Стандартными клиентскими сегментами в работе большинства банков, в зависимости от приоритетности развития, является корпоративный и индивидуальный бизнес. Однако, в последнее время именно малый и средний бизнес обратил на себя внимание банковских учреждений, что объясняется высокой степенью доходности операций в отрасли кредитования в данном секторе. Количество регистрирующихся ИП постоянно увеличивается. Данные субъекты предпринимательской деятельности отличаются сущностью стандартных форм отчетности и, как правило, работой в поле наличных расчетов.

Позитивный опыт работы в этом направлении многих банков свидетельствует о том, что эффективное использование технологии микрокредитования способствует привлечению дополнительного количества платежеспособных заемщиков, что, с одной стороны, ведет к формированию качественного кредитного портфеля, а с другой – значительно, повышает уровень прибыльности банка от проведения активных операций.

Цели семинара:

- систематизация знаний участников семинара по основным принципам программы микрокредитования;
- ознакомление участников семинара с особенностями процесса кредитования субъектов малого и среднего бизнеса;
- определение составляющих кредитного цикла при работе с клиентами – субъектами малого бизнеса;
- определение роли каждого инструмента проведения финансово-экономического анализа деятельности заемщика;
- формирование у участников семинара умений и навыков определения платежеспособности заемщика в процессе различных видов экономической деятельности путем решения практических заданий.

На кого рассчитан семинар:

- кредитные эксперты;
- специалистов кредитных подразделений по кредитованию малого и среднего бизнеса.

Программа семинара:

1. Малый бизнес, как субъект хозяйственной деятельности.

2. Роль и место малого и  среднего бизнеса в клиентской базе банков (целевая группа, критерии отбора проектов с учетом особенностей предпринимательской среды).

3. Особенности процесса кредитования клиентов малого и среднего бизнеса.

3.1. Организация эффективной работы подразделения кредитного бизнеса для МСБ;
3.2. Упрощенные формы отчетности и налогообложения заемщиков;
3.3. Отсутствие стандартизированных подходов к оценке финансового состояния клиентов – субъектов МСБ.

4. Кредитный цикл:

4.1. Привлечение клиентов (цель, виды, способы);
4.2. Финансово-экономический анализ: инструменты (отчет о прибылях и убытках; баланс, cash-flow, финансовые показатели) и их адаптация к оценке финансового состояния субъектов МСБ; особенности проведения; взаимосвязь семьи и бизнеса; методы проверки полученной информации; виды и достаточность допустимого обеспечения;
4.3. Мониторинг кредитного портфеля МСБ. Виды мониторинга. Цель, задания и влияние мониторинга на качество кредитного портфеля.

5. Практическое применение методики микрокредитования. Определение платежеспособности субъекта МСБ на примере разных видов деятельности:

5.1. Торговля;
5.2. Производство;
5.3. Сфера услуг.

Семинар проводит:

Бычко С.  – консультант ММФБШ, с  практическим опытом  работы на ведущих должностях в кредитных организациях, сертифицированный специалист программы микрокредитования, имеющий значительный опыт практического внедрения технологии микрокредитования в банковской системе Украины (IPC). Принимал участие в программе стажировки для менеджеров банков-партнеров ПМКУ на базе ProCredit Bank (Сербия и Черногория, 2005), а также в международной программе стажировки «Розничный блок и малый бизнес» для менеджеров при содействии правительства США (Нью-Йорк, 2006).

По окончании обучения ОФ ММФБШ выдает сертификат установленного образца.
ОФ ММФБШ оставляет за собой право внесения оперативных изменений в программу и замены консультантов.

Начало занятий: 9.30

Стоимость семинара: 8800 рублей. НДС не облагается.

Телефон/факс для приема заявок на семинар: 8(499)943-9354; 98-41
e-mail: seminar@ifbsm.ru

Контактное лицо: Полуторная Галина

Сайт ММФБШ: www.ifbsm.ru
Полная форма заявки на участие в семинаре: www.ifbsm.ru/zayavka.php