7 марта, воскресенье 17:20
Bankir.Ru

Объявление

Свернуть
Пока нет объявлений.

Вопрос по переводам между физиками свыше 600.000 руб

Свернуть
X
  • Фильтр
  • Время
  • Показать
Очистить всё
новые сообщения

  • Вопрос по переводам между физиками свыше 600.000 руб

    Добрый день.

    Подскажите, пожалуйста, подпадают ли в разряд "подозрительных" для финмониторинга переводы в размере более 600тыр. в следующих случаях:

    1) Регулярный перевод средств из одного банка в другой (примерно раз в месяц) при том, что отправителем и получателем является одно и тоже физ. лицо, а в комментарии к платежу указывается "перевод собственных средств".

    2) Единоразовый перевод внутри одного банка от одного физика другому на сумму примерно 800тыр.

    3) Покупка по безналу чего-либо в размере примерно 2млн.руб., например, автомобиля или квартиры.

    4) Снятие средств с депозита в банке на сумму более 1 млн.

    Спасибо!

  • #2
    Профессионалы Вам на эти вопросы ответа не дадут - не имеют права. Я же, как любитель, имеющий определенный опыт - попробую. Все очень сильно заисит от конкретного банка и его правил обязательного контроля, а также степени подозрительности конкретных лиц в банке. Операции по переводу соих средств из одного банка в другой наши праила относят к подозрительным, хотя это вещь очень распространенная и понятная.
    пункты 2-3 также могут стать предметом для информирования финмониторинга.
    Что касается пункта 4, то сильно заисит от банка.
    А вообще не очень напрягайтесь по поводу информирования финмониторинга. У него из под носа переводят миллиарды рублей и ему совершенно не до мелких сумм, вроде Ваших. И что с Вами делать? Единственное, что может сделать финмониторинг - спустить информацию в МВД. А им, что с Вами делать? Ну, посморят, где Вы работаете. Если есть собственный бизнес - могут наехать, а если нет - что тогда? Делать с Вами нечего, да и не очень Вы им интересны.

    Комментарий


    • #3
      Большое спасибо за ответы.
      Речь идет об интернет бизнесе, так что МВД вряд ли будут наезжать...
      А скажем фин мониторинг может в налоговую отправить информацию? О том что физ. лицо (а по совместительству еще и ИП, но р/с ИП в данном случае не задействован) переводит деньги?

      Комментарий


      • #4
        1,2 и 4 не попадают под обязательный контроль. 3 попадает, если получатель юрлицо.

        Комментарий

        Обработка...
        X