Семинар предназначен для сотрудников Банков, Гарантийных фондов и МФО, с опытом кредитования, или работы с проблемными активами от 1,5 лет.

В основу лекционного материала положен практический опыт работы с текущим кредитным портфелем МСБ ЗАО «Москомприватбанк» (2008 - 2012 г.г.), в результате которого сальдо портфеля из 12 917 кредитов на сумму 4,25 млрд. рублей (портфель на 01.10.2018г.) на 92,5% был погашен "живыми" деньгами на балансе Банка. 

Также на протяжении лекций мы поделимся современными инструментами, которые позволяют увеличить эффективность работы сотрудников кредитных подразделений в работе с предпринимателями.

Цель семинара:

Познакомиться с дополнительными инструментами в работе с текущим кредитным портфелем клиентов МСБ в период кризиса, освоить навыки погашения задолженности на досудебной стадии. 

В результате обучения участники:

Рассмотрят принципы построения взаимоотношений Банка бизнеса в период кризиса

Освоят новые инструменты по работе с кредитами в просрочке

Отработают 10 вариантов проведения реструктуризации кредитов в просрочке

Познакомятся с различными системами работы с предпринимателями в просрочке

Содержание мероприятия:

Введение:

  • Три периода развития малого и среднего бизнеса 1998 - 2015 гг..
  • Пять причин выживания малого и среднего бизнеса в кризис
  • Принципиальная разница в проведения финансово экономического анализа бизнеса в период роста и стагнации экономики
  • Определение целей в работе с клиентами в просрочке
  • Оценка эффективности работы подразделений с кредитами в просрочке
  • Как Банки могут заработать дополнительную прибыль при работе с кредитами в просрочке (KNOWHOW!!!)

Анализ финансовой деятельности бизнеса в кризис

  • Особенности проведения переговоров с клиентами в просрочке
  • Сбор дополнительной информации о партнерах заемщика
  • Анализ Баланса
  • Анализ ОПиУ
  • Анализ р/с и оборота по эквайрингу
  • Определение точки безубыточности работы бизнеса

Анализ изменений в бизнесе клиента

  • Снижение затрат
  • Изменение ассортимента товаров/услуг
  • Смена покупателей/поставщиков
  • Смена бизнес модели

Проведение реструктуризации текущих кредитов

  • Кнут и пряник при реструктуризации кредита
  • Отличие в анализе бизнеса при выдачи кредита и проведении реструктуризации займа
  • Рассмотрение 10 вариантов реструктуризации кредитов
  • Организация текущего мониторинга кредитов, по которым произошла реструктуризация
  • Предупреждение мошенничества в кредитных сделках

Увеличение продаж товара и услуг в бизнесе заемщика

  • Простые способы увеличения выручки заемщика
  • Системный подход в увеличении выручки заемщика

Работа cкейсами участников семинара

  • Разработка плана мероприятий по погашению текущих кредитов в просрочке участников семинара

Построение командной работы погашения кредитов в просрочке

  • Постановка цели работы команды
  • Пошаговая инструкция построения взаимодействия подразделений Банка в работе с кредитами в просрочке
  • Систематизация клиентов в просрочке
  • Создание Кредитного Комитета по работе с кредитами в просрочке
  • Отчетность и контроль за работой по погашению проблемных кредитов
  • Бонусирование сотрудников

Работа cкейсами участников семинара

Разработка плана мероприятий по погашению текущих кредитов в просрочке участников семинара

Стоимость мероприятия: 21500 руб.
Регистрация по телефону: 8 (495) 644-23-52
E-mail: info@isbd.ru