Участники семинара получат актуальные базовые знания, необходимые для соблюдения ими законодательства Российской Федерации о ПОД/ФТ, а также формирования и совершенствования системы внутреннего контроля организации, программ ее осуществления и иных организационно-распорядительных документов, принятых в этих целях.


Содержание мероприятия:

• НОВОЕ! Положение Банка России от 02.09.2013 N 407-П "О представлении кредитными организациями по запросам Федеральной службы по финансовому мониторингу информации об операциях клиентов, о бенефециарных владельцах клиентов и информации о движении средств по счетам (вкладам) клиентов в электронном виде".

• НОВОЕ! Указание Банка России от 23.08.2013 N 3041-У "О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений о случаях отказа от заключения договора банковского счета (вклада) с клиентом, отказа от выполнения распоряжения клиента о совершении операции и о случаях расторжения договора банковского счета (вклада) с клиентом по инициативе кредитной организации" (Зарегистрировано в Минюсте России 06.11.2013 N 30321).

• НОВОЕ! Указание Банка России от 19.09.2013 N 3063-У "О порядке информирования кредитными организациями уполномоченного органа о принятых мерах по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества организаций и физических лиц и о результатах проверки наличия среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества" (Зарегистрировано в Минюсте России 06.11.2013 N 30320).

• ВАЖНО! Обзор Федерального закона от 28.06.2013 № 134-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в части противодействия незаконным финансовым операциям" (вступил в силу 30.06.2013), в том числе:

- изменения в Федеральном закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ;

- новая редакция статьи 15.27 КоАП.

• ВАЖНО! Планируемые изменения в законодательстве в области противодействия отмыванию преступных доходов и финансированию терроризма (далее - ПОД/ФТ).

 ВАЖНО! Сложные аспекты Положения Банка России от 02.03.2012 № 375-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия отмыванию преступных доходов и финансированию терроризма».

• Комментарии к Федеральному закону от 08.11.2011 № 308-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и в Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях».

• Практические рекомендации по организации работы в сфере ПОД/ФТ в кредитной организации.

• Организация обучения сотрудников кредитных организаций в области ПОД/ФТ и квалификационные требования, предъявляемые к сотрудникам кредитных организаций, работающих в области ПОД/ФТ.

• Рекомендации Банка России по работе кредитных организаций с операциями, подлежащими обязательному контролю, и подозрительными операциями.

• Отдельные моменты контроля Банка России за соблюдением кредитными организациями законодательства Российской Федерации и нормативных актов Банка России в области ПОД/ФТ.

Идентификация клиентов, установление и идентификация выгодоприобретателей. Оценка уровня риска осуществления легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма. Обновление сведений об идентификации клиента.

 Идентификация клиентов - физических лиц

- Случаи, в которых идентификация клиентов - физических лиц не проводится

-  Упрощенная идентификация клиентов - физических лиц

- Выявление иностранных публичных должностных лиц (ИПДЛ) и родственников ИПДЛ среди клиентов - физических лиц.

 - Выявление ИПДЛ и родственников ИПДЛ как часть процедуры идентификации;

- Порядок выявления ИПДЛ и родственников ИПДЛ

-  Фиксирование сведений о принадлежности к ИПДЛ/родственникам ИПДЛ

-  Особенности выявления и приема на обслуживание некоторых категорий публичных должностных лиц Российской Федерации и международных организаций (в соответствии с требованиями ст. 13 Федерального закона от 03.12.2012 № 231-ФЗ)

Идентификация третьих лиц, вносящих денежные средства на счет клиента - физического лица.

 - Письмо Банка России от 20.01.2003 № 7-Т "Об исполнении Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма";

- Сведения, которые необходимо получать в целях проведения идентификации третьих лиц, вносящих денежные средства на счет клиента - физического лица.

Идентификация представителей, лиц, обладающих правом первой и второй подписи, лиц, уполномоченных распоряжаться счетом. Рекомендации, изложенные в Письме Банка России от 30.08.2006 № 115-Т.

Идентификация клиентов - индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой

-  Сведения, которые необходимо получать для проведения идентификации клиентов - индивидуальных предпринимателей;

-   Сведения, которые необходимо получать для проведения идентификации клиентов - физических лиц, занимающихся частной практикой;

-  Выявление ИПДЛ и родственников ИПДЛ среди индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой

- Фиксирование сведений, полученных при проведении идентификации индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся частной практикой

Идентификация клиентов - юридических лиц

Установление и идентификация выгодоприобретателей

- Определение понятия "выгодоприобретатель";

-  Признаки операций, при осуществлении которых необходимо проводить установление и идентификацию выгодоприобретателей;

- Документы, которые необходимо получить при установлении и идентификации выгодоприобретателей;

-   Особенности установления и идентификации выгодоприобретателей в соответствии с требованиями Федерального закона от 28.06.2013 № 134-ФЗ.

Практические вопросы реализации требований Федерального закона от 28.06.2013 № 134-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в части противодействия незаконным финансовым операциям»:

- Установление и идентификация бенефициарных владельцев клиента – юридического лица. Случаи, когда бенефициарным владельцем признается единоличный исполнительный орган;

- Установление и идентификация бенефициарных владельцев при обслуживании клиентов –физических лиц и индивидуальных предпринимателей;

- Порядок осуществления процедур, направленных на блокирование (замораживание) денежных средств или иного имущества, принадлежащего клиентам. Случаи, в которых проводится приостановление операции с денежными средствами или иным имуществом;

- Отказ в заключении договора банковского счета/вклада (депозита)  и в выполнении распоряжения клиента о совершении операции. Расторжение договора банковского счета/вклада (депозита) «в одностороннем порядке».

 - Порядок оценки уровня риска осуществления легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма. Обновление сведений о клиенте.

- Критерии присвоения "высокого" уровня риска осуществления легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма применительно к «риску клиента»:

- риск по типу клиента;

- страновой риск;

- риск, связанный с проведением клиентом определенного вида операций.

-  Сроки обновления сведений, полученных в результате идентификации клиента в соответствии с требованиями Федерального закона от 28.06.2013 № 134-ФЗ;

-  Порядок обновления сведений при изменении информации, полученной в результате идентификации клиента. Обновление сведений о представителях, выгодоприобретателях, бенефициарных владельцах;

- Практика оценки уровня риска использования клиентами кредитной организации оказываемых услуг в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма. 

Порядок и критерии выявления некоторых операций (сделок), подлежащих обязательному контролю

-   Выявление операций снятия со счета или зачисления на счет юридического лица денежных средств в наличной форме в случаях, если это не обусловлено характером его хозяйственной деятельности

- Выявление сделок скупки, купли-продажи драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий

-  Порядок выявления сделок в случае, если в договоре не указана общая цена драгоценных металлов;

- Порядок выявления сделок в случае, если договор предусматривает поставку нескольких драгоценных металлов;

Выявление сделок предоставления юридическими лицами, не являющимися кредитными организациями, беспроцентных займов физическим лицам и (или) другим юридическим лицам, а также получения такого займа

-  Порядок выявления сделок. Особенности анализа расчетов в рамках договора займа (реальной сделки);

-  Порядок и сроки формирования сообщения с кодом "5007"

Выявление сделок с недвижимым имуществом, подлежащих обязательному контролю

- Порядок выявления сделок. Особенности анализа договоров, которыми оформлены сделки с недвижимым имуществом;

- Порядок и сроки формирования сообщения с кодом "8001"

Выявление операций по получению некоммерческой организацией денежных средств и (или) иного имущества от иностранных государств, международных и иностранных организаций, иностранных граждан и лиц без гражданства:

- Порядок выявления операций. Балансовые счета второго порядка, используемые при проведении операций по получению средств некоммерческой организацией;

- Сроки формирования сообщения с кодом «9001»

Федеральный закон № 134-ФЗ в вопросах и ответах:

- Место нахождения органов юридического лица. Уточнение определений. Как проверять местонахождение, новые способы проверки, дополнительные источники информации по идентификации клиентов?

- Порядок расторжения договора с клиентами. Обоснования расторжения договора, обоснование отказа в выполнении операции. Порядок уведомления Росфинмониторинга о случаях расторжения договора банковского счета или отказа в исполнении операции, на основании Указания Банка России от 23.08.2013 № 3041-У и отмена действия Указания Банка России №1519-У, право банков на безусловный отказ от открытия счета и совершения операции. new

- Уведомление Банка России о назначении руководителя службы внутреннего контроля, контролера профессионального участника рынка ценных бумаг, должностного лица, ответственного за организацию системы управления рисками (руководителям отдельного структурного подразделения, ответственного за организацию системы управления рисками), руководителя структурного подразделения кредитной организации, созданного для осуществления деятельности профессионального участника рынка ценных бумаг. Касается ли это банков? Ограничения при назначении на должность, что нового?

- Изменение уголовного наказания за факт легализации преступных доходов.

- Уведомление налогового органа об открытии счета (вклада) физического лица. Сроки вступления в силу указанного требования. Отказ от практики уведомления юридическими лицами и ИП от открытия счетов в банках. Перенос контроля за информированием налоговых органов  об открытии счетов на банки.

- 15.27 КОАП новые основания для штрафов и дисквалификации. Реестр дисквалифицированных лиц по КОАП. Порядок получения информации. Сроки информации об административном наказании. Инициативы по изменению Статьи 20 закона о банках и банковской деятельности (Минфин и депутаты) – усиление ответственности по статье 74 Закона о ЦБ в случае нарушений 6 и 7 , а также иных статей 115-ФЗ и положений НПА Банка России и снижение административного давления по статье 15.27 КОАП. new

- Бенефициарные владельцы клиентов юридических и физических лиц. Порядок определения и проверки информации. В каких случаях бенефициарных владельцев можно не определять?

- Новые субъекты Федерального закона № 115-ФЗ. Обязанности клиентов по представлению информации и ответственность за не представление информации.

- Порядок идентификации и обновления идентификационной информации. Что нового?

- Основания для документального фиксирования информации.

- Блокирование замораживание и приостановление операций террористов. Кто такие лица, в отношении которых имеются ДОСТАТОЧНЫЕ основания, но не подлежат включению в официальные перечни террористов? Порядок уведомления Росфинмониторинга о блокировании (замораживании) и периодической проверке клиентов. С какого момента применять обновленный перечень террористов? Права и обязанности межведомственной комиссии. Порядок информирования о принятых мерах по замораживанию (блокированию) денежных средств и имущества, в соответствии с Указанием Банка России от 19.09.2013 №3063-У new

- О внесении изменений в Приложение 1 к Указанию от 07.08.2003 № 1317-У «Офшорные зоны» new

-Проект Приказа Росфинмониторинга о принятии решений о предписании по приостановлению операций new

Актуальные вопросы применения законодательства о ПОД/ФТ

- Появление понятие МНИК вместо Идентификации. Что такое делегированная идентификация. Как она работает и в каких случаях ее можно применять. Какие изменения в порядке идентификации ждут нас в ближайшее время (Вместо идентификации появится МНИК).

- Современные подходы к выполнению требований Федерального закона № 115-ФЗ в части идентификации клиентов, представителей клиентов и выгодоприобретателей. Кто выгодоприобретатель, кто представитель? Нужно ли идентифицировать залогодателей и поручителей? Способы идентификации до открытия счета, проведения операции. Рекомендации по механизмам определения хозяйственной деятельности и экономического положения клиентов. new

- Использование финансовых посредников при идентификации. Банковский платежный агент – особенности контроля деятельности.

- Кого включать в перечень РПДЛ и МПДЛ? Разъяснения МИД РФ по понятию должностное лицо ПУБЛИЧНОЙ международной организации

- Как выявлять обязательный контроль по операциям НКО (код 9001)?

- Рекомендации по перечню стран с повышенными рисками ПОД/ФТ (пункт 4.5. Положения № 375-П)

- Положения Банка России от 02.09.2013 № 407-Т (не опубликован) О порядке ответов на запросы Росфинмониторинга в электронном виде. Сроки вступления в силу. Требования к ИТ системам банков. Порядок ответов на запросы от филиалов кредитных организаций. new

- Новые способы легализации преступных доходов. Платежные системы виртуальной валюты. Использование электронных денежных средств в целях легализации преступных доходов. Методы противодействия. new

- Национальная оценка рисков. Результаты оценки банковских операций в 2012 и 2013 гг, проведенные НП «НПС» new

- Проект изменений в Положений Банка России № 262-П и 375-П, правоприменительная практика.

 Ответы на вопросы слушателей семинара.


Лекторы:
- Ведущий экономист департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банк России
- Начальник Управления организации обучения  Департамент комплаенс контроля, Росбанк
- Председатель Комитета по вопросам ПОД/ФТ и комплаенс-рискам, участник рабочих групп по выработке единой стратегии исполнения Федерального Закона № 224-ФЗ, Вице-Президент  Национальный платежный совет

Стоимость мероприятия: 16800 руб.
Регистрация по телефону: 8 (495) 644-23-52
E-mail: info@isbd.ru