10.00 - 14.00 Программа семинара

«Актуальные вопросы открытия, ведения и закрытия счетов клиентов. Практика применения Инструкции Банка России от 14 сентября 2006 года № 28-И «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам)»
  1. Открытие счета клиенту.
    1. Виды банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам).
    2. Документы, необходимые для открытия банковского счета, счета по вкладу (депозиту):
      • порядок представления;
      • порядок оформления;
      • порядок заверения.
    3. Права и обязанности должностных лиц банка.
    4. Права и обязанности клиентов банка.
    5. Внесение записи в Книгу регистрации открытых счетов.
    6. Идентификация клиента при открытии банковского счета, счета по вкладу (депозиту).
    7. Оформление карточки с образцами подписей и оттиска печати.
  2. Ведение счета клиента.
    1. Обновление информации и документов, представленных клиентом при открытии банковского счета.
    2. Требования к юридическим делам клиентов.
    3. Документы, образующиеся в работе с клиентами и порядок их хранения.
    4. Актуальные вопросы, возникающие в практике обслуживания клиентов.
  3. Закрытие счета клиента.
    1. Закрытие банковского счета, счета по вкладу (депозиту) по инициативе клиента:
      • при наличии остатка денежных средств на банковском счете клиента;
      • при отсутствии остатка денежных средств на банковском счете клиента.
    2. Закрытие банковского счета, счета по вкладу (депозиту) по инициативе кредитной организации, в т.ч. практика применения пункта 1.1 статьи 859 Гражданского кодекса Российской Федерации.
    3. Хранение юридического дела клиента после закрытия банковского счета, счета по вкладу (депозиту).
    4. Перечисление остатка денежных средств после прекращения договора банковского счета.
  4. Банковские правила: проблемные вопросы подготовки и принятия.
  5. Ответы на вопросы.

Лекторы семинара - разработчики инструкции:
Борисенко Андрей , Юридический Департамент Банка России.
Филимонов Максим, Юридический Департамент Банка России.

15.00 - 18.00 Программа семинара

Все вопросы семинара рассматриваются с учетом Инструкции Банка России от 14 сентября 2006 года № 28-И «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам)»

  • О проблеме установления наличия по местонахождению юридического лица его постоянно действующего органа управления
  • Требования, выполнение которых позволяет не оформлять карточку образцов подписей по карточным счетам и в других случаях
  • О правовой характеристике накопительных счетов
  • Уступка прав требования по договору банковского счета
  • Проблема оформления полномочий конкурсных управляющих при расторжении договора банковского счета
  • Проблема приостановления операций по счету во время конкурсного производства и иных процедур банкротства
  • Проблема закрытия банковских счетов при наличии ареста или приостановления операций по счету
  • Проблема выполнения распоряжений физических лиц по счетам 40817, носящих предпринимательский характер
  • Вопросы наследования остатка по счету, включая проблему начисления процентов
  • О закрытии банком неработающих счетов (альтернатива п. 1.1. ст. 859 ГК РФ) и о приобретении банком права на не востребованные клиентом денежные средства
  • Проблема закрытия счетов по вкладам без распоряжений клиентов
  • О возможности изменения номеров счетов клиентов в уведомительном порядке
  • О подтверждении выписок по счету по умолчанию клиента
  • О правомерности ограничения распоряжения денежными средствами клиента для целей обеспечения

Лектор семинара - Спиранов И.А., к.ю.н., адвокат.

Участники семинара обеспечиваются конспектом, содержащим материалы судебной и налоговой практики.
Время проведения семинара с 10.00 до 18.00 по адресу: г.Москва, ул.Кржижановского, 7, к. 2. схема проезда
Стоимость участия в двух семинарах составляет 9500 рублей, в одном семинаре-6000 рублей. Стоимость участия не облагается НДС. Скидка региональным банкам - 5% от стоимости семинара.
Иногородним слушателям оказывается содействие в бронировании номеров в гостиницах.
Для участия в семинаре необходимо зарегистрироваться на сайте. Телефон для справок: (495) 785-80-68.