28 ноября, суббота 11:44
Bankir.Ru

Объявление

Свернуть
Пока нет объявлений.

Допускается ли корреспонденция Дт.30109 / 30111 Кт.47416 для операций в рублях РФ?

Свернуть
X
  • Фильтр
  • Время
  • Показать
Очистить всё
новые сообщения

  • Допускается ли корреспонденция Дт.30109 / 30111 Кт.47416 для операций в рублях РФ?

    Коллеги, подскажите, пожалуйста, возможно ли проводить платежи в рублях РФ банков-респондентов Лоро через счет до выяснения (47416) при невозможности осуществления операции одним днем?
    Является ли корреспонденция Дт. 30109 /30111 Кт. 47416 для операций в рублях РФ запрещенной? В 385-П нет четкого указания на это.
    Если данная корреспонденция не является запрещенной, то на какие нормативных документов и акты можно ссылаться?

    Заранее спасибо.

  • #2
    Dias_,
    Насколько я помню (точное описание счета 47416 смотрите сами в 385-П), на счет 47416 зачисляются средства, поступившие на коррсчет НОСТРО банка и которые нельзя зачислить на другие счета из-за недостатка информации. К счетам ЛОРО никакого отношения не имеет. Как проводить - зависит от причины невозможности и вообще от сути, что там у Вас происходит. Это отсюда не видно. С точки зрения постороннего невозможно бывает провести либо из-за недостатка средств на НОСТРО счетах (для этого какой-то счет есть, но, надеюсь, это не Ваш случай), либо чисто по технике, когда платежи от клиента (в том числе со счета ЛОРО) поступают после времени отсечения. Для этого разве что рассматривать 30220 в общем случае, да и то не факт, это для валюты можно обосновать, для рублей не уверен.
    Не знаю, что можно притянуть в обоснование использования 47416 - на мой взгляд, использование этого счета определяется достаточно четко.

    Комментарий


    • #3
      Сообщение от Dias_ Посмотреть сообщение
      возможно ли проводить платежи в рублях РФ банков-респондентов Лоро через счет до выяснения (47416) при невозможности осуществления операции одним днем?
      А чем не нравится счет 30223, специально для этого предназначенный?
      Mina ainult õlu armastan! (rahva Eesti)

      Комментарий


      • #4
        [QUOTE=!Сергуня;3331400]А чем не нравится счет 30223, специально для этого предназначенный?[/QUOT

        Счет 30223 используется при расчетах через Банк России. а в нашем случае, платежи Лоро-респондентов не маршрутизировались на Банк России. Например, при обработке платежей внутри системы нет возможности исполнить их текущим днем по каким-либо причинам (регламентное время, некорректные реквизиты, техн.проблемы и т.п.)

        Комментарий


        • #5
          Сообщение от hamster Посмотреть сообщение
          Dias_,
          Насколько я помню (точное описание счета 47416 смотрите сами в 385-П), на счет 47416 зачисляются средства, поступившие на коррсчет НОСТРО банка и которые нельзя зачислить на другие счета из-за недостатка информации. К счетам ЛОРО никакого отношения не имеет. Как проводить - зависит от причины невозможности и вообще от сути, что там у Вас происходит. Это отсюда не видно. С точки зрения постороннего невозможно бывает провести либо из-за недостатка средств на НОСТРО счетах (для этого какой-то счет есть, но, надеюсь, это не Ваш случай), либо чисто по технике, когда платежи от клиента (в том числе со счета ЛОРО) поступают после времени отсечения. Для этого разве что рассматривать 30220 в общем случае, да и то не факт, это для валюты можно обосновать, для рублей не уверен.
          Не знаю, что можно притянуть в обоснование использования 47416 - на мой взгляд, использование этого счета определяется достаточно четко.

          А почему рассматривая счет 30220 для валюты можно обосновать, а для рублей нет?
          Валюта, конечно, не так жестко регламентирована как рубли, но в 385-П нет строгого запрета использовать счет 47416 для платежей Лоро-респондентов, но и нет явного разрешения.
          Если, действительно, чисто по технике, когда платежи со счета ЛОРО поступают после времени отсечения можно зачислит такой платеж на 47416?
          Использование счета 30220 не очень удобно, т.к. данные счета открываются в разрезе ЮЛ, ФЛ и т.п. (не хочется плодить счета) .[/QUOTE]

          Комментарий


          • #6
            Dias_,

            Цитирую 385-П:

            По кредиту счета N 47416 отражаются суммы, зачисленные на корреспондентский счет (субсчет) кредитной организации, которые не могут быть зачислены на соответствующие счета в тех случаях, когда суммы принадлежат клиентам, не известным данной кредитной организации, при искажении или неправильном указании реквизитов либо отсутствии расчетного документа, подтверждение которого требуется со стороны кредитной организации, подразделения Банка России, в корреспонденции с корреспондентским счетом (субсчетом) в день их зачисления или со счетом по учету незавершенных переводов, поступивших от платежных систем и на корреспондентские счета, со счетом по учету незавершенных переводов и расчетов по банковским счетам клиентов при осуществлении расчетов через подразделения Банка России не позднее дня, следующего за днем их поступления в кредитную организацию

            Все однозначно. Если в кредите 47416, то в дебете 30102, 30110 и т.д. Никаких клиентских счетов, в том числе счетов ЛОРО. Если платежи поступают после времени отсечения, они либо не исполняются в день поступления, либо их надо как-то завешивать на незавершенные расчеты, может, картотеки какие-то, не знаю. Смотрите аналогию с 40702, 40817 и подобными. Если будете использовать в таком случае 47416 - претензии от разнообразных аудитов и проверок Вам гарантированы. Ну, чтобы завершить обсуждение, могу порекомендовать написать запрос в Банк России - получите аналогичный ответ.

            Комментарий


            • #7
              Сообщение от Dias_ Посмотреть сообщение
              Счет 30223 используется при расчетах через Банк России. а в нашем случае, платежи Лоро-респондентов не маршрутизировались на Банк России.
              Тогда 30220. Другого путя нет. Ибо даже название счета 47416 "Суммы, поступившие на корреспондентские счета, до выяснения" и его режим по 385-П - противоречат заявленной Вами цели. Вам коллега hamster правильно пишет:
              Если будете использовать в таком случае 47416 - претензии от разнообразных аудитов и проверок Вам гарантированы
              С таким же успехом ("претензии от разнообразных аудитов и проверок") можно использовать любой другой пассивный счет из 385-П. А чего стесняться то?
              Mina ainult õlu armastan! (rahva Eesti)

              Комментарий

              Обработка...
              X