Оценка такого заемщика требует многофакторного анализа, учитывающего не только финансовую составляющую, но и смежные с ней показатели, которые являются прерогативой подразделений экономической безопасности кредитных организаций. Содержание банковских рисков применительно к обеспечению экономической безопасности на практике сводится к прогнозированию угроз в финансово – хозяйственной деятельности и определению мер по их локализации. 


Содержание мероприятия:

Мошенничество в сфере розничного кредитования (мошеннические действия). Понятие мошенничества как в соответствии с УК РФ, так и применительно к кредитной сфере.

• Виды мошенничества в кредитной сфере:

- категории мошенничества;          
- примеры, комментарии применительно к каждой категории в отдельности.

• Актуальные мошеннические «схемы» в сфере розничного кредитования:

 - понятие мошеннической схемы;
 - отличие мошенника от недобросовестного или проблемного заемщика;    
 - виды актуальных мошеннических схем, примеры, комментарии.

• Основные признаки несоответствия Заявителя требованиям Банка:

 - особенности внешних признаков;
 - поведенческие особенности;
 - разговор с заявителем;
 - сопровождающие лица;
 - физиологические особенности.

• Методика предупреждения мошеннических действий: 

 - особенности осуществления проверочных мероприятий в отношении потенциального заёмщика;
 - верификация данных в отношении личности потенциального заемщика посредствам телефонной связи (примеры, комментарии).

 • Алгоритм осмотра документов, удостоверяющих личность.

 • Выявление возможной подделки реквизитов документов, удостоверяющих личность.

 • Особенности проверки документов удостоверяющих личность и документов, подтверждающих доход.

Кого больше опасаться, мошенника с умыслом не вернуть кредит или человека берущего на себя повышенную нагрузку, путем искажения документов.

Ипотечное кредитование. Риски мошенничества при выдаче и при сопровождении кредита.

Методы выявления признаков мошенничества по существующему портфелю, и что этим делать

Признаки фальсификации документов, как минимизировать риски принятия решения по не достоверным данным.

 
Лекторы:
- Руководитель направления экспертизы данных физических лиц, имеет практический опыт работы,  крупный коммерческий банк
- Директор центра розничных рисков,  ОАО "ГАЗПРОМБАНК"

стоимость с учетом скидки - 8550 руб
Регистрация по телефону: 8 (495) 644-23-52
E-mail: info@isbd.ru