В качестве примеров, рассматриваются как типовые, так и нестандартные ситуации. Особое внимание уделяется проблемной задолженности – предлагается оценить риск на реальных примерах из практики (проблемные и дефолтные активы) и сравнить полученные результаты с имеющимися. Участники смогут в режиме он-лайн обсудить различные ситуации и обменяться опытом работы.

Ролевая игра «Клиент-Рисковик-Бизнес» даст возможность каждому из участников побывать в роли друг друга и прочувствовать сложности и проблемы, встречающиеся в работе каждой из сторон. Тренинг-игра, направлена на достижение единого результата с максимальным соблюдением « рик-доходности» банка.

В программу входит тренинг по Конфликтологии, который направлен на сближение специалистов по оценке рисков и сотрудников клиентского/кредитного департамента. Цель – достижение единого результата.

Автор семинар-тренинга: Костюченко Н.С.

Семинар рассчитан на: специалистов кредитных подразделений, а так же специалистов отдела оценки и контроля кредитных рисков.

Научный руководитель: - Заслуженный деятель науки РФ, Заведующая кафедрой банковского дела СПбГУЭФ, доктор экономических наук, профессор - Галина Николаевна Белоглазова.

Разработчик семинара-тренинга: консультант ВЭШ - Зам.начальника Управления активных и пассивных операций коммерческого банка – Костюченко Н.С. , Автор книги «Анализ кредитных рисков» и более 100 научных статей.

Содержание программы:

Модуль I. Семинар.

1. Обзор основных нормативных актов Банка России по вопросам банковского надзора и регулирования рисков.

2. Классификация и факторы кредитного риска: страновой, региональный, отраслевой, риски клиента, производственный риск, платежный риск, риски проекта, риски обеспечения.

3. Анализ управленческой отчетности заемщика

4. Особенности анализа кредитного риска при финансировании отдельных видов проекта: Кредитование Субъектов РФ и Муниципальных образований, лизинговых компаний, организаций в рамках исполнения государственного заказа. Финансирование инвестиционных проектов.

5. Способы нивелирования рисков на момент рассмотрения заявки и в процесс кредитования заемщика.

6. Выявление проблемной задолженности на ранней стадии. Контроль кредитных рисков: мониторинг финансового положения заемщиков, мониторинг фактической деятельности заемщиков, контроль залога. Определение характера проблемной задолженности и разработка методов снижения рисков: оценка реальности взыскания проблемной задолженности, способы минимизации кредитных рисков, процедуры управления задолженностью – реструктуризация, взыскание задолженности во внесудебном порядке, взыскание задолженности в судебном порядке

7. Примеры анализа кредитного риска наиболее сложных проектов

8. Причины высокой доли просроченной задолженности. Недостатки и предложения по оптимизации работы подразделения оценки и контроля рисков.

9. Сравнительный анализ имеющихся методик по оценке кредитного риска.

Модуль II. Тренинг.

1. Риски клиента: Аффилированность. Оффшоры. Деловая репутация

2. Платежный: Долговая нагрузка. Убыточная деятельность. Затоваривание и/или снижение деловой активности. «Зависимость» от контрагентов. Особенности консолидации (в т.ч. строительных компаний). Работа с управленческой отчетностью.

3. Риски обеспечения: Встроенное в помещение оборудование. Залог части производственной линии. Обременение в виде аренды. Залог с не зарегистрированной перепланировкой. Залог морских и воздушных судов.

4. Риски проекта: Расчет лимита кредитования. Расчет потребности в оборотных средствах. Расчет рисковой надбавки.

5. Способы снижения рисков: Выявление проблемной задолженности. Ковенанты. Адекватность залоговой стоимости.

6. Проблемная задолженность: Риски фальсификации финансовой отчетности. Вероятность взыскание пеней и штрафов в судебном порядке. Риски фальсификации правоустанавливающих документов - двойной залог. Потеря залога - восстановление ПТС. Оспаривание первоначальной стоимости торгов. Риск утраты залога - незаконная постройка / перепланировка объекта. Привлечение заемщика/залогодателя к уголовной ответственности.

Модуль III. Конфликтология (тренинг).

1. Основы конфликтологии. Стереотипы поведения. Психологическое разрешение конфликтов. Разрыв шаблонов.

2. Закрепление материалы - ролевые игры

Лекторы:

Модуль I и II ведет:

Костюченко Н.С. - консультант ВЭШ - Зам.начальника Управления активных и пассивных операций коммерческого банка, автор книги «Анализ кредитных рисков» и более 100 научных статей

Модуль III ведет:

Соболева Е.В., Диплом «Профессиональный коуч» и «Бизнес-тренер» Канадского Эриксоновского университет коучинга. Диплом Института экономики и финансов «менеджер по управлению человечискими ресвурсами».

По окончании участникам семинара выдается Сертификат установленного образца и лекционный материал разработчика семинара.

Стоимость участия одного слушателя (включая НДС):

За весь семинар-тренинг: 14 500 руб. За каждого последующего от одной организации – 11 000 руб.
За участие в I и II модуле: 6 600 руб. – за модуль; за каждого последующего от одной организации – 5 100 руб.
За участие в III модуле: 2 500 руб; за каждого последующего от одной организации – 1800 руб.

Если предлагаемая тема заинтересовала Вас, направьте, пожалуйста, заявку на участие (форма высылается по просьбе желающих). Заявка Вас ни к чему не обязывает, а только дает нам возможность иметь информацию о формировании группы.

Занятия проходят по адресу: Санкт-Петербург, набережная канала Грибоедова 34

Для справок и получения формы заявки: (812) 310-6676 т/ф (812) 312-8737, Kovaleva@hes.spb.ru или vesh_spb@mail.ru) – Ковалева Елена Константиновна - Ведущий менеджер Центра программ банковского менеджмента и финансов ВЭШ СПбГУЭФ.