Оценка такого заемщика требует многофакторного анализа, учитывающего не только финансовую составляющую, но и смежные с ней показатели, которые являются прерогативой подразделений экономической безопасности кредитных организаций. Содержание банковских рисков применительно к обеспечению экономической безопасности на практике сводится к прогнозированию угроз в финансово – хозяйственной деятельности и определению мер по их локализации. 

Содержание мероприятия:

Мошенничество в сфере розничного кредитования (мошеннические действия). Понятие мошенничества как в соответствии с УК РФ, так и применительно к кредитной сфере.

Виды мошенничества в кредитной сфере:

- категории мошенничества;          
- примеры, комментарии применительно к каждой категории в отдельности.

Актуальные мошеннические «схемы» в сфере розничного кредитования:

- понятие мошеннической схемы;
- отличие мошенника от недобросовестного или проблемного заемщика;    
- виды актуальных мошеннических схем, примеры, комментарии.

Основные признаки несоответствия Заявителя требованиям Банка:

- особенности внешних признаков;
- поведенческие особенности;
- разговор с заявителем;
- сопровождающие лица;
- физиологические особенности.

Методика предупреждения мошеннических действий:  

- особенности осуществления проверочных мероприятий в отношении потенциального заёмщика;
- верификация данных в отношении личности потенциального заемщика посредствам телефонной связи (примеры, комментарии).

Алгоритм осмотра документов, удостоверяющих личность.
Выявление возможной подделки реквизитов документов, удостоверяющих личность.

Особенности проверки документов удостоверяющих личность и документов, подтверждающих доход.

Кого больше опасаться, мошенника с умыслом не вернуть кредит или человека берущего на себя повышенную нагрузку, путем искажения документов.
Ипотечное кредитование. Риски мошенничества при выдаче и при сопровождении кредита.
Методы выявления признаков мошенничества по существующему портфелю, и что этим делать
Признаки фальсификации документов, как минимизировать риски принятия решения по не достоверным данным.

Стоимость мероприятия: 7800 руб.
Регистрация по телефону: 8 (495) 644-23-52
E-mail: info@isbd.ru