Перевод денег из Турции в Россию

[Милана010]

Вопрос: какие могут возникнуть проблемы в случае перевода денег с МОЕГО счёта в Турции на МОЙ счет в РФ? ( суммы неприлично большие)

[!Сергуня]

зачем было тогда страшилки про америкосов

Ну, как бы сказать то... Я думаю, что тому мужу когда то эти америкосы были до самой лампы. Оно, наверное, и сейчас так же. Но только при этом его американские счета арестованы и въезд в Америку "заказан".

Думаю, что ТАКОЕ может приключится с каждым, который своими банковскими операциями через американские банки привлечет внимание этих самых америкосов. Главное дело - начать это самое "привлечение внимания"...

[TatiN]

муж тут участвует вот каким образом:

зачем было тогда страшилки про америкосов

[!Сергуня]

деньги идут сюда, со счета мужа на счет жены.

Не, муж тут участвует вот каким образом:

своими бреднями меня не беспокой!"

[Feuer]

деньги идут сюда, со счета мужа на счет жены.

Разговор идет о переводе со своего счета там на свой же счет здесь.

Но по сути-то ничего необычного.

[TatiN]

2. Уведомление своей ИФНС об открытии резидентом счета за границей - подлежит исполнению в срок не позднее 1 месяца с даты открытия заграничного счета;

деньги идут сюда, со счета мужа на счет жены. Уведомление, по закону, обязательно. Но разве, в указанном случае, ты будешь интересоваться его наличием? Я не буду - как валютный контроль, естессно, не как ФМ-щик. Я даже свидетельство о браке спрашивать не буду, только "бумажку" подсуну клиенту, чтоб он там галочку поставил напротив "перевод д/с близкому родственнику", которую клиент имеет право не заполнять.
Смешно, но пока я тут читала, клиент задал вопрос про 100 000 000 евро, тоже - сюда...

[Feuer]

Какого? Следующего? ))))) А квартиру хотелось бы в конце этого года. Но всё же, если это произойдёт, именно так как сказано, то даже я знаю десяток человек, которые этим воспользуются. Хотя, они ни копейки не выводили из России, а честно их зарабатывали там.
И, чтобы данная амнистия была без оговорок, типа заплатить здесь от этих денег 35% налога. Как-то нечестно получится, налоги там, а потом еще и здесь.

Послушайте, если Вы даже налоги там заплатили, то чего еще боитесь-то?

[Милана010]

К концу года что-то должно быть.

Какого? Следующего? ))))) А квартиру хотелось бы в конце этого года. Но всё же, если это произойдёт, именно так как сказано, то даже я знаю десяток человек, которые этим воспользуются. Хотя, они ни копейки не выводили из России, а честно их зарабатывали там.
И, чтобы данная амнистия была без оговорок, типа заплатить здесь от этих денег 35% налога. Как-то нечестно получится, налоги там, а потом еще и здесь.

[Feuer]

Звучит из уст ВВП убедительно! Только на слуху уже год разговоров об этой амнистии. И когда она выйдет, и на каких условиях - никому неизвестно. Но звучит красиво!

К концу года что-то должно быть.

[Милана010]

Кроме того, Президент анонсировал так называемую оффшорную амнистию. Речь идет о беспрепятственной легализации капиталов, которые вернутся в Россию.
"Это значит - полная амнистия. Это значит, что если человек легализует свои средства и имущество в России, он получит твердые правовые гарантии, что его не будут таскать по различным органам, в том числе и правоохранительным, трясти его там и тут, не спросят об источниках и способах получения капитала; что он не столкнется с уголовным или административным преследованием, и к нему не будет вопросов со стороны налоговых служб и правоохранительных органов. Давайте это сделаем сейчас, но один раз. И все должны этим воспользоваться, кто хочет придти в Россию. Все мы понимаем, что происхождение денег разное, по-разному они заработаны и получены, но убежден, нам нужно окончательно закрыть, перевернуть оффшорную страницу в истории нашей экономики и нашей страны", - уверен Владимир Путин.

Смотрите оригинал материала на http://www.1tv.ru/news/economic/273210

http://www.1tv.ru/news/economic/273210

Звучит из уст ВВП убедительно! Только на слуху уже год разговоров об этой амнистии. И когда она выйдет, и на каких условиях - никому неизвестно. Но звучит красиво!

[Feuer]

Мне нужен один перевод на одну квартиру в центре Москвы. Это повлечет за собой кучу вопросов от налоговой.

Кроме того, Президент анонсировал так называемую оффшорную амнистию. Речь идет о беспрепятственной легализации капиталов, которые вернутся в Россию.
"Это значит - полная амнистия. Это значит, что если человек легализует свои средства и имущество в России, он получит твердые правовые гарантии, что его не будут таскать по различным органам, в том числе и правоохранительным, трясти его там и тут, не спросят об источниках и способах получения капитала; что он не столкнется с уголовным или административным преследованием, и к нему не будет вопросов со стороны налоговых служб и правоохранительных органов. Давайте это сделаем сейчас, но один раз. И все должны этим воспользоваться, кто хочет придти в Россию. Все мы понимаем, что происхождение денег разное, по-разному они заработаны и получены, но убежден, нам нужно окончательно закрыть, перевернуть оффшорную страницу в истории нашей экономики и нашей страны", - уверен Владимир Путин.

Смотрите оригинал материала на http://www.1tv.ru/news/economic/273210

http://www.1tv.ru/news/economic/273210

[!Сергуня]

Самое удивительное, что за границей есть иностранные филиалы российских банков. Их немного, но они есть, да (два - в Индии, два - на Кипре, и по одному - в Китае и в Греции). И еще более удивительно, что они не считаются заграничными банками, о как.

[Милана010]

Понятно. Вам будет полезно для принятия окончательного решения знать следующую информацию о счетах ФЛ-резидентов в банках (российских и заграничных):
1. Начиная с 01.07.2014 сведения об открытии любого счета ФЛ в любом российском банке подаются банками в ФНС РФ;
2. Уведомление своей ИФНС об открытии резидентом счета за границей - подлежит исполнению в срок не позднее 1 месяца с даты открытия заграничного счета;
3. Начиная с 01.01.2015 ФЛ должны подавать в свою ИФНС ежеквартальный отчет о движении средств по заграничному счету.

Большое спасибо! Радует только то, что определенные банки в Турции и в соседних странах относятся с пониманием и "стучать" не собираются. Но, ежели что, предупредить обещали заранее)))))))

[!Сергуня]

Резиденты РФ, что я, что супруг. Официально постоянно проживающие в России.

Понятно. Вам будет полезно для принятия окончательного решения знать следующую информацию о счетах ФЛ-резидентов в банках (российских и заграничных):
1. Начиная с 01.07.2014 сведения об открытии любого счета ФЛ в любом российском банке подаются банками в ФНС РФ;
2. Уведомление своей ИФНС об открытии резидентом счета за границей - подлежит исполнению в срок не позднее 1 месяца с даты открытия заграничного счета;
3. Начиная с 01.01.2015 ФЛ должны подавать в свою ИФНС ежеквартальный отчет о движении средств по заграничному счету.

[Милана010]

Дак Вы же не пишете, что постоянно проживаете в России. Я то думал, что Вы живете в Турции.
Кстати, если Вы действительно постоянно проживаете в России - то мне хотелось бы Вас предостеречь от расчетов за московскую квартиру в ЕВРО (если Продавец также проживает в России постоянно). Особенно в безналичном порядке.

А то будет Вам обоим штраф за запрещенную валютную операцию в размере от 3/4 до 1 размера суммы запрещенной валютной операции (КоАП, ст.15.25, ч.1)

Да, я в курсе. Квартира покупается в рублях по курсу. За совет - спасибо!

[Милана010]

Уведомлять надо российскую налоговую по месту своего жительства, и показывать ей надо не выписку из турецкой налоговой, а реквизиты своего счета в турецком банке (какой банк, номер счета). И то - только лишь в том случае, если Вы постоянно проживаете в России (являетесь резидентом с точки зрения ФЗ-173 "О валютном регулировании и валютном контроле")

А если Вы постоянно проживаете в Турции (имеете документы, выданные компетентными турецкими органами и удостоверяющие Ваше право на постоянно легитимное проживание в Турции) - то никаких обязанностей об уведомлении счетов в Турции перед российской ФНС у Вас нет.

ЗЫ Маленько знаю, ибо работаю валютным контролером. Все, что я Вам изложил, записано в ФЗ-173, ст.12 и касается исключительно резидентов. Т.е. тех, кто постоянно проживает в России.

Резиденты РФ, что я, что супруг. Официально постоянно проживающие в России.

[!Сергуня]

Ну извините! Иметь такую сумму в России профессиональному безработному, на мой взгляд, " неприлично".

Дак Вы же не пишете, что постоянно проживаете в России. Я то думал, что Вы живете в Турции.
Кстати, если Вы действительно постоянно проживаете в России - то мне хотелось бы Вас предостеречь от расчетов за московскую квартиру в ЕВРО (если Продавец также проживает в России постоянно). Особенно в безналичном порядке.

А то будет Вам обоим штраф за запрещенную валютную операцию в размере от 3/4 до 1 размера суммы запрещенной валютной операции (КоАП, ст.15.25, ч.1)

[Милана010]

Это нельзя считать "неприлично большой суммой". Даже если будет всего один перевод.

Ну извините! Иметь такую сумму в России профессиональному безработному, на мой взгляд, " неприлично".

[!Сергуня]

Квартира в Москве стоит 1.500.000 евро

Это нельзя считать "неприлично большой суммой". Даже если будет всего один перевод.

Вы все дружно забыли о том, что если гражданин РФ открывает банковский счет в Турции, то в течении месяца он должен в России по месту жительства предоставить выписку из турецкой налоговой,

Маленько не так. Уведомлять надо российскую налоговую по месту своего жительства, и показывать ей надо не выписку из турецкой налоговой, а реквизиты своего счета в турецком банке (какой банк, номер счета). И то - только лишь в том случае, если Вы постоянно проживаете в России (являетесь резидентом с точки зрения ФЗ-173 "О валютном регулировании и валютном контроле")

А если Вы постоянно проживаете в Турции (имеете документы, выданные компетентными турецкими органами и удостоверяющие Ваше право на постоянно легитимное проживание в Турции) - то никаких обязанностей об уведомлении счетов в Турции перед российской ФНС у Вас нет.

ЗЫ Маленько знаю, ибо работаю валютным контролером. Все, что я Вам изложил, записано в ФЗ-173, ст.12 и касается исключительно резидентов. Т.е. тех, кто постоянно проживает в России.

[Милана010]

Нет такого понятия в банковской практике, как "неприлично большая сумма". Дама, как я понимаю, не миллиардер. Ну и для кого ее суммы могут показаться "неприлично большими"? Сколько должна стоить квартира в Москве, чтобы цена считалась "неприлично большой"?.

Квартира в Москве стоит 1.500.000 евро

[Милана010]

Господа! Стоп! Вы дружно ударились в ненужную полемику! Уточняю, Америка, со своими проблемами, в прошлом! Деньги, на территории Турции, белые и пушистые. Вы все дружно забыли о том, что если гражданин РФ открывает банковский счет в Турции, то в течении месяца он должен в России по месту жительства предоставить выписку из турецкой налоговой, говоря проще, сам себя сдать вместе со своими доходами. Никаких 3, 4 и 10 переводов я не собираюсь делать. Мне нужен один перевод на одну квартиру в центре Москвы. Это повлечет за собой кучу вопросов от налоговой. Есть решение проще: договор дарения денег от лица с белыми, пушистыми, неприличными доходами. А как телепортировать n-нную сумму денег из одной точки в другую - не вопрос! Но, если у вас появятся какие-нибудь адекватные идеи, я буду признательна! Повторюсь: цель купить квартиру в центре Москвы и избежать вопросов от налоговой!

P.S. Мой знакомый в ВТБ уже неделю ждёт возможности снять со своего счета 7.500 евро. Сегодня его снова перенесли на следующую неделю.

[!Сергуня]

В обсуждаемом же случае автор вопроса переводит средства с банковского счета в Турции на банковский счет в России. О каких-либо своих проблемах с американским законом не говорит. Значит и мы их придумывать не будем. Какие претензии могут быть к ней у американского банка?

Не знаю, что там у топикстартера... Но я однажды давным-давно работал в одном банке, и наши клиенты-граждане, обычные трудящщие, не один раз переводили деньги в китайские банки - и тоже гражданам-трудящщим.

И я бы даже не стал говорить про "неприлично большие суммы". Но, сЦуко, американский банк все эти суммы и наши клиенты сильно заинтересовали. И он вежливо попросил мой банк дать разъяснения и даже документы касательно... Ну, в общем, касательно некоторых вещей, которые американцам были интересны. И, что не менее интересно, "дурака включить" мы посчитали нецелесообразным.

Я не знаю, "что за претензии...". Но знаю, что они могут возникнуть. Устроит такое разъяснение?

[Feuer]

Я не говорил про российский банк.

А у турецкого банка уже вопросов нет. А если и были, то ответ был принят. Деньги на счете.

Хотя и он имеет право задавать такие вопросы.

С какой радости он будет задавать вопросы о наличке, если наличка не присутствует?

Давайте будем условно считать, что, например, после 3-го перевода физическим лицом "неприлично большой суммы" со своего счета из Турции на свой счет в Москву и при совершении 4-го перевода с совсем уж "неприлично большой суммой" - эти вопросы начнут задавать американские банки.

Нет такого понятия в банковской практике, как "неприлично большая сумма". Дама, как я понимаю, не миллиардер. Ну и для кого ее суммы могут показаться "неприлично большими"? Сколько должна стоить квартира в Москве, чтобы цена считалась "неприлично большой"?

Один американский банк запросит турецкий банк-перевододателя, а другой американский банк запросит российский банк-получателя. И, типа, пока не получат внятных разъяснений - перевод не осуществят. И даже вдруг начнут думать - нафиг нам такие ЛОРО-счета турецкого и/или российского банков?

Такое вполне может быть.

Да в мире много чудес бывает. Только о чем они запрашивать будут? Какие вопросы могут возникнуть? В мире ежедневно сотни и сотни тысяч переводов делается.

[Feuer]

Читал, как не читать? А Вы знаете, что в российском ФЗ-115 "О противодействии отмыванию..." есть глава 4 "Международное сотрудничество в сфере борьбы с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма"?

К заданному вопросу это какое отношение имеет? Мало ли что есть в законах. Вы для начала объясните, какое отношение это к автору имеет. Еще Интерполом пугните.

Ну, про то, что перевод американских денег из Турции в Москву означает выполнение проводок в американских банках (где видны - суммы, участники операций, их банки и прочая полезная для дальнейшей обработки информация) говорить не буду. Про то, что автоматически обработать все эти данные для принятия решения, допустим, о необходимости расследований/уточнений - это мелкий технический вопрос, тоже говорить не буду

Говорить не буду, но говорю? Вы если уж какие-то слова произносите, то хоть как-то свяжите их с вопросом.

В разных странах сотни тысяч российских граждан (гражданок, точнее) работают или живут, не работая, но на содержании мужей. Разве никто из них не имеет возможности перевести деньги со счета на счет в Россию? Родственникам переводят без проблем. Я родственнику переводил, и никто в России вопроса не задал.

Деньги на счете в турецком банке. Следует полагать, что все необходимые в этом случае вопросы заданы, и полученные ответы сомнений не вызвали.

Недаром же ТС говорит про своего супруга. И про Америку... Не из пальца же эти страшилки высосаны.

Я знаю одного придурка, который решил перевести сам себе из Германии в Америку сто тысяч долларов, но с какого-то бодуна и "по совету друзей и советчиков" сделал это десятью равными переводами, в два разных банка по пять штук в каждый, но всё в один день.

Вот тут вопросы были. И проблемы были. И самое главное, что при всем при том, что деньги были легально заработаны, вот такую дурь разумными словами объяснить американцам невозможно.

В обсуждаемом же случае автор вопроса переводит средства с банковского счета в Турции на банковский счет в России. О каких-либо своих проблемах с американским законом не говорит. Значит и мы их придумывать не будем. Какие претензии могут быть к ней у американского банка?

[!Сергуня]

А Вы изначальный вопрос читали?

Читал, как не читать? А Вы знаете, что в российском ФЗ-115 "О противодействии отмыванию..." есть глава 4 "Международное сотрудничество в сфере борьбы с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма"?

Ну, про то, что перевод американских денег из Турции в Москву означает выполнение проводок в американских банках (где видны - суммы, участники операций, их банки и прочая полезная для дальнейшей обработки информация) говорить не буду. Про то, что автоматически обработать все эти данные для принятия решения, допустим, о необходимости расследований/уточнений - это мелкий технический вопрос, тоже говорить не буду

Недаром же ТС говорит про своего супруга. И про Америку... Не из пальца же эти страшилки высосаны.

О каком "международном расследовании" речь? Что это такое? С какой стати у российского банка возникнет вопрос: "Откуда же столько неприлично больших сумм наличкой?

Я не говорил про российский банк. Хотя и он имеет право задавать такие вопросы. Давайте будем условно считать, что, например, после 3-го перевода физическим лицом "неприлично большой суммы" со своего счета из Турции на свой счет в Москву и при совершении 4-го перевода с совсем уж "неприлично большой суммой" - эти вопросы начнут задавать американские банки. Один американский банк запросит турецкий банк-перевододателя, а другой американский банк запросит российский банк-получателя. И, типа, пока не получат внятных разъяснений - перевод не осуществят. И даже вдруг начнут думать - нафиг нам такие ЛОРО-счета турецкого и/или российского банков?

Такое вполне может быть.

Что Вы женщину какой-то фигней пугаете.

Напомнило: "Шо ты, мусор, гонишь шнягу не по делу? Шо ты паришь мне про нары и конвой? Шо мазуришь мне на понт, я не товарка! И пугаешь, падла, бабу Колымой"(с)

[Feuer]

Если вдруг возникнет международное расследование операций, то самый тяжелый вопрос при этом будет такой "Откуда же столько неприлично больших сумм наличкой? Не на гоп-стопе ли? Не на торговле ли наркотой или проституции/сутенерстве? А может быть тут что-нибудь из серии "рэкет, киднеппинг, торговля людьми, киллерство, расходы на ведение террористической деятельности?"

И если подозрения будут успешно отбиты - то можно не переживать. По окончании расследований деньги станут доступны. Не пройдет и 10 лет...

А Вы изначальный вопрос читали?

Что же касается "а если вдруг", то таких "если вдруг" можно множество придумать. Но все они разбиваются о простые и ясные ответы.

О каком "международном расследовании" речь? Что это такое? С какой стати у российского банка возникнет вопрос: "Откуда же столько неприлично больших сумм наличкой? Не на гоп-стопе ли? Не на торговле ли наркотой или проституции/сутенерстве? А может быть тут что-нибудь из серии "рэкет, киднеппинг, торговля людьми, киллерство, расходы на ведение террористической деятельности?" Деньги уже не в наличной форме. Турецкий банк принял их на счёт. Если у него вопросов по этой теме не было, то больше ни у кого нет оснований задавать вопросы о наличке, ибо нет предмета вопроса.

Что Вы женщину какой-то фигней пугаете.

Вопросы могут возникнуть, но не такие глупые. Сегодня ВВП амнистию объявил на деньги скрытые за границей, ежели что.

[Милана010]

Всем огромное спасибо за участие! Тему можно закрывать! Вопрос решен!

[Милана010]

Если вдруг возникнет международное расследование операций, то самый тяжелый вопрос при этом будет такой "Откуда же столько неприлично больших сумм наличкой? Не на гоп-стопе ли? Не на торговле ли наркотой или проституции/сутенерстве? А может быть тут что-нибудь из серии "рэкет, киднеппинг, торговля людьми, киллерство, расходы на ведение террористической деятельности?"

И если подозрения будут успешно отбиты - то можно не переживать. По окончании расследований деньги станут доступны. Не пройдет и 10 лет...

К сожалению, Вы правы. Так как мой муж уже имел печальный опыт. За отказ от дачи показаний и сотрудничества банковские счета на территории США были арестованы. И моему мужу с 1994 года запрещен въезд в США. Если честно, я хочу квартиру в Москве, а мой муж мне просто сказал: "Придумаешь как, покупай! А своими бреднями меня не беспокой!"

[!Сергуня]

Если переводите со своего счета на свой счет, то проблем быть не должно. Могут быть какие-то вопросы, но Вы же сможете на них ответить, правда же?

Если вдруг возникнет международное расследование операций, то самый тяжелый вопрос при этом будет такой "Откуда же столько неприлично больших сумм наличкой? Не на гоп-стопе ли? Не на торговле ли наркотой или проституции/сутенерстве? А может быть тут что-нибудь из серии "рэкет, киднеппинг, торговля людьми, киллерство, расходы на ведение террористической деятельности?"

И если подозрения будут успешно отбиты - то можно не переживать. По окончании расследований деньги станут доступны. Не пройдет и 10 лет...

[Feuer]

Вопрос: какие могут возникнуть проблемы в случае перевода денег с МОЕГО счёта в Турции на МОЙ счет в РФ? ( суммы неприлично большие)

Если переводите со своего счета на свой счет, то проблем быть не должно. Могут быть какие-то вопросы, но Вы же сможете на них ответить, правда же?