В ходе семинара будут даны подробные разьяснения по принятию на расчетное обслуживание юридического лица «под ключ» и будет представлен весь цикл от переговоров до закрытия счета.
Выдаваемый документ: Сертификат установленного образца.
Содержание мероприятия:
Обзор требований законодательства и нормативных актов, регламентирующих процесс открытия банковского счета:
- Основные виды банковских счетов и их особенности (текущие счета; расчетные счета; бюджетные счета; корреспондентские счета; корреспондентские субсчета; счета доверительного управления; специальные банковские счета; депозитные счета судов, подразделений службы судебных приставов, правоохранительных органов, нотариусов; счета по вкладам (депозитам);
- Особенности открытия и закрытия счетов отдельных категорий юридических лиц по видам собственности, а также обществ, имеющих стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности Российской Федерации (обществ, находящимися под их прямым или косвенным контролем) в соответствии с Федеральным законом от 21.07.2014 №213-ФЗ;
- Обзор изменений в Инструкцию Банка России № 153-И, внесенных Указанием Банка России от 14.11.2016 № 4189-У.
Разработка внутренних документов кредитной организации, обеспечивающих процесс открытия и закрытия счетов:
- Обзор требований к содержанию банковских правил в соответствии с главой 11 Инструкции Банка России № 153-И;
- Регламентирование взаимодействия подразделений. Перечень документов для каждого типа клиентов;
- Сбор и экспертиза документов при открытии и последующем обновлении сведений;
- Формирование обязательных документов по требованиям Банка России (приказы, распоряжения);
- Уведомление налоговых органов об открытии и закрытии счета;
- Формирование и хранение юридического дела;
- Расторжение договора и закрытие счета (по инициативе клиента или банка).
Схема взаимодействия подразделений кредитной организации в процессе открытия банковского счета:
- Распределение функций подразделений в процедурах:
- сбор документов и проверка в открытых источниках;
- идентификация клиентов в рамках процедур по ПОД/ФТ;
- юридическая экспертиза;
- установление уровня риска;
- внесение сведений в АБС и формирование юридического досье. - Пример типовой схемы взаимодействия.
Организация эффективной системы внутреннего контроля в процессах открытия и закрытия банковских счетов:
- Вопросы снижения операционного риска при приеме клиентов на обслуживание;
- Процедуры внутреннего контроля. Роль СВК и СВА в процедурах внутреннего контроля при открытии и закрытии банковских счетов.
Стоимость мероприятия: 8900 руб.
Форма обучения: Очно / Вебинар