Как часто Вам приходилось проходить проверку? Как правильно построить диалог с проверяющими, как подготовиться к проверке и как свести к минимуму негативные последствия?
Любая проверка это стресс для руководства и сотрудников проверяемой организации. Наиболее проверяемой, в последнее время областью деятельности в кредитных организациях и не кредитных финансовых организаций является Противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма. На семинаре Вы сможете подискутировать с лектором на тему моделей поведения при такой проверке, обсудить основные вопросы и проблемы, возникающие у сотрудников банка при прохождении подобной проверки. Любая проверка в данной области может привести к дисквалификации сотрудников кредитной организации. 
Будут рассмотрены острые вопросы:

  • Что проверяют при проверках Банка России по вопросам ПОД/ФТ?
  • структура проверки
  • любимые вопросы (что смотрят в первую очередь, как проверяют): когда необходим ИНН? Как правильно заполнять адреса, кое-что об обязательном контроле клиента, который проходит в другой финансовой организации, ПДЛ, как правильно их искать и с ними работать?
  • как сократить риск выявления недостоверных сведений при отправке отчетности, как соответствовать «логическому контролю» без Комита –Курьер?
  • как защищаться?

На семинаре Вы узнаете не только какие требования по порядку проведения проверки, установлены в законодательстве РФ и нормативных документах регулятора, но также получите практические советы на то, как лучше подготовиться к проверке; что делать, чтобы не попасть под Акт о противодействии о проверке, как отвечать на запросы проверяющих, а также узнаете порядок оспаривания Акта проверки. 

Цель семинара: познакомить банковских специалистов с методикой проведения проверки надзорных органов и подготовке к проверке. 
Семинар рассчитан на сотрудников кредитных и не кредитных финансовых организаций, представителей подразделений:СВК, СВА, Службы комплаенс, ПОД/ФТ Отдела экономической безопасности, Юристов, Сотрудников подразделений, отвечающих за взаимодействия с государственными органами 

Выдаваемый документ: Сертификат установленного образца.

Содержание мероприятия:

1. Требования Банка России по проведению проверок кредитных организаций (О внесении изменений в Инструкция Банка России от 5 декабря 2013 года № 147-И «О порядке проведения проверок кредитных организаций (их филиалов) уполномоченными представителями Центрального банка Российской Федерации»:

  • Права, обязанности и ответственность уполномоченных представителей Банка России
  • Обязанности проверяемой организации (ее филиала)
  • Подготовка к проведению проверки организации (ее филиала)
  • Порядок проведения проверки организации (ее филиала)
  • Оформление акта о противодействии проведению проверки
  • Требования к оформлению результатов проверки
  • Особенности оформления акта проверки до завершения проверки
  • Ознакомление с актом проверки
  • Порядок обжалования акта о проверке

2. Правила поведения при проверке:

  • Подготовка к проверке
  • Ответственный за взаимодействие с проверяющими органами
  • Подготовка персонала к прохождению проверки
  • Порядок взаимодействия подразделений проверяемой организации при проверке. Как построить работу с проверяющими?
  • Ответы на запросы проверяющих. Требования к запросам и требования к ответам. Как отвечать на неудобные вопросы?
  • Согласования Акта проверки, права проверяемых организаций, как их отстаивать? Возражения к акту проверки, порядок оформления подтверждающих документов
  • Результаты проверок, стоит ли бояться административного наказания (лучшее - враг хорошего)?
  • -Исполнение предписания. План устранения недостатков по результатам проверки
  • Характерные ошибки при получении предписания государственного надзорного органа по результатам проверки.
  • Административное производство 

3. Особенности при проверке осуществления внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (практические рекомендации и возможные отличия в требованиях регуляторов):

  • документы, которые обычно требуют до проведения проверки и которые организация обязана подготовить для представления группе инспекторов ко дню начала проверки
  • особенности представления справок и документов, требуемых проверяющими
  • проверка организации обучения (вводное, целевое, плановое обучение, обучение при изменении требований законодательства и внутренних документов), хранение результатов обучения, проверка знаний, полученных при обучении
  • наиболее часто выявляемые нарушения при:
  • организации внутреннего контроля по ПОД/ФТ, включая квалификационные требования к ответственным сотрудникам и порядок учета в Правилах изменений законодательства
  • обязательном контроле
  • выявлении подозрительных операций
  • организации работы по замораживанию (блокированию)
  • отказе в открытии счета, совершении операции или расторжении договора по инициативе кредитной организации
  • идентификации клиентов, их представителей, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев
  • направлении сообщений в Уполномоченный орган
  • представлению информации по запросам уполномоченного органа

4. Использование Банком России института мотивированного суждения при организации надзорной деятельности и оценке эффективности системы внутреннего контроля.

5. Что проверяют при проверках Банка России по вопросам ПОД/ФТ?

  • структура проверки
  • любимые вопросы (что смотрят в первую очередь, как проверяют): когда необходим ИНН? Как правильно заполнять адреса, кое-что об обязательном контроле клиента, который проходит в другой финансовой организации, ПДЛ, как правильно их искать и с ними работать?
  • как сократить риск выявления недостоверных сведений при отправке отчетности, как соответствовать «логическому контролю» без Коммита –Курьер?
  • как защищаться?

6. Ответы на вопросы слушателей

Стоимость мероприятия: 9600 руб.
Форма обучения: Очно / Вебинар