Цели семинара:

· освоить методики отбора необходимых данных и обоснования условий кредитования;

· научиться оценивать клиента;

· обрести навыки оформления кредитного досье и ведения кредитной картотеки;

· научиться отслеживать и регулировать кредитный процесс.

На кого рассчитан семинар:

· руководители и специалисты кредитных подразделений.

· руководители и сотрудники кредитных подразделений, отделов оценки рисков и отделов ценных бумаг банков;

· руководители и специалисты финансово-экономических служб предприятий.

Содержание семинар.

1. Проектное финансирование:

· особенности проектного финансирования;

· практические ситуации.

2. Финансовый инжиниринг. Расчет имитационных моделей и возможных вариантов кредитования.

3. Финансирование под уступку денежного требования (факторинг):

· порядок выдачи и погашения;

· договоры факторинга;

· риски факторинга;

· использование векселей в факторинговых операциях.

4. Использование векселей в кредитных отношениях: залог, отступное, новация, мена. Кредитование под залог.

10.5. Ипотечные кредиты — лимиты кредитования, механизмы выдачи и погашения. Практическая ситуация.

6. Гражданские, правовые и налоговые аспекты ипотечного кредитования.

7. Лизинговые кредиты и их содействие вложениям в реальный сектор экономики:

· оценка рисков;

· порядок выдачи и погашения.

8. Регулирование Банком России кредитных рисков.

9. Управление кредитным риском кредитными организациями.

10. Секьюритизация активов.

Секьюритизация активов – новая банковская технология, получившая распространение в 1980-х г.г. В отличие от традиционных способов банковского кредитования применение секьюритизации позволяет банкам выводить определенные группы активов за баланс, управлять кредитным риском и участвовать в инвестиционной деятельности на рынке ценных бумаг.

Курс дает слушателям знания, необходимые для организации и внедрения в банке процесса секьюритизации активов, что позволяет переносить кредитный риск на третьих лиц, получать необходимое дополнительное фондирование за счет трансформации неликвидных активов в более ликвидные финансовые инструменты, улучшать показатели ликвидности и адекватности банковского капитала.

· Причины появления секьюритизации активов.

· Экономическая сущность, функции и роль процесса секьюритизации.

· Участники и этапы процесса секьюритизации.

· Инструменты секьюритизации.

· Риски, сопровождающие процесс секьюритизации активов.

· Проблемы правового регулирования секьюритизации активов в РФ.

· Опыт российских финансовых институтов по секьюритизации активов.

Стоимость обучения – 11 700 рублей.

Стоимость обучения для сотрудников региональных банков – 10 500 рублей.

НДС не облагается.

Семинар проводят ведущие специалисты и руководители подразделений Банка России, коммерческих банков по факторинговым, лизинговым операциям и вопросам кредитования, а так же преподаватели-консультанты ММФБШ:

Толкушкин Александр Владимирович имеет практический опыт работы в финансовых структурах в области налогов, международных налоговых соглашений и государственных финансов. Специалист по вопросам прав, обязанностей и ответственности налогоплательщиков, налогового контроля.

Хропост Владимир Николаевич – к.т.н., имеет практический опыт работы на бирже. Специалист по вопросам операций с ценными бумагами, организации биржевого дела, информационных технологий при ведении фондовых операций.

Емельянов Владимир Юрьевич имеет опыт работы в коммерческих банках 7 лет. Специалист-практик по кредитным операциям физических и юридических лиц, факторинговым операциям.

Газман Виктор Давыдович – к.э.н., специалист по вопросам законодательства, проведения и расчета лизинговых операций, кредитования лизинга, в том числе в иностранной валюте и перспектив развития лизинга в России. Обладает практическим опытом внедрения лизинга в коммерческих организациях.

Вопрос 10. «Секьюритизация активов» можно прослушать как отдельный семинар.

Семинар проводит

Штырова Ираида Александровна – специализируется в сфере кредитования, управления кредитными рисками. Имеет опыт в ведении проектов по крупным и средним клиентам банка (в т.ч. проектов по консорциальному кредитованию).

Стоимость обучения - 3 600 рублей.

Стоимость обучения для сотрудников региональных банков – 3 200 рублей.

НДС не облагается.

По окончании обучения ММФБШ на основании лицензии выдает сертификат, принимаемый Банком России в качестве документа о повышении квалификации банковских специалистов.

ММФБШ оставляет за собой право внесения оперативных изменений в программу и замены консультантов.