Программа семинара:

Особенности инспекционной проверки кредитных организаций по ПОД/ФТ:

- Методика проведения инспекционных проверок кредитных организаций.
- Обзор наиболее характерных ошибок, допускаемых кредитными организациями при направлении информации в Федеральную службу по финансовому мониторингу России.
- Ответственность кредитных организаций за нарушение законодательства по ПОД/ФТ.

Комментарии к актуальным вопросам кредитных организаций.

Комментарий к Федеральному закону от 23 июля 2010 г. № 176-ФЗ "О внесении изменений в Федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" и Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях" (принят Государственной Думой 9 июля 2010 года, одобрен Советом Федерации 14 июля 2010 года, опубликован в "Российской газете" от 27.07.2010) – вступил в силу в январе 2011г.:
- причины включения в Глоссарий новых понятий (в частности, таких как «организация внутреннего контроля» и «осуществление внутреннего контроля»);
- понятие «клиент»: новый или хорошо знакомый подход к требованиям по идентификации лиц, находящихся на обслуживании?
- понятие «выгодоприобретатель»: влечет ли включение определения этого понятия в закон новые обязанности для кредитных организаций? Сравнительный анализ нового определения и подхода по идентификации выгодоприобретателя, изложенного в Положении Банка России №262-П;
- что такое «идентификация» с точки зрения 176-ФЗ? Каких субъектов необходимо идентифицировать? Идентификация представителя клиента – новое, но хорошо забытое старое требование законодательства в сфере ПОД/ФТ. Соотношение понятий «идентификация» и «установление личности» на примере Инструкции Банка России №28-И  от 14.09.2006 «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам)»;
- «фиксирование сведений (информации)» - взгляд законодателя на традиционные для кредитных организаций обязанности в рамках «противолегализационного законодательства;
- видоизменение формулировки 2-ой группы операций, подлежащих обязательному контролю, возобновление обязательного контроля за операциями с субъектами, зарегистрированными в «несотрудничающих» государствах (территориях);
- запрет на заключение договора банковского счета (вклада), отличия запрета  на заключение договора банковского счета (вклада) от запрета на открытие счета (вклада) на анонимного владельца; соотношение запрета на открытие банковского счета (вклада) и права банка отказаться от заключения договора банковского счета (вклада);
- либерализация контроля за «входящими трансграничными» операциями в рамках статьи 7.2 Федерального закона №115-ФЗ;
- новая редакция статьи 15.27 КоАП «Неисполнение требований законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»;
-расширение полномочий надзорных органов по применению к нарушителям мер административного принуждения (возможные «неприятные» последствия для кредитных организаций и их руководителей);
- соотношение надзорных полномочий по отношению к кредитным организациям Центрального банка Российской Федерации, Федеральной службы по финансовому мониторингу и Федеральной службы по финансовым рынкам: риски, с которыми могут столкнуться кредитные организации в условиях усложнения системы контроля и пересечения компетенции надзорных (контрольных) органов.
Комментарий к Федеральному закону от 27.07.2010г. № 197-ФЗ "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (вступил в силу в октябре 2010 года):
- новое в порядке определения и доведения до сведения кредитных организаций перечня лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности (терроризму).
Комментарий к Приказу Банка России от 27 августа 2010г. №ОД-413 «О согласовании утвержденных кредитными организациями правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»:
- принципы взаимодействия территориальных учреждений Банка России с кредитными организациями при рассмотрении вопроса о согласовании правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ;
- сроки рассмотрения обращений кредитных организаций и подготовки заключений о согласовании (об отказе в согласовании) правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ;
- основания для отказа в согласовании правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ, отличия от требований, содержащихся в Приказе Банка России  от 21.04.2003г. «О согласовании правил внутреннего контроля, разработанных и утвержденных кредитными организациями для предотвращения легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма»;
- правовые последствия при отказе кредитной организации учесть в правилах внутреннего контроля рекомендации Банка России.
Приказ Росфинмониторинга от 01.11.2008 N 256 «Об утверждении Положения о требованиях к подготовке и обучению кадров организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Сравнительный анализ Приказа Росфинмониторинга и Указания Банка России № 1485-У от 09 августа 2004 «О требованиях к подготовке и обучению кадров в кредитных организациях».
Требования ФСФР к подготовке и обучению кадров кредитных организаций - профессиональных участников рынка ценных бумаг. Проблемы, с которыми сталкиваются кредитные организации при выполнении указанных требований.
Комментарий к Приказу Росфинмониторинга от 03.08.2010 № 203 «Об утверждении Положения о требованиях к подготовке и обучению кадров организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
По итогам семинара каждому участнику выдается сертификат о прохождении обучения в соответствии с Указанием ЦБ РФ № 1485-У от 9.08. 2004 г. «О требованиях к подготовке и обучению кадров в кредитных организациях».

Лекторы: Блинков А. Н., Заместитель начальника Управления  инспектирования кредитных организаций Московского ГТУ Банка России.Заместитель директора Департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России.

Время проведения: 9.00 – 13.00
Стоимость участия:
5500 руб., НДС не облагается.
Второй участник – бесплатно
Место проведения:
Гостиница «Славянка», г. Москва, Суворовская площадь, д.2, стр.3 (ст. метро "Достоевская", 5 минут пешком)
Подробная программа семинара и регистрация – на сайте www.newparitet.ru
Организаторы: 
ООО ФЦ «НОВЫЙ ПАРИТЕТ» и Банковская бизнес-школа  «ПРАГМА»
Тел./факс:
+7 (495) 797-63-07, (499) 179-27-59,
E-mail:
info@newparitet.ru