Вопрос по переводам между физиками свыше 600.000 руб

[Анатолий К]

Добрый день.

Подскажите, пожалуйста, подпадают ли в разряд "подозрительных" для финмониторинга переводы в размере более 600тыр. в следующих случаях:

1) Регулярный перевод средств из одного банка в другой (примерно раз в месяц) при том, что отправителем и получателем является одно и тоже физ. лицо, а в комментарии к платежу указывается "перевод собственных средств".

2) Единоразовый перевод внутри одного банка от одного физика другому на сумму примерно 800тыр.

3) Покупка по безналу чего-либо в размере примерно 2млн.руб., например, автомобиля или квартиры.

4) Снятие средств с депозита в банке на сумму более 1 млн.

Спасибо!

[Гектор]

Профессионалы Вам на эти вопросы ответа не дадут - не имеют права. Я же, как любитель, имеющий определенный опыт - попробую. Все очень сильно заисит от конкретного банка и его правил обязательного контроля, а также степени подозрительности конкретных лиц в банке. Операции по переводу соих средств из одного банка в другой наши праила относят к подозрительным, хотя это вещь очень распространенная и понятная.
пункты 2-3 также могут стать предметом для информирования финмониторинга.
Что касается пункта 4, то сильно заисит от банка.
А вообще не очень напрягайтесь по поводу информирования финмониторинга. У него из под носа переводят миллиарды рублей и ему совершенно не до мелких сумм, вроде Ваших. И что с Вами делать? Единственное, что может сделать финмониторинг - спустить информацию в МВД. А им, что с Вами делать? Ну, посморят, где Вы работаете. Если есть собственный бизнес - могут наехать, а если нет - что тогда? Делать с Вами нечего, да и не очень Вы им интересны.

[Анатолий К]

Большое спасибо за ответы.
Речь идет об интернет бизнесе, так что МВД вряд ли будут наезжать...
А скажем фин мониторинг может в налоговую отправить информацию? О том что физ. лицо (а по совместительству еще и ИП, но р/с ИП в данном случае не задействован) переводит деньги?

[Ktulu]

1,2 и 4 не попадают под обязательный контроль. 3 попадает, если получатель юрлицо.