При этом необходимо найти пути снижения рисков, возникающих из-за несовершенства современных методов оценки и экспресс – оценки заемщика. 

Цель программы:

  • Познакомить слушателей с ключевыми методиками оценки платежеспособности и кредитоспособности заемщика;
  • Сформировать навыки эффективной оценки;
  • Изучить перспективные направления и тенденции в снижении рисков при проведении оценки (включая экспресс оценку).

Выдаваемый документ: Сертифкат установленного образца
Действующая акция: СКИДКА 20% на второго и последующих участников!

Содержание мероприятия:

Базовые аспекты кредитования:

  • Классификация кредитных продуктов физических лиц;
  • Виды потерь и расходов при кредитовании физических лиц;
  • Классификация рисков возникающих в ходе кредитования физических лиц;
  • Виды обеспечения по кредитным продуктам;
  • Классическая схема кредитования физических лиц (ее плюсы и минусы) и подходы к реинжинирингу бизнес процесса для минимизации выявленных рисков; 
  • Анализ зон потерь в классическом процессе кредитования и пути их снижения;

Визуальный андеррайтинг клиента:

  • Цели и методы визуального андеррайтинга клиента;
  • Методика визуального андеррайтинга клиента;
  • Ключевые элементы визуального андеррайтинга;
  • Основные признаки клиентов с повышенной концентрацией риска;
  • Алгоритм проведения визуального андеррайтинга клиентов;
  • Международная практика в осуществления визуального андеррайтинга клиентов. 

Практическая работаОтработка методов визуального андеррайтинга клиентов.

Визуальная верификация документов клиента:

  • Цели и методы верификации документов и анкеты клиента;
  • Ключевые признаки несоответствия заявителя требованиям банка по кредитованию физических лиц;
  • Алгоритмы осмотра документов заявителя;
  • Алгоритм сверки анкеты с документами заявителя;

Практическая работа: Отработка методов верификации документов клиентов.

Оценка платежеспособности клиента:

  • Перечень необходимых данных для эффективной оценки платежеспособности клиента;
  • Источники данных по платежеспособности клиента;
  • Модели расчета платежеспособности клиента на краткосрочные, среднесрочные и долгосрочные кредитные продукты;
  • Экспресс методы оценки платежеспособности клиента.

Практическая работа:  Проведение оценки заемщиков на платежеспособность в статике и в динамике.

Оценка кредитоспособности заемщика:

  • Методики оценки кредитоспособности заемщика;
  • Оптимальные подходы к оценке кредитоспособности заемщика;
  • Дерево принятия решения по возможности кредитования физического лица;
  • Моделирование жизненных циклов клиента для прогнозирования кредитоспособности в динамике;

Практическая работа: Оценка кредитоспособности потенциальных заемщиков

Технологии оценки заемщика методами скоринга:

  • Ключевые аспекты методов скоринга заемщиков;
  • Возможности и ограничения применения скоринга заемщиков;
  • Расчет баллов скоринговой карты;
  • Оптимальное использование статистических методов при построении моделей;
  • Возможные методы реализации методов оценки заемщиков  через скоринг.

Технологии снижения социальной и мошеннической дефолтности:

  • Виды социальной и мошеннической дефолтности;
  • Высоколиквидные товарные категории;
  • Стратегия снижения мошеннической дефолтности;
  • Методы снижения рисков по социальной дефолтности ссуд и сопутствующие этому инструменты финансового рынка.

Эффективное управление  кредитным портфелем физических лиц:

  • Цели и  задачи при эффективном управлении кредитным портфелем физических лиц;
  • Технологии и методы управления портфелем ссуд;
  • Управление операционными рисками при работе с обеспеченными ссудами;
  • Построение стратегии развития высокодоходного клиента с низким содержанием рисков.

Стоимость мероприятия: 24500 руб.
Форма обучения: Очно / Вебинар