4 марта, четверг 09:23
Bankir.Ru

Объявление

Свернуть
Пока нет объявлений.

Ограничения переводов на "карточные счета " резидентов из-за рубежа (115-ФЗ)

Свернуть
X
  • Фильтр
  • Время
  • Показать
Очистить всё
новые сообщения

  • Ограничения переводов на "карточные счета " резидентов из-за рубежа (115-ФЗ)

    Добрый день!

    Уважаемые форумчане, сразу же прошу прощения за возможное незнание терминологии

    Один знакомый достаточно часто играет в казино за пределами России. Бывает что и выигрывает (понятно, что чаще-то проигрывает, так как это казино).
    Вопрос в слудующем: несколько раз в год у него случаются большие выигрыши (более 20К usd) ранее пересылал через банки (часто бывает, что работают при казино) свои выигрыши себе на карточный счет. Вопросов вроде не было. Но юрист один заметил, что могут быть проблемы.

    Ситуация №1: единовременный выигрыш более 600000 руб. в евровом, долларовом эквиваленте. Могут ли быть проблемы при поступлении этих средств?
    Насколько я понимаю из 115-ФЗ там сказано, что в случае выигрышей в лотерею и т.п. банк должен информировать службу фин. мониторинга о таких транзакциях. Вопрос скорей насколько эти положения выполняются в отношении физ. лиц (есть подозрение что не до конца). А если в назначении платежа не будет сказано что это выигрыш?
    Ситуация №2: выигрыш более 600000, но поступает в теч. недели двумя частями: по 300К к примеру. Вопросы те же что и для ситуации №2. Будут ли последствия?

    Общий вопрос: как я понимаю, задачи службы фин. мониторинга эта борьба с легализацией доходов, полученных преступным путем. Если подобная информация попадает к ним, будут ли последствия для физ. лица (не уплаченный подоходный налог)? Т.е. вопрос скорее в том передают ли они данную информацию в налоговую и каким образом (помимо прямого запроса) налоговая вообще может получить информацию по оборотам на счете физ. лица.

    Спасибо!

  • #2
    Зараннее прошу прощения, если подобный вопрос звучал ранее. Расширенный поиск не дал результатов

    Комментарий


    • #3
      Банк проинформирует в любом случае - хоть что там будет написано. Разбивка на "мелкие" суммы ничего не даст - это тоже мониторится.
      Про последствия точно не скажу, но вроде бы НДФЛ здесь не возникает т.к. доход получен за пределами РФ и подлежит "тамошнему" налогообложению (пусть поправят специалисты).

      Комментарий


      • #4
        НДФЛ вроде-таки возникает, а вот вопрос с передачей информации: т.е. любые транзакции от нерезидента через банк нерезидента, попадающие на счет физ. лица при достижении 600К руб. любой банк передает в службу фин. мониторинга? При этом все равно за какой период? Или за какой-то определенный период (квартал и т.п.).

        Комментарий


        • #5
          да, любой. инфа подается при превышении порога за определенный период (условно последний месяц), но при очень регулярных поступлениях могут поинтересоваться и более ранним трафиком.

          Комментарий


          • #6
            Насчет периода, спасибо!

            А вот куда именно передают на практике? Знакомые говорят что в ЦБ, а уж куда от туда инфо попадает - вопрос другой, типа не знают.

            И по поводу налоговой - есть вариант что ЦБ может передавать по подозрительным операциям инфо налоговой (к примеру, не более 1 млн. руб.)? Просто мне кажется что таких операций достаточно много должно быть и вряд ли их можно нормально разобрать...

            Комментарий

            Обработка...
            X