Цель семинара:

  • ознакомление с основными задачами финансового анализа при оценке кредитоспособности клиентов и изучении динамики нефинансовых показателей его деятельности;
  • рассмотрение проблем достоверности бухгалтерской отчетности, используемой при проведении анализа;
  • изучение методов финансового анализа и показателей, используемых в оценке финансового состояния и платежеспособности, эффективности хозяйственной деятельности организации;
  • рассмотрение возможностей использования данных управленческого учета и управленческой отчетности заемщика для принятия решения о кредитовании.
  • освоение методов оценки риска кредитования заемщиков разного типа, в том числе субъектов малого предпринимательства и физических лиц.

На кого рассчитан семинар:

  • руководители и специалисты департаментов по работе с клиентами и управлению активными операциями банка;
  • специалисты службы внутреннего контроля;
  • аналитики;
  • кредитные инспекторы.

Содержание семинара:

1. Анализ деятельности заемщика и оценка его кредитоспособности:

  • информационная база анализа кредитоспособности заемщика: бухгалтерская отчетность, финансовые планы, нефинансовая информация;
  • особенности формирования информационной базы анализа кредитоспособности малого предприятия;
  • финансовые коэффициенты, используемые в оценке кредитоспособности клиентов коммерческого банка: коэффициенты ликвидности, структуры капитала, оборачиваемости активов, рентабельности инвестированного и собственного капитала, рентабельности продаж;
  • оценка качества прогноза денежных потоков заемщика;
  • понятие технической неплатежеспособности   и деловой несостоятельности;
  • статьи притока и оттока денежных средств по операционной, инвестиционной и финансовой деятельности;
  • аналитические показатели, используемые в оценке текущей платежеспособности;
  • оценка качества управления бизнесом организации - заемщика;
  • управленческий учет: понятие, содержание, регламентация;
  • управленческая отчетность заемщика и возможности ее использования для оценки кредитоспособности;
  • дифференцированный подход к заемщикам с низким уровнем рентабельности;
  • система показателей в планировании и оценке деятельности хозяйствующих субъектов;
  • финансовые и нефинансовые показатели;
  • показатели для кредиторов, инвесторов и менеджеров;
  • ключевые показатели деятельности;
  • комплексные системы показателей в современном менеджменте. Сбалансированная система показателей (Balance Scorecard).

2. Управление кредитным риском:

  • принципы и системы управления кредитным риском в коммерческом банке;
  • факторы кредитного риска;
  • методики реализации различных подходов к управлению факторами кредитного риска;
  • методики рейтинговой оценки кредитоспособности: методология и практика применения (кейс-стади);
  • методика проведения экспертной оценки риска заемщика (кейс-стади);
  • реформирование подходов Банка России к оценке кредитного риска заемщика;
  • методика анализа кредитного рейтинга заемщика - субъекта малого предпринимательства;
  • система показателей качественной оценки кредитоспособности заемщика;
  • анализ и прогнозирование банкротства в системе управления кредитным риском: условия и ограничения;
  • критерии рейтинговой оценки заемщика - физического лица (кейс-стади).

Семинар проводят: преподаватели-консультанты ОФ ММФБШ Бородина Е.И., Куклева Н.В.

Бородина Е.И. - к.э.н., советник руководителей ряда банков, специалист-практик в области анализа отчетности коммерческих организаций, анализа кредитоспособности заемщика на основе финансовой отчетности, а также в области  финансового анализа как основы принятия решений.

Куклева Н.В.- преподаватель-консультант ММФБШ с большим практическим опытом работы на ведущих должностях в   кредитных Департаментах, Департаментах ценных бумаг  ряда  банков. Имеет:  базовое образование по специальности «Финансы и кредит» (Финансовой академия при Правительстве РФ); квалификацию МВА по специализации «МВА-финансы»; аттестат ФСФР, квалификацию, соответствующую должности руководителя или контролера организации.

Стоимость обучения: 21 000 рублей.

Стоимость для регионов: 18 900 рублей. НДС не облагается.

Начало семинара: 9.30

По окончании обучения ОФ ММФБШ на основании лицензии выдает сертификат установленного образца.
ОФ ММФБШ оставляет за собой право внесения оперативных изменений в программу и замены консультантов.

Телефон/факс для приема заявок на семинар: 8(499)943-9354
e-mail: seminar@ifbsm.ru
Контактное лицо - Даньшева Екатерина

Сайт ММФБШ: www.ifbsm.ru
Полная форма заявки на участие в семинаре: www.ifbsm.ru/zayavka.php