Ведущий специалист крупного коммерческого банка поделится многолетним опытом организации работы в сфере ПОД/ФТ и рассмотрит следующие темы:
- Практические вопросы реализации требований Федерального закона от 28.06.2013 № 134-ФЗ;
- оценка уровня риска осуществления легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма;
- обновление сведений об идентификации клиента;
- особенности организации работы по выявлению сомнительных операций клиентов с наличными денежными средствами и минимизация возникающих у банка рисков в связи с осуществлением клиентами сомнительной деятельности и т.д.

Содержание мероприятия:

Идентификация клиентов, установление и идентификация выгодоприобретателей. Оценка уровня риска осуществления легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма. Обновление сведений об идентификации клиента.

Идентификация клиентов - физических лиц

- Случаи, в которых идентификация клиентов - физических лиц не проводится

-  Упрощенная идентификация клиентов - физических лиц

- Выявление иностранных публичных должностных лиц (ИПДЛ) и родственников ИПДЛ среди клиентов - физических лиц.

 - Выявление ИПДЛ и родственников ИПДЛ как часть процедуры идентификации;

- Порядок выявления ИПДЛ и родственников ИПДЛ

-  Фиксирование сведений о принадлежности к ИПДЛ/родственникам ИПДЛ

-  Особенности выявления и приема на обслуживание некоторых категорий публичных должностных лиц Российской Федерации и международных организаций (в соответствии с требованиями ст. 13 Федерального закона от 03.12.2012 № 231-ФЗ)

Идентификация третьих лиц, вносящих денежные средства на счет клиента - физического лица.

- Письмо Банка России от 20.01.2003 № 7-Т "Об исполнении Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма";

- Сведения, которые необходимо получать в целях проведения идентификации третьих лиц, вносящих денежные средства на счет клиента - физического лица.

Идентификация представителей, лиц, обладающих правом первой и второй подписи, лиц, уполномоченных распоряжаться счетом. Рекомендации, изложенные в Письме Банка России от 30.08.2006 № 115-Т.

Идентификация клиентов - индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой

-  Сведения, которые необходимо получать для проведения идентификации клиентов - индивидуальных предпринимателей;

-   Сведения, которые необходимо получать для проведения идентификации клиентов - физических лиц, занимающихся частной практикой;

-  Выявление ИПДЛ и родственников ИПДЛ среди индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой

- Фиксирование сведений, полученных при проведении идентификации индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой

Идентификация клиентов - юридических лиц

Установление и идентификация выгодоприобретателей

- Определение понятия "выгодоприобретатель";

-  Признаки операций, при осуществлении которых необходимо проводить установление и идентификацию выгодоприобретателей;

- Документы, которые необходимо получить при установлении и идентификации выгодоприобретателей;

-   Особенности установления и идентификации выгодоприобретателей в соответствии с требованиями Федерального закона от 28.06.2013 № 134-ФЗ.

Практические вопросы реализации требований Федерального закона от 28.06.2013 № 134-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в части противодействия незаконным финансовым операциям»:

- Установление и идентификация бенефициарных владельцев клиента – юридического лица. Случаи, когда бенефициарным владельцем признается единоличный исполнительный орган;

- Установление и идентификация бенефициарных владельцев при обслуживании клиентов –физических лиц и индивидуальных предпринимателей;

- Порядок осуществления процедур, направленных на блокирование (замораживание) денежных средств или иного имущества, принадлежащего клиентам. Случаи, в которых проводится приостановление операции с денежными средствами или иным имуществом;

- Отказ в заключении договора банковского счета/вклада (депозита)  и в выполнении распоряжения клиента о совершении операции. Расторжение договора банковского счета/вклада (депозита) «в одностороннем порядке».

 - Порядок оценки уровня риска осуществления легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма. Обновление сведений о клиенте.

- Критерии присвоения "высокого" уровня риска осуществления легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма применительно к «риску клиента»:

- риск по типу клиента;

- страновой риск;

- риск, связанный с проведением клиентом определенного вида операций.

-  Сроки обновления сведений, полученных в результате идентификации клиента в соответствии с требованиями Федерального закона от 28.06.2013 № 134-ФЗ;

-  Порядок обновления сведений при изменении информации, полученной в результате идентификации клиента. Обновление сведений о представителях, выгодоприобретателях, бенефициарных владельцах;

- Практика оценки уровня риска использования клиентами кредитной организации оказываемых услуг в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма. 

Порядок и критерии выявления некоторых операций (сделок), подлежащих обязательному контролю

-   Выявление операций снятия со счета или зачисления на счет юридического лица денежных средств в наличной форме в случаях, если это не обусловлено характером его хозяйственной деятельности

- Выявление сделок скупки, купли-продажи драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий

-  Порядок выявления сделок в случае, если в договоре не указана общая цена драгоценных металлов;

- Порядок выявления сделок в случае, если договор предусматривает поставку нескольких драгоценных металлов;

Выявление сделок предоставления юридическими лицами, не являющимися кредитными организациями, беспроцентных займов физическим лицам и (или) другим юридическим лицам, а также получения такого займа

-  Порядок выявления сделок. Особенности анализа расчетов в рамках договора займа (реальной сделки);

-  Порядок и сроки формирования сообщения с кодом "5007"

Выявление сделок с недвижимым имуществом, подлежащих обязательному контролю

- Порядок выявления сделок. Особенности анализа договоров, которыми оформлены сделки с недвижимым имуществом;

- Порядок и сроки формирования сообщения с кодом "8001"

Выявление операций по получению некоммерческой организацией денежных средств и (или) иного имущества от иностранных государств, международных и иностранных организаций, иностранных граждан и лиц без гражданства:

- Порядок выявления операций. Балансовые счета второго порядка, используемые при проведении операций по получению средств некоммерческой организацией;

- Сроки формирования сообщения с кодом «9001»

Лекторы:
- Начальник Управления организации обучения  Департамент комплаенс контроля, Росбанк

Стоимость мероприятия:
7500 руб.
Регистрация по телефону: 8 (495) 644-23-52
E-mail: info@isbd.ru