Как часто Вам приходилось проходить проверку? Как правильно вести себя с проверяющими, как подготовиться к проверке и как свести к минимуму негативные последствия?

Любая проверка это стресс для руководства и сотрудников проверяемой организации. Наиболее проверяемой, в последнее время областью деятельности в кредитных организациях и не кредитных финансовых организаций является Противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма. На семинаре Вы сможете подискутировать с лектором на тему моделей поведения при такой проверке, обсудить основные вопросы и проблемы, возникающие у сотрудников банка при прохождении подобной проверки. Любая проверка в данной области может привести к дисквалификации сотрудников кредитной организации. Зачастую, сам факт проверки вызывает негативные эмоции. Правильный настрой, умение вести себя при проверке, доверительная атмосфера и демонстрация профессионализма – залог хорошего прохождения проверки. Особенно тема поведения во время проверки стала актуальной вследствие недавнего масштабного изменения противолегализационного законодательства.

На семинаре Вы узнаете не только какие требования по порядку проведения проверки, установлены в законодательстве РФ и нормативных документах регулятора, но также получите практические советы на то, как лучше подготовиться к проверке; что делать, чтобы не попасть под Акт о противодействии о проверке, как отвечать на запросы проверяющих, а также узнаете порядок оспаривания Акта проверки.
Цель семинара: познакомить банковских специалистов с методикой поведения во время проверки регулирующих органов и подготовки к проверке.
Семинар рассчитан на сотрудников кредитных и не кредитных финансовых организаций, представителей подразделений: СВК, СВА, Службы комплаенс, ПОД/ФТ Отдела экономической безопасности, Юристов, Сотрудников подразделений, отвечающих за взаимодействия с государственными органами. 

Выдаваемый документ: Сертификат установленного образца.

Содержание мероприятия:

1. Требования Банка России по проведению проверок кредитных организаций (О внесении изменений в Инструкция Банка России от 5 декабря 2013 года № 147-И «О порядке проведения проверок кредитных организаций (их филиалов) уполномоченными представителями Центрального банка Российской Федерации»:

  • Права, обязанности и ответственность уполномоченных представителей Банка России;
  • Обязанности проверяемой организации (ее филиала);
  • Подготовка к проведению проверки организации (ее филиала);
  • Порядок проведения проверки организации (ее филиала);
  • Оформление акта о противодействии проведению проверки;
  • Требования к оформлению результатов проверки;
  • Особенности оформления акта проверки до завершения проверки;
  • Ознакомление с актом проверки;
  • Порядок обжалования акта о проверке. 

2. Правила поведения при проверке:

  • Подготовка к проверке;
  • Ответственный за взаимодействие с проверяющими органами;
  • Подготовка персонала к прохождению проверки;
  • Порядок взаимодействия подразделений проверяемой организации при проверке. Как построить работу с проверяющими?
  • Ответы на запросы проверяющих. Требования к запросам и требования к ответам. Как отвечать на неудобные вопросы?
  • Согласования Акта проверки, права проверяемых организаций, как их отстаивать? Возражения к акту проверки, порядок оформления подтверждающих документов;
  • Результаты проверок, стоит ли бояться административного наказания (лучшее - враг хорошего)?
  • Исполнение предписания. План устранения недостатков по результатам проверки;
  • Характерные ошибки при получении предписания государственного надзорного органа по результатам проверки;
  • Административное производство;
  • Законопроект от 21.12.2015 об изменении Кодекса об административных правонарушениях (новые штрафы, упростят ли административную ответственность?, изменение статей КОАП за которые наказывают банки).

3. Особенности при проверке осуществления внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (практические рекомендации и возможные отличия в требованиях регуляторов):

  • документы, которые обычно требуют до проведения проверки и которые организация обязана подготовить для представления группе инспекторов ко дню начала проверки;
  • особенности представления справок и документов, требуемых проверяющими;
  • проверка организации обучения (вводное, целевое, плановое обучение, обучение при изменении требований законодательства и внутренних документов), хранение результатов обучения, проверка знаний, полученных при обучении;
  • наиболее часто выявляемые нарушения при:
  • организации внутреннего контроля по ПОД/ФТ, включая квалификационные требования к ответственным сотрудникам и порядок учета в Правилах изменений законодательства
  • обязательном контроле
  • выявлении подозрительных операций
  • организации работы по замораживанию (блокированию)
  • отказе в открытии счета, совершении операции или расторжении договора по инициативе кредитной организации
  • идентификации клиентов, их представителей, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев
  • направлении сообщений в Уполномоченный орган
  • представлению информации по запросам уполномоченного органа

4. Использование Банком России института мотивированного суждения при организации надзорной деятельности и оценке эффективности системы внутреннего контроля.

5. Что проверяют при проверках Банка России по вопросам ПОД/ФТ?

  • структура проверки;
  • любимые вопросы (что смотрят в первую очередь, как проверяют);
  • как защищаться?

6. Ответы на вопросы слушателей.

Стоимость мероприятия: 9600 руб.
Форма обучения: Очно / Вебинар