Выдаваемый документ: Сертификат установленного образца.

Содержание мероприятия:

Обзор требований законодательства  и нормативных актов, регламентирующих процесс открытия банковского счета:

  • Основные виды банковских счетов и их особенности (текущие счета; расчетные счета; бюджетные счета; корреспондентские счета; корреспондентские субсчета; счета доверительного управления; специальные банковские счета; депозитные счета судов, подразделений службы судебных приставов, правоохранительных органов, нотариусов; счета по вкладам (депозитам);
  • Особенности открытия и закрытия счетов отдельных категорий юридических лиц по видам собственности, а также обществ, имеющих стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности Российской Федерации (обществ, находящимися под их прямым или косвенным контролем) в соответствии с Федеральным законом от 21.07.2014 №213-ФЗ;
  • Обзор изменений в Инструкцию Банка России № 153-И, внесенных Указанием Банка России от 14.11.2016 № 4189-У.

Разработка внутренних документов кредитной организации, обеспечивающих процесс  открытия и закрытия счетов:

  • Обзор требований к содержанию банковских правил в соответствии с главой 11 Инструкции Банка России № 153-И;
  • Регламентирование взаимодействия подразделений. Перечень документов для каждого типа клиентов;
  • Сбор и экспертиза документов при открытии и последующем обновлении сведений;
  • Формирование обязательных документов по требованиям Банка России (приказы, распоряжения);
  • Уведомление налоговых органов об открытии и закрытии счета;
  • Формирование и хранение юридического дела;
  • Расторжение договора и закрытие счета (по инициативе клиента или банка).

Схема взаимодействия подразделений кредитной организации в процессе открытия банковского счета:

  • Распределение функций подразделений в процедурах:
    - сбор документов и  проверка в открытых источниках;
    - идентификация клиентов в рамках процедур по ПОД/ФТ;
    - юридическая экспертиза;
    - установление уровня риска;
    - внесение сведений в АБС и формирование юридического досье.
  • Пример типовой схемы взаимодействия.

Организация эффективной системы внутреннего контроля в процессах открытия и закрытия банковских счетов:

  • Вопросы снижения операционного риска при приеме клиентов на обслуживание;
  • Процедуры внутреннего контроля. Роль СВК и СВА  в процедурах внутреннего контроля при открытии и закрытии банковских счетов.

Стоимость мероприятия: 8900 руб.
Форма обучения: Очно / Вебинар