Программа семинара

  1. Роль и место службы безопасности (СБ) в системе корпоративной безопасности. Борьба с внутрикорпоративным мошенничеством.
  2. Информационные ресурсы экономической безопасности банков. Понятия открытой, доступной, конфиденциальной информации. Роль и место открытых источников информации в работе СБ банка.
  3. Обзор доступных к легальному использованию СБ банка государственных и коммерческих  информационных ресурсов.
  4. Основные этапы информационно-поисковой и информационно-аналитической работы СБ банка.
  5. Аналитическая разведка средствами Интернета.
  6. Типы и форма информационных и аналитических документов СБ банка.
  7. Плюсы и минусы использования банком скоринговых систем оценки кредитозаемщиков при поточном потребительском кредитовании.
  8. Проблемы взаимодействия СБ и структурных подразделений банка.
  9. Мошенничество в ходе потребительского и корпоративного кредитования: банк в роли жертвы, агрессора и посредника.
    9.1. Информативные признаки мошеннической операции и источники их получения.
    9.2. Современные методы оценки кредитного риска.
    9.3. Преимущества и ограничения скоринговых методов.
    9.4. Фактографический анализ и структура «досье» на заемщика.
  10. Кредитные бюро – новый инструмент распознавания кредитных рисков.
    10.1. Принципы построения и функционирования отечественной системы кредитных бюро.
    10.2. Практическая эффективность бюро в выявлении конкретных разновидностей мошеннических схем.
    10.3. Возможные источники неполноты и недостоверности получаемой из бюро информации.
  11. Мошенничество в ходе залоговых операций.
    11.1. Перекрестные обременения залога и проблема их выявления.
    11.2. Необходимость централизованных  залоговых регистров.
    11.3. Выявление использования поддельных финансовых и правоустанавливающих документов.
  12. Мошенничество инсайдеров в ходе Интернет-банкинга, трейдерских операций, осуществления расчетов.
    12.1. Построение системы противодействия угрозам: меры общего предупреждения и обработка конкретных рисков.
    12.2. Стандарт информационной безопасности СТО БР ИББС-1.0-2006 и принципы его внедрения.
  13. Мошенничество в процессе регистрации и ликвидации банков, эмиссии ценных бумаг, покупок (продаж) банковского бизнеса, инвестиций в дочерние (зависимые) общества. Признаки выявления скрытых проблем в деятельности банка.
  14. Типовые фрагменты мошеннических операций.
    14.1. Модели и сценарии мошеннических схем как основа для построения в банке единой системы противодействия мошенничеству по всему комплексу направлений бизнеса.
  15. Мошенничество в сфере розничного кредитования(мошеннические действия).
    15.1. Понятие мошенничества как в соответствии с УК РФ, так и применительно к кредитной сфере.
  16. Виды мошенничества в кредитной сфере:
    – категории мошенничества;
    – примеры, комментарии применительно к каждой категории в отдельности.
  17. Актуальные мошеннические схемы в сфере розничного кредитования:
    – понятие мошеннической схемы;
    – отличие мошенника от недобросовестного или проблемного заемщика;
    – виды актуальных мошеннических схем, примеры, комментарии.
  18. Основные признаки несоответствия заявителя требованиям банка:
    – особенности внешних признаков;
    – поведенческие особенности;
    – разговор с заявителем;
    – сопровождающие лица;
    – физиологические особенности.
  19. Методика предупреждения мошеннических действий:
    – особенности осуществления проверочных мероприятий в отношении потенциального заемщика;
    – верификация данных в отношении личности потенциального заемщика посредством телефонной связи. Примеры, комментарии.
  20. Алгоритм осмотра документов, удостоверяющих личность. Практические вопросы осмотра и изучения документов.
  21. Выявление возможной подделки реквизитов документов, удостоверяющих личность. Признаки подделки, способы, примеры, методики выявления, комментарии.
  22. Особенности проверки документов, удостоверяющих личность, и документов, подтверждающих доход на примерах проверки паспорта, водительского  удостоверения, 2-НДФЛ, выписки по счету; особенности подделок.
  23. Обеспечение превентивных методов борьбы с мошенничеством как инструмент минимизирования рисков невозврата кредитных ресурсов. Рассмотрение превентивных методов применительно к их реализации и осуществлению целей по противодействию мошенничеству в сфере розничного кредитования.

Семинар проводят:

Доронин А.И. – доцент Тульского государственного университета, к.э.н.

Шатских С.И. – заместитель начальника Управления безопасности и защиты информации МГТУ Банка России, к.т.н.

Кипер С. В. – начальник отдела Департамента защиты кредитных розничных продуктов ОАО АКБ «Связь-Банк»

Стоимость участия составляет 17 900 руб.

Для членов АРБ - скидка 10%. Для постоянных участников предусмотрены скидки до 30%. В стоимость включены раздаточные материалы, кофе-паузы, обеды.

Регистрация по телефонам: (495) 234-57-99 - многоканальный, 365-01-07, 365-11-07
e-mail: registration@ibdarb.ru

Данный семинар может быть проведен в корпоративном формате.