Программа разработана высококвалифицированными специалистами-практиками в области ПОД/ФТ, имеющими многолетний опыт работы.
Курс предназначен для специальных должностных лиц кредитных организаций, которые являются ответственными за соблюдение правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ и реализацию программ его осуществления (ответственные сотрудники).
По окончании обучения слушателям выдается Удостоверение государственного образца о краткосрочном повышении квалификации (72 часа)

Раздел 1. Легализация (отмывание) денег: понятие, сущность, формы и методы.

1. Введение.
2. Основные цели легализации доходов, полученных преступным путем.
3. Структура процесса отмывания денег, полученных преступным путем.
4. Модели отмывания денег.
5. Фаза 1 – Размещение.
5.1. Размещение через традиционные финансовые учреждения.
5.2. Размещение через нетрадиционные финансовые учреждения.
5.3. Учреждения нефинансового сектора.
5.4. Перевод преступно полученных денег за рубеж.
6. Фаза 2 – Расслоение.
7. Фаза 3 – Интеграция.
8. Отличительные черты отмывания денег в России.
9. Библиография.
10. Контрольные вопросы для самопроверки.

Раздел 2. Финансирование терроризма: понятие, сущность, формы, источники и связь с отмыванием денег.

1. Введение.
2. Понятие «финансирование терроризма» .
3. Причины и факторы развития ФТ.
4. Основные цели осуществления ФТ.
5. Характерные черты и признаки финансирования терроризма.
6. Источники финансирования терроризма.
7. Криминальный экономический цикл финансирования терроризма.
8. Фазы финансирования терроризма.
9. Способы и методы финансирования терроризма.
10. Правовые основы борьбы с финансированием терроризма.
11. Противодействие финансированию терроризма в России.
12. Контрольные вопросы для самопроверки.

Раздел 3. Основные этапы формирования международной системы под/фт.

1. Этапы формирования современной системы ПОД/ФТ.
1.1. I этап. Развитие международного сотрудничества в сфере противодействия отмыванию денег.
1.2. II этап. Развитие международного сотрудничества в борьбе с финансированием терроризма.
1.3. III этап. Формирование единой международной системы и стандартов ПОД/ФТ.
2. Международные организации и объединения, участвующие в ПОД/ФТ.
3. Контрольные вопросы для самопроверки.

Раздел 4. Международные стандарты противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма.

1. Введение.
2. 40+9 рекомендаций ФАТФ.
3. Девять специальных рекомендаций ФАТФ.
4. Предшествующие преступления.
5. Контрольные вопросы для самопроверки.

Раздел 5. Основные этапы формирования российской системы ПОД/ФТ.

1. Основные этапы формирования российской системы ПОД/ФТ.
1.1. Первый этап формирования системы ПОД/ФТ.
1.1.1. Основные задачи Межведомственного центра.
1.1.2. Деятельность Межведомственного центра .
1.1.3. Федеральный закон от № 115-ФЗ.
1.1.4. Создание и задачи Комитета РФ по финансовому мониторингу.
1.2. Второй этап формирования системы ПОД/ФТ.
1.2.1. События, характеризующие второй этап формирования системы ПОД/ФТ.
1.2.2. Развитие национальной системы ПОД/ФТ.
1.3. Третий этап формирования системы ПОД/ФТ.
1.3.1. Мероприятия по развитию системы борьбы с отмыванием денег.
1.3.2. Концепция национальной стратегии ПОД/ФТ (ч.1).
1.3.2. Концепция национальной стратегии ПОД/ФТ (ч.2).
1.3.3. Условия, способствующие совершению преступлений, связанных с отмыванием денег.
1.3.4. Стратегические цели национальной системы ПОД/ФТ.
1.4. Структура российской системы ПОД/ФТ.
1.5. Функциональная структура и основные задачи российской системы ПОД/ФТ.
1.6. Библиография.
1.7. Контрольные вопросы для самопроверки.

Раздел 6. Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» о правах и обязанностях кредитных организаций.

1. Федеральный закон от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ.
1.1. Меры ПОД/ФТ (ч.1).
1.1. Меры ПОД/ФТ (ч.2).
1.2. Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом.
2. Права и обязанности кредитных организаций в сфере ПОД/ФТ.
2.1. Права (ч.1).
2.1. Права (ч.2).
2.2. Обязанности.
2.3. Запреты.
3. Операции, предусмотренные федеральным законом.
3.1. Операции, подлежащие обязательному контролю. (ч.1).
3.1. Операции, подлежащие обязательному контролю. (ч.2).
3.1.1. Основания для включения организаций или физ-лица в перечень.
3.2. Иные операции.
4. Курс валюты, определяемый для операций.
5. Правила внутреннего контроля.
6. Ответственность за нарушения требований законодательства ПОД/ФТ.
6.1. Уголовная ответственность.
6.2. Административная и Гражданская ответственности.
6.3. Ответственность кредитных организаций за нарушения нормативных правовых актов.
7. Библиография.
8. Контрольные вопросы для самопроверки.

Раздел 7. Организация внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ в банке.

1. Требования к организации внутреннего контроля.
2. Правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ.
2.1. Необходимые условия для разработки Правил.
2.2. Программы осуществления внутреннего контроля.
2.3. Вспомогательные нормативные акты и иные документы.
2.4. Примерный макет Правил внутреннего контроля. Цели и задачи.
2.4.1. Примерный макет Правил внутреннего контроля. Основные требования.
2.4.2. Примерный макет Правил внутреннего контроля. Организация внутреннего контроля.
2.4.3.Примерный макет Правил внутреннего контроля. Программы.
2.4.4. Порядок утверждения Правил внутреннего контроля.
2.5. Роль и место специального должностного лица в системе ПОД/ФТ.
2.5.1. Подготовка ответственного сотрудника.
2.5.2. Функции, относящиеся к “исключительной компетенции”.
2.5.3. Полномочия и обязанности ответственного сотрудника.
2.6. Мероприятия, обеспечивающие функционирование внутреннего контроля.
2.6.1. Пример.
3. Документы, рекомендованные для ознакомления.
4. Контрольные вопросы для самопроверки.

Раздел 8. Представление в уполномоченный орган сведений об операциях с денежными средствами или иным имуществом.

1. Операции с денежными средствами и обязательный контроль.
2. Операции, сведения о которых предоставляются в Росфинмониторинг.
2.1. Сделки с недвижимостью.
2.2. Сведения об операциях лиц, связанных с экстремистской деятельностью.
3. Правила передачи сведений в уполномоченный орган.
4. Контрольные вопросы для самопроверки.

Раздел 9. Выявление операций, подлежащих обязательному контролю. Код группы операций 10.

1. Выявление операций, подлежащих обязательному контролю. Код группы операций 10.
2. Коды группы операций 10.
2.1. Коды вида операций 1001 и 1002.
2.1.2. Источники информации для определения характера деятельности клиента.
2.2. Коды вида операций 1003.
2.3. Коды вида операций 1004.
2.4. Коды вида операций 1005.
2.4.1. Особенности выявления операций с кодом 1005.
2.5. Коды вида операций 1007.
2.6. Коды вида операций 1008.
3. Типичные примеры операций, подлежащих обязательному контролю группы кодов 10.
4. Контрольные вопросы для самопроверки.

Раздел 10. Выявление операций, подлежащих обязательному контролю. Код группы операций 40.

1. Выявление операций, подлежащих обязательному контролю. Код группы операций 40.
2. Коды группы операций 40.
2.1. Код вида операций 4001.
2.1.1. Фиксирование сведений для преставления в Росфинмониторинг.
2.2. Код вида операций 4002.
2.2.1. Фиксирование сведений для преставления в Росфинмониторинг.
2.3. Код вида операций 4003.
3.1. Фиксирование сведений для преставления в Росфинмониторинг.
2.4. Код вида операций 4004.
2.4.1. Иллюстрации операций с кодом 4004.
2.4.2. Фиксирование сведений для преставления в Росфинмониторинг.
2.5. Код вида операций 4005.
2.5.1. Особенности выявления операций с кодом 4005.
2.5.2. Фиксирование сведений для преставления в Росфинмониторинг.
2.6. Код вида операций 4006.
2.6.1. Особенности выявления операций с кодом 4006.
2.6.2.Фиксирование сведений для преставления в Росфинмониторинг.
3. Типичные примеры операций, подлежащих обязательному контролю группы кодов 10.
4. Контрольные вопросы для самопроверки.

Раздел 11. Выявление операций, подлежащих обязательному контролю. Код группы операций 50 (коды вида операций 5001 – 5004).

1. Выявление операций, подлежащих обязательному контролю. Код группы операций 50.
2. Виды операций кода группы 50.
2.1. Коды группы операций 50.
2.1.1. Особенности выявления операций кода группы 50 (ч.1).
2.1.1. Особенности выявления операций кода группы 50 (ч.2).
2.1.2. Рекомендации при возникновении подозрений у кредитной организации.
2.2. Код вида операций 5001.
2.3. Код вида операций 5002.
2.3.1 Код вида операций 5002. Внимание.
2.3.2. Виды операций и услуг, подлежащие контролю.
2.3.3. Фиксирование сведений для преставления в Росфинмониторинг.
2.4. Код вида операций 5003.
2.4.1. Сделки, подлежащие предоставлению в Росфинмониторинг.
2.5. Код вида операций 5003.
2.5.1. Особенности выявления сделок по договорам лизинга.
2.5.2. Информационное письмо Банка России.
2.5.3. Фиксирование сведений для преставления в Росфинмониторинг.
2.6. Код вида операций 5004.
2.6.1. Особенности работы с операциями с кодом 5004.
2.6.2. Деятельность по приему платежей.
2.6.3. Операции с кодом 5004.
2.6.4. Внимание.
3. Контрольные вопросы для самопроверки.

Раздел 12. Выявление операций, подлежащих обязательному контролю. Код группы операций 50 (коды вида операций 5005 – 5007).

1. Код вида операций 5005 (ч.1)
1.1. СТАТЬЯ 1 Федерального закона от 26.03.1998 г. № 41-ФЗ.
1.2. Код вида операций 5005 (ч.2).
1.3. Собственные сделки банка с физическими лицами.
1.4. Документы, содержащие сведения о собственных .сделках банка с физическими лицами.
1.5. Собственные сделки банка с юридическими лицами.
1.6. Документы, содержащие сведения о собственных сделках банка с юридическими лицами.
1.7. Контроль операций для выявления клиентских сделок (ч.1).
1.7. Контроль операций для выявления клиентских сделок (ч.2).
1.8. Транзитные операции.
1.9. Собственные сделки банка.
1.10. Сделки, выявленные на основе представленных договоров купли-продажи.
1.11. Сделки, выявленные на основе расчетных документов.
1.12. Транзитные операции.
2. Код вида операций 5006 (ч.1).
2.1. Операции, подлежащие обязательному контролю с кодом 5006.
2.2. Код вида операций 5006 (ч.2).
2.3. Особенности выявления операций с кодом 5006.
2.4. Фиксирование сведений для преставления в Росфинмониторинг.
3. Код вида операций 5007 (ч.1).
3.1. Принцип займа. Беспроцентный заём (ГК РФ).
3.2. Операции, подлежащие обязательному контролю с кодом 5007.
3.3. Код вида операций 5007 (ч.2).
3.4. Особенности выявления операций, подлежащих обязательному контролю по коду 5007.
3.5. Фиксирование сведений.
4. Контрольные вопросы для самопроверки.

Раздел 13. Выявление операций, подлежащих обязательному контролю. Код группы операций 70.

1. Что относится к коду группы 70.
2. Порядок работы с операциями, относящимися к коду 7001.
3. Оформление ОЭС с кодом 7001.
4. Приостановление операции.
5. Рекомендации Банка России.
6. Срок приостановления операции.
7. Рекомендации Банка России по программе, регламентирующей приостановление операций.
8. Контрольные вопросы для самопроверки.

Урок 14. Операции с недвижимым имуществом, подлежащие обязательному контролю. Код группы операций 80.

1. Что такое недвижимое и движимое имущество?
2. Недвижимое имущество и отмывание денег.
3. Выявление сделок с недвижимым имуществом, подлежащих обязательному контролю.
4. Собственные и клиентские сделки с недвижимостью.
5. Выявление отдельных видов сделок с недвижимостью.
6. Некоторые особенности подготовки ОЭС с кодом 8001.
7. Типичные ситуации, приводящие к ошибкам и нарушениям.
8. Пути минимизации риска совершения ошибки и нарушения нормативных требований.
9. Контрольные вопросы для самопроверки.

Урок 15. Принцип «знай своего клиента».

1. Принцип «знай своего клиента».
2. Реализация принципа ЗСК.
3. Что в себя включает принцип «знай своего клиента» в целях ПОД/ФТ.
4. Контрольные вопросы для самопроверки.

Урок 16. Идентификация клиентов и выгодоприобретателей.

1. Идентификация как реализация принципа "знай своего клиента"
2. Что такое идентификация?
3. Сведения, необходимые для идентификации.
4. Требования к документам, содержащим сведения, необходимые для идентификации.
5. Идентификация физических лиц.
6. Документы, содержащие сведения для идентификации физических лиц.
7. Идентификации при открытие счета на третьих лиц и наследников клиента.
8. Исключения из общего правила.
9. Особенности идентификации физических лиц при совершении отдельных операций.
10. Идентификация физическх лиц при открытии нового счета (вклада).
11. Идентификация физических лиц при совершении операций по счетам.
12. Идентификация физических лиц при совершении переводов без открытия банковского счета.
13. Идентификация физических лиц при совершении операций по покупке или продаже наличной иностранной валюты и других операций, не отражаемых по счетам клиентов.
14. Идентификация индивидуальных предпринимателей.
15. Сведения, необходимые для идентификации индивидуальных предпринимателей.
16. Документы, содержащие сведения для идентификации ИП.
17. Идентификация юридических лиц, не являющихся кредитными организациями.
18. Сведения и документы, получаемые в целях идентификации юридических лиц, не являющихся кредитными организациями.
19. Идентификация кредитных организаций.
20. Если идентификация клиента не завершена до проведения им банковской операции….
21. Фиксирование сведений, полученных в процессе идентификации.
22. Обязательная информация для анкеты клиента.
23. Порядок ведения анкеты клиента.
24. Контрольные вопросы для самопроверки.

Урок 17. Идентификация выгодоприобретателей.

1. Понятие «выгодоприобретатель».
2. Требования по идентификации выгодоприобретателя.
3. Кто может оказаться выгодоприобретателем?
4. Как идентифицировать выгодоприобретателя?
5. Какие сведения о выгодоприобретателе требуется получить?
6. Когда и как устанавливаются выгодоприобретатели?
7. В каких случаях можно не устанавливать выгодоприобретателей?
8. Что следует учесть при идентификации выгодоприобретателей?
9. Схемы, поясняющие содержание понятия «Выгодоприобретатель».
10. Контрольные вопросы для самопроверки.

Урок 18. Оценка риска совершения клиентом операций в целях отмывания денег или финансирования терроризма.

1. Оценка риска клиента в документах Банка России.
2. Как применять требования Банка России к оценке риска клиента в практической работе?
3. Два способа оценки риска новых клиентов, которые используются в банковской практике.
4. Оценка уровня риска при очередном пересмотре анкеты клиента.
5. Критерии и признаки для отнесения к категории клиентов с повышенным уровнем риска.
6. Этапы оценки уровня риска клиента в процессе идентификации.
7. Какие уровни риска ОД/ФТ могут быть?
8. Контрольные вопросы для самопроверки.

Урок 19. Операции, в отношении которых имеются подозрения, что они совершены с целью отмывания денег или финансирования терроризма.

1. Что говорят нормативные документы?
2. Сомнительные операции.
3. Как выявлять подозрительные операции?
4. Срезы, характеризующие деятельность клиента.
5. Получение дополнительных сведений.
6. О критериях и признаках подозрительных операций.
7. Критерии и признаки необычных сделок.
8. Представление сведений в Росфинмониторинг.
9. Контрольные вопросы для самопроверки

Курс подготовлен в соответствии с Указанием ЦБ РФ от 9 августа 2004 г. № 1485-У о необходимости повышения квалификации ответственных сотрудников по ПОД/ФТ дважды в год
Для организации внутрибанковского обучения Вы можете приобрести корпоративную версию данного курса.

Стоимость участия составляет 16790 руб.

Ознакомиться с курсом и его Demo-версией можно здесь http://www.ibdarb.ru/remote/index.php

РЕГИСТРАЦИЯ ПО ТЕЛЕФОНАМ: (495) 2345-799 – многоканальный
365-1107,
e-mail: registration@ibdarb.ru