Стоимость обучения – 24 300 рублей. НДС не облагается.
Стоимость для сотрудников региональных банков – 21 900 рублей.

Цикл проводят преподаватели-консультанты ММФБШ Бородина Е.И., Герасимова Е.Б., Склизков Д.М. и Эрнандес-Кастро Е.И.

  • Бородина Елена Ивановна – к.э.н., советник ряда банков, специалист-практик в области анализа отчетности коммерческих организаций, анализа кредитоспособности заемщика на основе финансовой отчетности, финансового анализа как основы принятия решений.
  • Герасимова Елена Борисовна – к.э.н, преподаватель-консультант ММФБШ, практикующий аудитор в области банковского аудита. Специалист по финансовому анализу деятельности коммерческих организаций, а также оценке кредитных рисков.
  • Эрнандес-Кастро Елена Ивановна – директор по технологиям Центра Европейского организационного консультирования при ММФБШ. Специализируется в области оргконсультирования и социально-психологической диагностики. Сфера специализации – индивидуальный и групповой коучинг, инновационные процессы, развитие творческого потенциала команд. Является действительным членом Европейской профессиональной психотерапевтической лиги. С банками сотрудничает более 5 лет.
  • Склизков Дмитрий Михайлович – преподаватель – консультант ММФБШ. Специализируется в сфере оргконсультирования, коучинга, концептуального проектирования, рефлексивной диагностики организаций. Имеет 15-летний стаж тренера-консультанта.
Анализ кредитоспособности заемщика и оценка кредитных рисков
25-27 июня 2007 г.
Цели семинара:
  • ознакомление с основными задачами финансового анализа при оценке кредитоспособности клиентов и изучении динамики нефинансовых показателей его деятельности;
  • рассмотрение проблем достоверности бухгалтерской отчетности, используемой при проведении анализа;
  • изучение методов финансового анализа и показателей, используемых в оценке финансового состояния и платежеспособности, эффективности хозяйственной деятельности организации;
  • рассмотрение возможностей использования данных управленческого учета и управленческой отчетности заемщика для принятия решения о кредитовании;
  • изучение принципов управления кредитных рисков коммерческого банка;
  • освоение методов оценки риска кредитования заемщиков разного типа, в том числе субъектов малого предпринимательства и физических лиц.
На кого рассчитан семинар:
  • руководители департаментов по работе с клиентами и управлению активными операциями банка;
  • специалисты службы внутреннего контроля;
  • аналитики;
  • кредитные инспекторы.

Содержание семинара:

1. Анализ деятельности заемщика и оценка его кредитоспособности:

  • система показателей в планировании и оценке деятельности хозяйствующих субъектов. Финансовые и нефинансовые показатели;
  • ключевые показатели деятельности. Комплексные системы показателей в современном менеджменте. Сбалансированная система показателей (Balance Scorecard);
  • показатели для кредиторов, инвесторов и менеджеров;
  • финансовые коэффициенты, используемые в оценке кредитоспособности клиентов коммерческого банка: коэффициенты ликвидности, структуры капитала, оборачиваемости активов, рентабельности инвестированного и собственного капитала, рентабельности продаж и текущей деятельности;
  • информационная база анализа кредитоспособности заемщика: бухгалтерская отчетность, финансовые планы, нефинансовая информация. Особенности формирования информационной базы анализа кредитоспособности малого предприятия;
  • оценка качества управления бизнесом организации – заемщика. Управленческий учет: понятие, содержание, регламентация;
  • управленческая отчетность заемщика и возможности ее использования для оценки кредитоспособности;
  • дифференцированный подход к заемщикам с низким уровнем рентабельности;
  • оценка качества прогноза денежных потоков заемщика. Понятие технической неплатежеспособности и деловой несостоятельности;
  • статьи притока и оттока денежных средств по операционной, инвестиционной и финансовой деятельности;
  • аналитические показатели, используемые в оценке текущей платежеспособности.

2. Управление кредитным риском:

  • принципы и системы управления кредитным риском в коммерческом банке;
  • факторы кредитного риска;
  • методики реализации различных подходов к управлению факторами кредитного риска;
  • методики рейтинговой оценки кредитоспособности: методология и практика применения (кейс-стади);
  • методика проведения экспертной оценки риска заемщика (кейс-стади);
  • реформирование подходов Банка России к оценке кредитного риска заемщика;
  • методика анализа кредитного рейтинга заемщика – субъекта малого предпринимательства;
  • система показателей качественной оценки кредитоспособности заемщика;
  • анализ и прогнозирование банкротства в системе управления кредитным риском: условия и ограничения;
  • критерии рейтинговой оценки заемщика – физического лица (кейс-стади).

Стоимость обучения – 19200 рублей. НДС не облагается
Для сотрудников региональных банков – 17300 рублей

Диагностика заёмщиков во время кредитного интервью.
Противостояние манипуляциям (видеотренинг)

28 июня 2007 г.

Краткая аннотация

Методология обучения построена на базе цикла Колба. На тренинге предполагается работа с опросниками, большое количество парных и групповых ролевых игр, специальных упражнений и разбор конкретных ситуаций. Все ролевые игры составлены на основе реальных ситуаций обмана, имевших место при обращении за кредитом.

Целевая аудитория:

  • кредитные эксперты, специалисты кредитного отдела банка.

Цели видеотренинга:

  • развитие навыков распознавания обмана;
  • развитие навыков диагностики кредитоспособности;
  • развитие навыков нейтрализации манипуляций потенциальных заемщиков;
  • повышение устойчивости к психологическому давлению;
  • развитие умения способствовать предотвращению конфликтных ситуаций в условиях конструктивного отказа;
  • развитие навыков управления стрессом.

Содержание видеотренинга:

1. Структура кредитного интервью.

  • Алгоритмы успешного интервью. Отслеживание трех уровней контакта. Управление эмоциональными состояниями человека в общении. Этапы кредитного интервью.

2. Базовые навыки общения.

  • Влияние на психологическое состояние собеседника через организацию пространства. Установление, поддержание и разрыв контакта. Техника принятия. Техника вопросов. Техника слушания. Провокации. Убеждение.

3. Манипуляция в ходе кредитного интервью.

  • Манипуляция как скрытое управление собеседником. Манипулятивные стратегии. Управление вниманием и внушение. Управление эмоциональным контактом. Завоевание доверия. Подкуп и лесть. «Логическая труба». Манипуляция фактами. Манипуляция полномочиями. Угрозы и иные формы психологического давления. Распознавание манипуляции. Защита от манипуляции. Манипуляция и деловая этика.

4. Обман в деловом общении.

  • Виды обмана в ходе кредитного интервью. Вербальные и невербальные признаки обмана. Позиционный блеф. Инструменты обмана. Использование психологических состояний человека в целях обмана. Основные способы распознавания и противодействия обману.

5. Инструменты диагностики.

  • Анализ невербальных проявлений. Диагностика через эмоциональный контакт. Способы отслеживания манипуляций. «Шкалы лжи»: дублирующие вопросы, перекрестные вопросы, вопросы «на конкретику». Техника слушания.

6. Основные психологические типы клиентов.

  • Типология и патология характеров. Психологические защиты. Выявление асоциальных типов личности. Неадекватные типы поведения честных людей.

7. Предотвращение конфликтов в ходе кредитного интервью.

  • Модели конфликтного взаимодействия. Стратегии и тактики поведения сторон в конфликте. «Залипание». Методы остановки конфликтного вз аимодействия. Переход от конфликта к сотрудничеству.

8.Приёмы и правила конструктивного отказа.

9. Психологическая гигиена.

  • Способы защиты от негативного психологического влияния. Техника «маски», техника «тумана», телесные техники, НЛП-техники. Способы восстановления энергии.
Стоимость обучения - 7800 рублей. НДС не облагается.
Для сотрудников региональных банков – 7000 рублей.

Каждый семинар цикла можно прослушать отдельно.
По окончании обучения ММФБШ на основании лицензии выдает сертификат установленного образца.
ММФБШ оставляет за собой право внесения оперативных изменений в программу и замены консультантов