Выдаваемый документ:

  1. Свидетельство установленного образца
  2. Удостоверение о повышении квалификации

Действующая акция: 15% скидка при записи двух и более участников

Содержание мероприятия:

Тема 1. Идентификация ПОД/ФТ в вопросах и ответах (4 часа)

  • Основания идентификации клиентов – рекомендации FATF и международных организаций. Рискориентированный подход. Информационное письмо ЦБР от 27.12.2017 № ИН-014-12_64 по применению риск ориентированного подхода. NEW
  • Основания идентификации клиентов в Российской Федерации.
  • Порядок и процедуры идентификации:
    - Объекты идентификации (кого, как идентифицировать) клиент, представитель, выгодоприобретатель, бенефициарный владелец (как выявлять и как идентифицировать?)
    - Сведения для идентификации физических лиц, юридических лиц, иностранных образований без юридического лица (что делать с ИП?);
    - Источники сведений для идентификации и обновления сведений;
    - Дополнительные сведения по идентификации, установленные в Положении ЦБР № 499-П (порядок сбора сведений, подтверждения подлинности, фиксирования);
    - Сведения о целях установления отношений, целях финансово-хозяйственной деятельности, финансовом положении, деловой репутации, источниках средств клиентов (как собирать сведения с минимальными издержками и рисками?)
    - Обновление сведений (сроки, порядок, что делать, если обновление сведений невозможно провести или закончить?)
    - Проверка достоверности сведений (как в каких случаях проверить? источники информации, что делать, если проверка на действительность дала отрицательный результат?)
    - Местонахождение органа управления юридического лица;
    - Местожительства и местопребывания физического лица;
    - Анкета (досье) клиента -  формы, порядок составления, какие сведения необходимо включать в анкеты клиентов, представителей, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев?
    - Нужен ли ИНН физического лица при идентификации? О способах получения и проверки ИНН;
    - Можно ли заменить выписку из реестра акционеров справкой клиента или вопросником, составленным по правилам Банка? 
  • Упрощенная идентификация (УПРИД):
    - операции, при которых возможен УПРИД;
    - способы проведения УПРИД.
  • Операции без идентификации.
  • Требование личного присутствия при открытии счета (физ. лица, юр. лица) – когда можно не выполнять.
  • Особый режим идентификации при операциях с банковскими (платежными) картами. Нужно ли фиксировать в анкете клиента коды(пароли) банковской (платежной) карты?
  • Особенности идентификации иностранных граждан и лиц без гражданства (проблемы с действительностью миграционной картой? нужен ли патент?).
  • Особенности идентификации граждан РФ по загранпаспорту.
  • Критерии сомнительного клиента, особенности при установлении отношений, особенности при обслуживании.
  • Особенности идентификации через финансовых посредников (кто, кому может поручить идентификацию? операции, при которых допускается использование финансовых посредников).
  • Особые меры при идентификации ПДЛ (кто такие ИПДЛ, ДЛМПО и РПДЛ). Методические рекомендации Банка России от 27.06.2017 № 13-МР «О усилении контроля и источниках выявления ИПДЛ, ДЛМПО, РПДЛ».
  • Оценка рисков ОД/ФТ на основе риск ориентированного дохода. Степени риска и критерии, влияющие на повышение и понижение риска. Риски, связанные с деятельностью клиентов, Страновые риски, риски, зависящие от характера проводимых операций. Где брать списки по страновому риску. Информационное письмо Банка России от 07.09.2016 № ИН-014-12/63 «О факторах, влияющих на оценку степени (уровня) риска клиента».
  • Ответы регуляторов по вопросам применения требований по идентификации, в части разъяснения Положения ЦБР № 499-П и Федерального закона № 115-ФЗ. 
  • Проверка по перечню экстремистов/террористов (периодичность, оформление проверки, отчетность).
  • Отказ в заключении договора банковского счета (вклада), расторжение договора банковского счета(вклада) , отказ в выполнении распоряжения клиента (порядок принятия решения. порядок информирования Росфинмониторинга, порядок получения информации о случаях отказа/расторжения от Банка России, действия по получению информации из Банка России, влияние информации при оценке рисков клиента).
  • Возможна ли «дистанционная» идентификация? Использование ЭЦП при идентификации клиентов.
  • Особенности идентификации выдаче банковских гарантий, поручительстве или предоставлении залога, идентификация при установлении отношений между кредитными организациями.
  • На каком языке заполнять ФИО клиента?
  • Нужна ли миграционная карта физическим лицам, имеющим свидетельство о рассмотрении ходатайства о признании беженцем, удостоверение беженца, свидетельство о предоставлении временного убежища?
  • Можно ли применять критерии бенефициарного владельца из FATCA?
  • Можно ли списывать банковскую комиссию, если невозможно закончить обновление сведений.
  • Какие даты обновления фиксировать в анкете? Что такое дата обновление сведений?
  • Можно ли при обновлении сведений по клиенту – юридическому лицу, являющимся акционерным обществом не использовать выписку из реестра акционеров? NEW
  • Нужно ли идентифицировать клиента при денежных переводах БОС с карты на карту?
  • Идентификация поставщика при факторинговой сделке.
  • Разъяснения ДФМиВК ЦБР по порядку применения Федерального закона № 191-ФЗ.
  • Требуется ли идентификация при переводах с банковской карты на банковскую карту в кредитной организации, оказывающей только информационные услуги по переводу и не являющейся ни банков эмитентом, ни банком – эквайером?
  • Об использовании Патента на работу в РФ при идентификации иностранного гражданина, у которого закончился срок пребывания в РФ в миграционной карте. Законопроект об отмене требования миграционной карты. NEW
  • Как проверить «низкую налоговую нагрузку» у клиента – юридического лица? и Как оценить критерии недостаточных налоговых операций компаний, имеющих критерии сомнительных транзитных операций – Методические рекомендации №18-МР от 21.07.2017г.
  • Ответ Банка России об использовании паспортов ЛНР и ДНР при идентификации на основе Положения № 499-П.
  • О фиксировании факта личного присутствия при открытии счета техническими средствами. NEW
  • О порядке списания валютных остатков со счета ликвидируемого юридического лица.
  • Постановление Московского арбитражного суда о недопустимости включения в кредитный договор требования об обновлении идентификационной информации. Правовые последствия. NEW
  • Ответ Банка России о возможности использования способа упрощенной идентификации клиента - физического лица третьему лицу в рамках деятельности проф. участника рынка ценных бумаг (пункты 1.5 и 1.5-2 статьи 7 Федерального закона 115-ФЗ), а также учитывая нормы пункта 7.1 Положения № 375-П. NEW
  • Ответы на вопросы слушателей.

Стоимость первой темы - 9 200 руб.
Форма обучения - очно / вебинар

Тема 2. Актуальные вопросы деятельности банка по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (4 часа)

Комментарии к:

  • Статье 1 Федерального закона от 29.12.2017 N 470-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации";
  • Статье 4 Федерального закона от 31.12.2017 N 482-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации";
  • Федеральному закону от 29.07.2017 N 281-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в части совершенствования обязательных требований к учредителям (участникам), органам управления и должностным лицам финансовых организаций»:
    - о требованиях к деловой репутации органов управления кредитной организации и иных лиц, включая ответственных сотрудников и к их квалификационным требованиям;
    - о действиях в случае несоответствия ответственных сотрудников установленным требованиям;
  • Федеральному закону от 29.07.2017 N 267-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации»:
    - об операциях, подлежащих обязательному контролю;
    - о кредитных организациях, имеющих право открывать счета хозяйственным обществам и ФУП, имеющим стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности Российской Федерации, государственным корпорациям, государственным компаниям и публично-правовым компаниям,
  • Письму Банка России от 10.11.2017 N 29-МР;
  • Письму Банка России от 21.07.2017 N 18-МР;
  • Федеральному закону от  23.06.2016 года № 215-ФЗ «О внесении изменений  в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»  и Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях»;
  • и письму Банка России от 27.06.2017 N 12-МР «Методические рекомендации по идентификации кредитными организациями и некредитными финансовыми организациями бенефициарных владельцев клиентов - юридических лиц»;
  • Указанию Банка России от 05.10.2017 № 4567-У «О внесении измерений в Положение Банка России № 375-П»;
  • Положению Банка России от 15.10.2015  № 499-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (в ред. Указания Банка России от 20.07.2016 N 4079-У);

О выполнении требований Федерального закона № 115-ФЗ по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, а также проверке наличия среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества.,

О применении мер за неисполнение законодательства Российской Федерации к кредитным организациям и должностным лицам кредитных организаций.

Вопросы применения Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». 

Стоимость второй темы - 8500 руб.
Форма обучения - очно 

Тема 3. Целевой инструктаж по ПОД/ФТ на рынке ценных бумаг (3 часа)

Правовое регулирование деятельности профессиональных участников рынка ценных бумаг, являющихся кредитными организациями, по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в Российской Федерации:

  • общая характеристика нормативных правовых актов Российской Федерации, затрагивающих вопросы ПОД/ФТ на финансовом рынке;
  • федеральные органы исполнительной власти, контролирующие деятельность профессиональных участников рынка ценных бумаг в сфере ПОД/ФТ.

Организация и проведение надзорных мероприятий на рынке ценных бумаг:

  • виды и порядок проведения проверок ФСФР России;
  • типовые нарушения, выявляемые при проведении проверок;
  • Принятие мер по результатам проведения проверки, ответственность за нарушение законодательства в сфере ПОД/ФТ.

Организация внутреннего контроля профессиональных участников рынка ценных бумаг, являющихся кредитными организациями:

  • рекомендации по разработке и согласованию правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ;
  • программа идентификации и изучения клиентов, представителей клиентов и выгодоприобретателей в целях ПОД/ФТ;
  • порядок выявления операций, подлежащих обязательному контролю в целях ПОД/ФТ;
  • разработка критериев выявления и определения признаков необычных сделок.

Порядок подготовки и обучения кадров профессиональных участников рынка ценных бумаг, являющихся кредитными организациями:

  • квалификационные требования к специальным должностным лицам ответственным за соблюдение правил внутреннего контроля и программ его осуществления;
  • права и обязанности специального должностного лица;
  • требования к подготовке и обучению кадров. Перечень сотрудников, обязанных проходить обучение и подготовку по вопросам ПОД/ФТ. Формы, периодичность и сроки обучения.

Изучение типологий и характерных схем и способов отмывания преступных доходов и финансирования терроризма на финансовом рынке.

Стоимость третьей темы - 4200 руб.
Форма обучения - очно / вебинар

Тема 4. Практические вопросы реализации кредитными организациями требований законодательства по ПОД/ФТ (4 часа)

Практика создания и функционирования системы внутреннего контроля кредитных организаций в целях ПОД/ФТ.

  • Правила и программы внутреннего контроля.
  • Взаимодействие ответственного сотрудника со структурными подразделениями кредитной организации.
  • Взаимодействие с обособленными структурными подразделениями кредитной организации.
  • Разделение клиентов на различные группы с точки зрения риска осуществления операций, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем.

Порядок и критерии выявления операций контролируемого вида.

  • Операции, подлежащие обязательному контролю.
  • Подозрительные операции.
  • Классификация подозрительных операций.
  • Методы выявления подозрительных операций.
  • Возможные меры, применяемые кредитными организациями, по пресечению сомнительной деятельности клиентов.
  • Проблемные вопросы в работе кредитных организаций по реализации мер по ПОД/ФТ. 

Обзор законодательных инициатив по модернизации национальной противолегализационной системы.
Характерные проблемы. Ответы на вопросы.

Стоимость четвертой темы - 7800 руб.
Форма обучения - очно / вебинар

Стоимость мероприятия: 22500 руб.
Форма обучения: Очно / Повышение квалификации