Банк России совместно с профессиональными банковскими объединениями подготовил рекомендации по организации альтернативных каналов обмена финансовой информацией и реализации предложений по расширению способов осуществления мобильной коммерции.

Основой бесперебойного платежного клиринга является Национальная система платежных карт (НСПК), к которой присоединяются российские банки и Международные платежные системы, подписавшие с НСПК соглашение о сотрудничестве. С 2015 года расчеты в российских рублях организовывают в НСПК. Банк России стал расчетным центром, НСПК — платежным клиринговым центром платежных систем MasterCard и VISA в России.

Учитывая риски возможного отключения российских банков от системы SWIFT, Банк России решил создать российский аналог единой национальной инфраструктуры передачи финансовых сообщений.

Содержание мероприятия:

Основы Национальной платежной системы: 

  • Стратегия развития национальной платежной системы
  • Предмет регулирования
  • Основные понятия
  • Национальная платежная система (НПС)
  • Понятие платежной системы и ее характеристики, Виды участия в платежной системе, место банка в платежной системе
  • Порядок оказания платежной услуги
  • Виды и порядок перевода денежных средств, особенности перевода по требованию получателя средств
  • Электронные средства платежа, порядок их использования и виды переводов электронных средств платежа и их характеристики
  • Субъекты НПС: Банковские платежные агенты (субагенты), оператор электронных денежных средств, операторы платежной системы, операторы услуг платежной инфраструктуры
  • Правила платежной системы, критерии значимости. В Минюсте России зарегистрировано Указание Банка России от 04.12.2015 № 3880-У «О внесении изменения в пункт 1.3 Положения Банка России от 11 июня 2014 года № 422-П «О порядке признания Банком России платежной системы национально значимой платежной системой». NEW
  • Обеспечение защиты банковской тайны и информации
  • Управление рисками платежной системы Обеспечение обязательств участников платежной системы
  • Надзор за участниками НПС, цели и порядок осуществления. Содержание и приоритеты наблюдения в НПС
  • Порядок деятельности кредитной организации при выявлении фактов мошенничества. Права клиентов на основании статьи 9 закона об НПС. Способы и порядок уведомления клиентов о совершаемых операциях.
  • Рекомендации по составлению договоров в электронной форме, а также по выполнению требований по обеспечению противодействия мошенническим операциям.
  • Требования, предъявляемые к предоплаченным картам. Федеральный закон №403-фз от 28.12.2013 О внесении изменений в закон о Национальной платежной системе. С изменениями от 05.05.2014
  • Об ограничениях при использовании НЭСП, ограничения для трансграничных переводов и порядок упрощенной идентификации при выдаче ЭСП и переводах без открытия банковского счета, в т.ч. электронных денег в рамках Федерального закона от 05.05.2014 № 110-ФЗ. NEW
  • Рекомендации Банка России по повышению безопасности при предоставлении розничных платежных услуг посредством сети Интернет (Письмо Банка России от 5.08.2013 №146-Т).
  • Разъяснения Банка России по порядку применения статьи 9 Федерального закона № 161-ФЗ (как выполнять требование об уведомлении клиентов о совершаемых операциях)
  • Федеральный закон от 05.05.2014 № 112-ФЗ  О национальной системе платежных карт
  • Национальная система банковских карт (НСПК – платежная система эмитирующая Карту «МИР»). Порядок подключения. Тарифы в НСПК, сроки выпуска национальной платежной карты.
  • Роль Банка России в НСПК, Национальная значимая система, новые требования по информированию об изменении тарифов в ПС. 
  • Письмо Министерства финансов о применении ККТ от 31 марта 2014 г. N 03-01-15/14052.
  • Письма Банка России № 86-Т О рекомендациях по организации межхостинговых соединений» и №104-Т «Об обеспечении бесперебойности при расчетах платежными картами» и разъяснения Департамента НПС по порядку его применения иностранными банками. NEW
  • Распоряжение Банка России от 17 мая 2014 г. № Р-400 "О вводе в действие рекомендаций в области стандартизации Банка России “Обеспечение информационной безопасности организаций банковской системы Российской Федерации. Менеджмент инцидентов информационной безопасности”.
  • Концепции совершенствования правового регулирования деятельности банковских платежных агентов.
  • Разъяснения ФНС о возможности применения штрафных санкций к кредитным организациям за не использование спец. счета платежного агента
  • Рекомендации НСФР по рассмотрению заявлений о возврате платежа по спорной операции (chargeback), осуществленного с использованием платежных (банковских) карт, в случае отказа торгово-сервисного предприятия от исполнения обязательств перед клиентами.
  • «Ответы на вопросы о включении в правила платежной системы тарифов и иных видов платы за услуги в платежной системе, а также представления в Банк России расчетов, обосновывающих введение новых тарифов. NEW Проект изменений Федеральных законов № 161-ФЗ и № 103-ФЗ. NEW
  • Уточнен состав информации, которую Банк России может запрашивать в рамках мониторинга национальной платежной системы. В частности, определено, что в рамках мониторинга Банк России вправе запрашивать информацию об оказываемых операторами по переводу денежных средств, платежными агентами платежных услугах (зарегистрировано Указание Банка России от 18.01.2016 № 3936-У «О внесении изменений в Положение Банка России от 31 мая 2012 года № 380-П «О порядке осуществления наблюдения в национальной платежной системе») NEW
  • Информационное письмо Банка России от 11.03.2016 N ИН-017-45/12 "О предоставлении клиентам - физическим лицам информации об особенностях оказания услуг по переводу электронных денежных средств" (памятка использования ЭСП).NEW
  • Обращение НСФР в Банк России о переносе сроков применения карты «МИР». NEW

Общие положения о переводе денежных средств в соответствии с Положением Банка России от 19 июня 2012 года №383-П:

  • Субъектный состав участников расчетов, способы осуществления перевода денежных средств, 
  • Распоряжение - основание осуществления перевода денежных средств: виды распоряжений (в том числе, заявления,     уведомления, извещения): формы и реквизиты распоряжений;
  • Распоряжения на общую сумму с реестром;- платежное поручение, инкассовое поручение, платежное требование, банковский ордер в электронном виде и на  бумажном носителе: применение в расчетах.
  • Процедуры приема к исполнению, отзыва, возврата (аннулирования) распоряжений и порядок их выполнения в соответствии с Положением № 383-П:
    удостоверение права распоряжения денежными средствами (удостоверение права использования электронного средства платежа);
    контроль целостности распоряжений;- структурный контроль распоряжений;
    контроль значений реквизитов распоряжений;- контроль достаточности денежных средств;
    контроль наличия заранее данного акцепта плательщика.
  • Проект изменений в Гражданский кодекс РФ (положения о безналичных расчетах)

Положение Банка России от 29 июня 2012 года № 384-П «О платежной системе Банка России»:

  • Роль Банка России в платежной системе
  • Услуги, предоставляемые Банком России по переводу денежных средств
  • Критерии участия, приостановления и прекращения участия в платежной системе Банка России. Участники платежной системы Банка России
  • Порядок осуществления перевода денежных средств в рамках платежной системы Банка России и применяемые формы безналичных расчетов
  • Участники расчетов, участники электронных расчетов
  • Сервисы срочного и несрочного перевода
  • Региональная компонента
  • Применяемые формы расчетов
  • Взаимодействие Банка России с участниками обмена с использованием электронных сообщений
  • О переводе денежных средств при сохранении корреспондентского счета (субсчета) кредитной организации (ее филиала) в Банке России с его функционированием в ограниченном режиме
  • Прием распоряжений клиентов Банка России на бумажном носителе и отчуждаемых машинных носителях информации
  • Платежное поручение с реестром
  • Осуществление расчетов инкассовыми поручениями, платежными требованиями через платежную систему Банка России
  • Сводное поручение
  • Операционный день
  • Порядок осуществления платежного клиринга и расчетов
  • Порядок проведения контроля достаточности денежных средств по несрочным платежам
  • Исполнение распоряжений
  • Помещение распоряжений в очередь не исполненных в срок распоряжений
  • Регламент функционирования платежной системы Банка России
  • Запрос об отзыве распоряжения
  • Проект изменений в Положение №384-П. NEW
  • Проект Указания Банка России “О порядке оказания Банком России услуг по передаче финансовых сообщений”. NEW
  • Указание Банка России от 06.11.2015 № 3844-У «О внесении изменений в Положение Банка России от 19 июня 2012 года № 383-П «О правилах осуществления перевода денежных средств» (вступило в силу 28 марта 2016 года).

Стоимость мероприятия: 8500 руб.
Форма обучения: очно/вебинар