Числясь директором ООО "Удача", он на протяжении полугода оформлял кредиты на туристические поездки на умерших пенсионеров, раздобыв паспортные данные нижегородцев 1917—1919 годов рождения. Банки, проверяя лишь отсутствие у них задолженностей, перечисляли деньги на расчетный счет "Удачи", которая якобы продавала турпутевки в кредит. Сам обвиняемый от дачи показаний отказался, сославшись на ст. 51 Конституции РФ, его сообщников найти не удалось.

По сообщению прокуратуры Нижегородской области, в Ленинский райсуд направлено уголовное дело в отношении нижегородца, который обвиняется по 203 эпизодам мошеннических хищений кредитных средств — общий ущерб банкам составил 11,975 млн руб. По данным следствия, 46-летний Николай Евашов с апреля по сентябрь прошлого года работал директором ООО "Удача", зарегистрированного в качестве агентства по продаже туристических путевок в кредит. По данным следствия, коммерсант заключил договоры о сотрудничестве с "Хоум кредит банком", банком "Русский стандарт" и ОТП-банком и, получив от них доступ (логин и пароль) в электронную систему для оформления потребительских кредитов, оформлял с ее помощью заявки на получение займов для туристических поездок. По сообщению прокуратуры, раздобыв копии паспортов, страховых свидетельств и других документов умерших нижегородцев, мужчина от их имени оформлял кредиты. Кредитные инспекторы банков, рассмотрев его заявки, одобряли заключение кредитных договоров, даже не догадываясь, что заемщиков, которые якобы приобретают в "Удаче" туристические путевки стоимостью по 50—70 тыс. руб., давно нет в живых — в основном база данных состояла из граждан 1917—1919 годов рождения.

Как пояснили Ъ в следственной части городского управления МВД, банки перечисляли кредитные средства на расчетный счет ООО "Удача", затем они обналичивались, в частности через одну из организаций в Шахунье, откуда родом обвиняемый (в Нижнем Новгороде он работал техническим директором в таксомоторной фирме)."Проблема в том, что механизм выдачи потребительских кредитов был упрощен донельзя — фактически паспортные данные "заемщиков" проходили простенькую проверку в некоей скоринговой программе: не числится ли за ними каких-нибудь задолженностей. Естественно, у умерших бабушек и дедушек никаких банковских задолженностей не было, а более серьезно личности заемщиков не проверялись", — отметили в следственной части. Неладное банки-кредиторы заподозрили только тогда, когда по выданным кредитам пошла серьезная просроченная задолженность (первый ежемесячный платеж по ряду первоначально оформленных кредитов гасился для создания видимости добросовестных заемщиков).

Сам Николай Евашов, оказавшись под следствием, показания давать не стал, воспользовавшись конституционным правом не свидетельствовать против себя и своих близких. Его предполагаемых сообщников установить не удалось. Также осталось неясным, где именно обвиняемый достал паспортные данные и копии документов умерших людей. В следственной части предполагают, что утечка этой информации могла пойти из множества разных ведомств — от ЗАГСов до федеральной миграционной службы. Если вина мужчины в мошенничествах будет доказана в суде, ему грозит до шести лет лишения свободы со штрафом. Кроме того, поскольку банкам в ходе предварительного расследования ущерб возмещен не был, кредитные организации в рамках уголовного дела заявили иски о возмещении похищенных кредитов. Учитывая проценты за пользование чужими средствами, сумма банковских претензий оказалась даже больше, чем 12 млн руб.

Что касается самого ООО "Удача", то, по данным базы данных "Коммерсантъ. Картотека", это общество было реорганизовано путем слияния с некоей коммерческой компанией во Владимире, туда же оно перешло на налоговый учет. Сейчас "Удачу" возглавляет человек, который числится генеральным директором и учредителем еще более 180 юрлиц — в полиции не исключили, что это "какой-нибудь бомж или алкоголик", на которого оформлено множество фирм-однодневок.

Источник: Коммерсантъ