Содержание мероприятия:

Процедуры надлежащей проверки клиента в свете требований ФАТФ и российского законодательства:

  • Идентификация. Процедуры идентификации, понятие термина идентификация. Понятие терминов клиент, выгодоприобретатель, представитель клиента.
  • Идентификация граждан РФ, иностранных граждан и лиц без гражданства, особенности и проблемы. Влияет ли патент на продление срока пребывания иностранного гражданина. Как продлять миграционную карту, у которой закончился срок пребывания в РФ? NEW 
  • Понятие бенефициарного владельца, механизмы идентификации и проверки сведений. Рекомендации Банка России, Росфинмониторинга и Международных организаций по механизмам идентификации бенефициарных владельцев. Проект изменений в 115-ФЗ по механизму идентификации бенефициарных владельцев клиентов-физических лиц. NEW
  • Требования, предъявляемые к идентификации ИПДЛ.
  • Работа с категорией клиентов МПДЛ и РПДЛ. Где брать перечень Процедуры расширенной проверки клиентов. Условия применения, критерии.
  • Упрощенная идентификация (когда и при каких условиях ее можно применять?) и способы ее осуществления. Вопросы практического внедрения упрощенной идентификации клиентов – физических лиц (Распоряжение Правительства РФ от 9 июля 2015 г. № 1320-р «О внесении изменений в распоряжение Правительства РФ от 15 августа 2012 г. № 1471-р»). NEW
  • Идентификация с использованием финансовых посредников (банковский платежный агент, другой банк, почта, сотовый оператор, платежная система). Процедуры и требования. Проект изменения в 115-ФЗ о механизме использования финансовых посредников при идентификации. NEW
  • Дорожная карта Банка России по дальнейшему расширению механизмов упрощенной идентификации в рамках снятия административных барьеров, препятствующих оказанию финансовых услуг, основанных на электронных технологиях. О неприменении повторной идентификации при открытии нового счета. Повторная идентификация и пополнение счета без идентификации, разъяснение Банка России NEW
  • Оценка рисков ОД/ФТ на основе риск ориентированного дохода. Степени риска и критерии влияющие на повышение и понижение риска. Риски, связанные с деятельностью клиентов, Страновые риски, риски, зависящие от характера проводимых операций. Где брать списки по страновому риску.
  • Порядок документального фиксирования. Хранение информации, собранной при идентификации. Обновление сведений, полученных в ходе идентификации. Сотрудники, уполномоченные за проведение идентификации и их ответственность. Копии документов, нужно ли их хранить?

Критерии должной осмотрительности при идентификации клиентов.

  • Оценка клиента перед установлением отношений. Подходы к подготовке рекомендаций по применению повышенного внимания при идентификации.
  • Проверка информации полученной в ходе идентификации и изучения клиента. Источники проверки информации и средства проверки информации.
  • Положение Банка России от 15.10.2015 № 499-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»(взамен Положения ЦБР №262-П) – NEW
  • Влияние Закона № 140-ФЗ "О добровольном декларировании физическими лицами активов и счетов (вкладов) в банках " на процедуры идентификации физических лиц NEW

Ответы на вопросы слушателей. Практические примеры. Демонстрация аудио-визуальных материалов по теме.

Стоимость мероприятия: 8500 руб.
Форма обучения: очно/вебинар

Регистрация по телефону: 8 (495) 644-23-52
E-mail: info@isbd.ru