ПРОГРАММА СЕМИНАРА:

Одним из важнейших направлений в работе с физическими лицами остается их кредитование. Но для максимизации доходности этого вида банковских услуг необходимо качественно и эффективно определить как платежеспособность, так и кредитоспособность данного клиента. При этом необходимо найти пути снижения рисков, возникающих из-за несовершенства современных методов оценки и экспресс – оценки заемщика.

  1. Базовые аспекты кредитования

    Классификация кредитных продуктов физических лиц
    Виды потерь и расходов при кредитовании физических лиц
    Классификация рисков возникающих в ходе кредитования физических лиц
    Виды обеспечения по кредитным продуктам
    Классическая схема кредитования физических лиц (ее плюсы и минусы) и подходы к реинжинирингу бизнес процесса для минимизации выявленных рисков
    Анализ зон потерь в классическом процессе кредитования и пути их снижения

  1. Визуальный андеррайтинг клиента

    Цели и методы визуального андеррайтинга клиента
    Методика визуального андеррайтинга клиента
    Ключевые элементы визуального андеррайтинга
    Основные признаки клиентов с повышенной концентрацией риска
    Алгоритм проведения визуального андеррайтинга клиентов
    Международная практика в осуществления визуального андеррайтинга клиентов
Практическая работа:
Отработка методов визуального андеррайтинга клиентов

  1. Визуальная верификация документов клиента

    Цели и методы верификации документов и анкеты клиента
    Ключевые признаки несоответствия заявителя требованиям банка по кредитованию физических лиц
    Алгоритмы осмотра документов заявителя   
    Алгоритм сверки анкеты с документами заявителя
Практическая работа:
Отработка методов верификации документов клиентов

  1. Оценка платежеспособности клиента

    Перечень необходимых данных для эффективной оценки платежеспособности клиента
    Источники данных по платежеспособности клиента
    Модели расчета платежеспособности клиента на краткосрочные, среднесрочные и долгосрочные кредитные продукты
    Экспресс методы оценки платежеспособности клиента
Практическая работа:
Проведение оценки заемщиков на платежеспособность в статике и в динамике

  1. Оценка кредитоспособности заемщика

    Методики оценки кредитоспособности заемщика
    Оптимальные подходы к оценке кредитоспособности заемщика
    Дерево принятия решения по возможности кредитования физического лица
    Моделирование жизненных циклов клиента для прогнозирования кредитоспособности в динамике
Практическая работа:
Оценка кредитоспособности потенциальных заемщиков

  1. Технологии оценки заемщика методами скоринга

    Ключевые аспекты методов скоринга заемщиков
    Возможности и ограничения применения скоринга заемщиков
    Расчет баллов скоринговой карты
    Оптимальное использование статистических методов при построении моделей
    Возможные методы реализации методов оценки заемщиков  через скоринг

  1. Технологии снижения социальной и мошеннической дефолтности

    Виды социальной и мошеннической дефолтности
    Высоколиквидные товарные категории
    Стратегия снижения мошеннической дефолтности
    Методы снижения рисков по социальной дефолтности ссуд и сопутствующие этому инструменты финансового рынка

  1. Эффективное управление  кредитным портфелем физических лиц

    Цели и  задачи при эффективном управлении кредитным портфелем физических лиц
    Технологии и методы управления портфелем ссуд
    Управление операционными рисками при работе с обеспеченными ссудами
    Построение стратегии развития высокодоходного клиента с низким содержанием рисков

 

Организаторы оставляют за собой право внесения оперативных изменений в программу семинара.

Стоимость участия:  19 990 руб.

РЕГИСТРАЦИЯ ПО ТЕЛЕФОНАМ: (495) 234-57-99 (многоканальный), 365-1107,
e-mail: registration@ibdarb.ru