обучения - очно / вебинар

Тема 4. Практика управления операционными рисками в кредитных организациях: Комментарии Банка России (4 часа)

Внедрение в России нового стандартизированного подхода Базеля IIIпо управлению операционными рисками:

  • Стандарт Базель III по расчету требований на капитал по операционному риску . Ведение компоненты потерь. Опции и особенности компоненты потерь;
  • проект Положения Банка России «О требованиях к системе управления операционным риском в кредитной организации и банковской группе»: концепция, цели и задачи;
  • Включение в проект Положения качественных требований к системам управления операционными рисками;
  • Планы и этапы Банка России по выпуску документов в рамках внедрения комплекса требований к системам управления операционными рисками;
  • Подходы к проведению надзорной оценки, вопросы интеграции с надзорной оценкой ВПОДК (в соответствии с 3624-У  и  3883-У).

Требования по классификации операционных рисков

  • Выделение четырех основных элементов классификации:
     - Источник риска;
    - Направление деятельности (бизнес процесс);
    - Тип события;
    - Тип потерь (разделение на прямые и непрямые потери);
  • Правила определения и классификации типов потерь.
  • Порядок учета возмещений

Требования к ведению баз данных о событиях и потерях по операционным рискам в соотвествии с требованиями проекта Положения Банка России «О требованиях к системе управления операционным риском в кредитной организации и банковской группе».

Стоимость четвертой темы - 8900 руб.
Форма обучения - очно

Тема 5. СOSO new! Управление рисками организации. Интеграция со стратегией и эффективностью деятельности. Лучшие практики организации 2-ой линии защиты и новейшие подходы в управлении регуляторными рисками. new! (8 часа)

Управление рисками банка и влияние принятых на основе риска решений на стоимость. Обеспечение корпоративного управление нового уровня. Управление эффективностью деятельности:

  • причины изменений и необходимость определений новых подходов;
  • взаимосвязь СOSO «Внутренний контроль. Интегрированная модель» и  COSO «Управление рисками организации. Интеграция со стратегией и эффективностью деятельности»;
  • новые подходы к определению миссии и целей ведения бизнеса. Эволюция стратегии деятельности организации по мере изменения ожиданий и изменений подходов в управлении рисками;
  • Управление эффективностью, выгоды от управления рисками;
  • Новое определение риска и новое определение управления рисками организации;
  • новые критерии определения профиля риска;
  • новые подходы: к выявлению рисков и определению (идентификации) рисков, к формированию реестра рисков, к анализу и  оценке рисков, к определению значимости рисков и выбору мер реагирования на риски.

Распределение ролей и ответственности по управление рисками в рамках модели «трех линий защиты от риска». Осуществление надзора за рисками:  

  • подотчетность и ответственность;
  • новые требования к навыкам, опыту, знаниям, независимости;
  • ответственность совета директоров и специализированных комитетов за управление рисками;
  • менеджмент и три линии подотчености, иные новые аспекты формирования управленческой отчетности;
  • ответственность руководства и  менеджмента (финансового директора; директора по персоналу; директора по комплаенсу; операционного директора и т.д.) за выявление рисков;
  • ответственность подразделений по управлению рисками;
  • ответственность внутреннего и внешнего аудита;
  • регулирование системы управление рисками в модели (концепции) трех «линий защиты от риска» (новый подход).

Внутренний контроль и мониторинг эффективности управления рисками.

Подходы к управлению регуляторными рисками и созданию эффективной 2-ой линии защиты:

  • практики американских банков, связанные  с управлением регуляторным риском:
  • подходы к идентификации событий регуляторного риска;
  • факторы регуляторного риска (инциденты,  которые соотносят на регуляторный риск);
  • постановка целей и задач, направленные на минимизацию регуляторных рисков, в рамках осуществления функции участия в согласовании внутренних документов банка;
  • обеспечение эффективного мониторинга регуляторного риска, проверка качества исполнения комплаенс-программ и т.д.;
  • мониторинг операций и сделок банка, несущих высокий регуляторный риск (Assessment of Compliance Risks “ Traiding”);
  • формирование Журналов учета событий регуляторного риска и управленческой отчетности по вопросам управления регуляторными рисками, с учетом требований COSO «Управление рисками организации. Интеграция со стратегией и эффективностью деятельности»;
  • формирование информационных хранилищ данных регуляторного риска «Look back».
  • подходы американских и европейских банков к эффективному обеспечению деятельности функции второй линии защиты.

Ответы на вопросы слушателей.

Стоимость пятой темы - 14500 руб.
Форма обучения - очно / вебинар

Стоимость мероприятия: 38500 руб.
Форма обучения: Очно / Вебинар / Повышение квалификации