В Банковском комитете Госдумы отчетливо понимают, что воплощение этого законопроекта в жизнь приведет к оттоку частных вкладов. Нужно отметить, что такой отток будет связан вовсе не с тем, что сегодня люди повально «отмывают» деньги: вкладчики просто начнут бояться. Доверие населения к банковской системе, а через нее – к государству, на данный момент и без того проблематично. Учитывая, что Банковский комитет порекомендовал нижней палате парламента «выбросить в корзину» эти поправки, вероятно, так оно и будет сделано.

Как представляется, главной задачей Федеральной службы по финансовому мониторингу является предотвращение легализации преступных доходов через банковскую систему, а инструментами достижения этой цели могут быть определенные процедуры по выявлению финансовых потоков, связанных с «грязными деньгами», а не приостановка конкретных операций конкретных клиентов. Ликвидация финансовых потоков, связанных с легализацией преступных доходов – вот к чему нужно стремиться.  

С другой стороны, вызывает определенные опасения возможность довольно ограниченного круга чиновников вмешиваться в финансовые операции всех граждан Российской Федерации. Более того, эти чиновники будут не в состоянии «обслужить» все сообщения об этих операциях.

Предлагаемые процедуры тотального контроля, такие как приостановка операций, были свойственны для работы советских спецслужб, когда главным идеологическим принципом их деятельности был всеобъемлющий контроль за всеми и во всех сферах жизни. Нужно понимать, что сейчас совсем другое время, и использование подобных приемов в современных условиях никак не вписывается в существующий политический режим.

Кроме того, всякое противодействие и препятствование имеет свою цену, и если эта цена превышает возможные потери, в данном случае – от легализации доходов, полученных преступным путем, то введение определенных процедур с точки зрения общества неприемлемо.

Источник: ОАО "СКБ-банк"