Курс объединяет все аспекты работы в области по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

В ходе курса специалистами-практиками комментируются основные нормативные документы, регламентирующие работу ответственных сотрудников, а также даются рекомендации, необходимые коммерческим банкам в их повседневной работе по ПОД/ФТ.

Новые вопросы в программе:

- Федеральный  закон № 403-ФЗ от 28.12.2013;
- Проект изменений Положений Банка России № 262-П и 375-П;
- Указание Банка России от 23.08.2013 № 3041-У  (вступило в силу 25.11.2013);
- Указание Банка России от 19.09.2013 № 3063-У (вступило в силу 15.12.2013)

Программа курса:
 
1 МОДУЛЬ:  «ПОД/ФТ в кредитных организациях: комментарии Банка России к изменениям нормативной базы, практический опыт реализации требований законодательств»
 
Дата проведения – 10 июля. Продолжительность 6 академических часов.
 
1 блок: Особенности изложения в Правилах внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ, разработанных кредитной организацией, отдельных предусмотренных законодательством Программ внутреннего контроля. Типовые ошибки, допускаемые кредитными организациями в изложении данных Программ
 
1. В Программе организации системы ПОД/ФТ:
 
- Общая структура системы ПОД/ФТ, ее элементы и их взаимодействие.
- Подразделение по ПОД/ФТ.
- Порядок взаимодействия с клиентами с использованием системы ДБО.
- Централизация функций или система взаимодействия с обособленными подразделениями;
 
2. В Программе идентификации:

- Объем использования подзаконных нормативных актов.
- Отражение источников информации, используемых при идентификации.
- Алгоритмизация процессов по запросу документов, проведению проверки информации о клиенте, обновлению сведений о клиенте. Формирование соответствующих порядков.
- Новация в виде первоначальной даты оформления анкеты.
 
3. В Программе выявления операций, подлежащих контролю:

- Распределение обязанностей и ответственности как основа эффективной реализации данной программы.
- Выявление операций, подлежащих контролю, до начала их совершения,в процессе совершения.
- Порядок и сроки проведения мероприятий по выявлению операций.
- Углубленная проверка клиента.
- Порядок и сроки принятия решения по Сообщениям об операциях, подлежащих контролю.
- Информирование уполномоченного органа.
 
4. В Программе по отказам:

- Отказ в выполнении распоряжения и в заключении договора банковского счета.
- Расторжение договора банковского счета по инициативе кредитной организации. Основания и порядок.
 
5. «Разработка Правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в кредитных организациях», далее – Правила, ПОД/ФТ.

- Оценка качества управления кредитной организацией в зависимости от содержания Правил. Возможные правовые риски и последствия.
- Правила - комплект документов или комплексный документ?
- Принципиальные подходы к разработке Правил и методические приемы – советы проверяющего.
 
6. «Программа управления в кредитной организации риском легализации доходов, полученных преступным путем, предусматривающая совокупную оценку данного риска в зависимости от риска легализации, имеющегося у используемых клиентом банковских продуктов (услуг)».

- Авторские предложения по реализации данного процесса в кредитной организации.
 
2 блок: ПОД/ФТ в кредитных организациях: комментарии Банка России к изменениям нормативной базы
 
7.НОВОЕ!

8. НОВОЕ!  Указание Банка России от 19.09.2013 № 3063-У "О порядке информирования кредитными организациями уполномоченного органа о принятых мерах по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества организаций и физических лиц и о результатах проверки наличия среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества" (вступило в силу 25.12.2013);

9. НОВОЕ! Указание Банка России от 19 апреля 2013 года № 2996-У «О внесении изменений в Положение Банка России от 29 августа 2008 года № 321-П».

10. Вопросы применения Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (с учетом изменений и дополнений.

11. Федеральный закон от 28 июня 2013 года № 134-ФЗ «О внесении изменений в некоторые законодательные акты Российской Федерации в части противодействия незаконным финансовым операциям».

12.  Вопросы взаимодействия кредитных организаций с Росфинмониторингом при представлении сведений предусмотренных Федеральным законом № 115-ФЗ.

13 1. Положение Банка России от 29.08.2008 № 321-П «О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным законом «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Указания Банка России от 09.06.2012 № 2833-У, от 01.11.2012 №2906-У, от 19.04.13 №2996-У. Основные направления его совершенствования.

14. Статья 15.27 КоАП «Неисполнение требований законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Административное производство. Административные расследования. Рассмотрение дел. Административные наказания. Обжалование.

15. Положение Банка России от 02.03.2012 № 375-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях ПОД/ФТ».

16. Обзор наиболее характерных ошибок и правонарушений, выявляемых при проверках кредитных организаций по вопросам  ПОД/ФТ.

2 МОДУЛЬ: Актуальные вопросы деятельности кредитных организаций по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма для кредитных организаций.
 
Дата проведения – 11 июля. Продолжительность 7 академических часов.
 
I блок: Практические аспекты применения законодательства по ПОД/ФT: как удовлетворять всем регуляторным требованиям с минимальными затратами
 
1. Обязанности организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма (далее – ПОД/ФТ).

1.1. Создание системы внутреннего контроля в целях противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма.
1.2. Идентификация клиентов.
1.3. Сообщение о подозрительных операциях. Предоставление дополнительной информации по запросам Федеральной службы по финансовому мониторингу России.
1.4. Хранение документов.
1.5. Подготовка персонала.
1.6. Распространенные заблуждения и характерные ошибки.
 
2. Практика создания и функционирования системы внутреннего контроля кредитных организаций в целях ПОД/ФТ.

2.1. Правила и программы внутреннего контроля.
2.2. Взаимодействие ответственного сотрудника со структурными  подразделениями кредитной организации.
2.3. Взаимодействие с обособленными структурными подразделениями кредитной организации.
2.4. Разделение клиентов на различные группы с точки зрения риска осуществления операций, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем.
2.5. Изучение клиентов.
2.6. Характерные проблемы.
 
II блок: ПОД/ФТ: выявление кредитными организациями операций, имеющих признаки связи с отмыванием денег
 
3. Выявление кредитными организациями операций, имеющих признаки связи с отмыванием денег.

3.1. Операции, подлежащие обязательному контролю.
3.2. Подозрительные операции:
– отличительные особенности участников операций, выявление подставных лиц и организаций;
– проблемные страны и регионы (оффшоры);
– кредитные операции, лизинговые договоры;
– особенности вексельных операций;
– расчеты в сфере внешнеэкономической деятельности.
3.3. Собственные операции кредитных организаций.
3.4. Схемы отмывания денег, используемые в России.
 
4.  Ответы на вопросы.
 
Стоимость участия составляет 19 990 руб.

Организаторы оставляют за собой право внесения оперативных изменений в программу семинара.

Регистрация по телефонам: (495) 234-57-99 (многоканальный), 365-1107,
e-mail: registration@ibdarb.ru