18 января, пятница 22:34
Bankir.Ru

Объявление

Свернуть
Пока нет объявлений.

"Скидка" при оплате крупной покупки наличкой с "помощью" консалтинговой фирмы

Свернуть
X
  • Фильтр
  • Время
  • Показать
Очистить всё
новые сообщения

  • "Скидка" при оплате крупной покупки наличкой с "помощью" консалтинговой фирмы

    Добрый день!
    Являюсь стдентом, занимаюсь подготовкой доклада на тему наличного денежного обращения.
    Возник вопрос по повому механизма работы одной из существующих в нашем городе консалтинговых фирм.
    Данная компания ("РКЦ") производит оплату за объекты недвижимости и автомобили (и вообще при любой покупке) путем безналичного перечисления (100% суммы покупки) денежных средств клиента (который приносит их в наличной форме - 99% суммы покупки) на счет компании-продавца.
    Заявляют о себе как о клиринговой организации.

    Подробнее можно посмотреть на их сайте: http://rkcentre.ru/

    Так в чем же выгода такой деятельности?! Прошу консультации!
    Заранее спасибо!
    Может ошибся с разделом

  • #2
    Vadim Petrov
    Если посмотреть на это с колокольни ПОД/ФТ, то потом эту наличку можно продать за 5-7% от суммы.
    Make AML Great Again

    Комментарий


    • #3
      А они наличку в банк сдавать не обязаны? Это же не ИП. У них кассовый лимит должен быть.

      Комментарий


      • #4
        Обязаны конечно.
        Make AML Great Again

        Комментарий


        • #5
          Тогда в чем цимес? И вообще, операция смахивает на банковскую - приносишь наличные, оплачивают по безналу.

          Комментарий


          • #6
            Обязаны вовсе не значит, что сдают. Кстати, к "убытку" надо будет прибавить еще комиссию банка за взнос наличными.
            Ну можно предположить еще, что данная контора имеет скидку в агентствах недвижимости, строительных компаниях и автосалонах региона.
            Не в убыток же себе они работают.
            Make AML Great Again

            Комментарий


            • #7
              Навряд ли есть какая-либо скидка, так как они готовы оплатить покупку в ЛЮБОЙ фирме г. Петрозаводска, Карелии, Санкт-Петербурга.
              Почему-то, например, про Москву речи не идет.

              Комментарий


              • #8
                Буду считать себя наивным Олбанским клерком банка.

                Скорее всего, они, "РКЦ", имеют договоры с организациями-получателями на выплату 1,5% за сбор наличных денсредств. Сейчас законодательство позволяет такое для неограниченного числа операций (в рамках законодательно разрешенных на территории РФ, конечно!).
                Ну вот на эти 0,5% и живут. Конечно, никакого нала не продают, эти дикие "нулевые" канули в лету с обменками :-)

                кстати, надо еще проверять, как они оформляют документы, меня в таких схемах всегда смущает чистота договоров. Ведь потом можно не найти веских оснований посчитать эти платежи агентскими операциями, а не, скажем, "неучтенным доходом физического лица". С которого налог посчитают. Да мало ли...

                Комментарий


                • #9
                  Тогда это какая-то региональная схема под прикрытием правоохранительных органов Северо-западного федерального округа.

                  Жаль, что только машины и недвижимость. Я вот офисную мебель финскую собрался брать у питерского дилера.

                  Комментарий


                  • #10
                    Сообщение от Cremedecreme Посмотреть сообщение
                    Тогда это какая-то региональная схема под прикрытием правоохранительных органов Северо-западного федерального округа.

                    Жаль, что только машины и недвижимость. Я вот офисную мебель финскую собрался брать у питерского дилера.
                    В первом сообщении упоминал про любую покупку
                    Стоит попробовать сэкономить ))

                    Комментарий


                    • #11
                      Сообщение от Sashko Посмотреть сообщение

                      Скорее всего, они, "РКЦ", имеют договоры с организациями-получателями на выплату 1,5% за сбор наличных денсредств. Сейчас законодательство позволяет такое для неограниченного числа операций (в рамках законодательно разрешенных на территории РФ, конечно!).
                      Ну вот на эти 0,5% и живут. Конечно, никакого нала не продают, эти дикие "нулевые" канули в лету с обменками :-)
                      А какую-нибудь ссылку на конкретный нормативный акт?

                      Комментарий


                      • #12
                        Vadim Petrov какую-нибудь ссылку на конкретный нормативный акт? - Вот, парень может внятно ответить:
                        Сообщение от Cremedecreme Посмотреть сообщение
                        Тогда в чем цимес? И вообще, операция смахивает на банковскую - приносишь наличные, оплачивают по безналу.
                        По крайней мере, он (не являясь банковским работником), четко понимает, что банковскими операциями (озвученными в ст.5 соответствующего Федерального закона РФ) занимаются организации с лицензией Банка России, т.е. банки.

                        ЗЫ А понятие "РКЦ" (на законных основаниях) ваще применимо только лишь к учреждениям ЦБ РФ. Или (на крайняк) - к тем фирмам, кому ЦБ РФ милостливо разрешил называться так же, но под ихним благородным надзором.

                        Понятие "РКЦ" не может быть применимо к тем фирмам-аферистам, которые самостоятельно решили, что они могут именоваться так же, как официальные подназорные Банку России организации.

                        Соответственно, любой такой "псевдоРКЦ", проверяется "на вшивость" простецким запросом о номере его лицензии, который ему присвоил ЦБ РФ.

                        ЗЫ Если ответа в момент запроса не последует, то держитесь от такого "РКЦ" подальше...
                        Mina ainult õlu armastan! (rahva Eesti)

                        Комментарий


                        • #13
                          Есть такая версия.

                          "Мне кажется, ключевое слово - наличные деньги. есть, по всей видимости, еще один вид деятельности, помимо снижения стоимости покупки на 1%. Вид деятельности этот - по обналичиванию средств юрлиц. Т.е. допустим, у нас у орг-ции есть 200 тыс руб, нам нужны они наличными, допустим на собственные личные нужды. Мы же не можем пользоваться средствами фирмы, а платить себе зарплату с нее очень дорого - 13% ндфл +33% взносы - мы прихожим в эту фирму и просим их обналить наши 200 тыс. Они нам выписывают любые документы, которые мы захотим (станки, товары, оборудование), выписывают нам счет на 200 тыс руб, мы его оплачиваем и приходим к ним получать их наличными за вычетом комиссии - в СПб в начале этого года она составляла примерно 8%. Сейчас уже дороже. Наличных у них много за счет принесенных покупателями,желающими снизить стоимость покупки. Ну вот как -то так".

                          Комментарий


                          • #14
                            Не очень законно. А вот кто сказал, что "Мы же не можем пользоваться средствами фирмы"?

                            Как раз средствами фирмы пользоваться гораздо выгоднее, чем обналичивать. Я почти все на фирмы офромляю. От мебели и недвихимости до загранпоездок на отдых.

                            Кстати, любая компания может называься РКЦ. Может, это инициалы владельца. Я вот даже знаю о существовании ООО "ЦБ".

                            Комментарий

                            Пользователи, просматривающие эту тему

                            Свернуть

                            Присутствует 1. Участников: 0, гостей: 1.

                            Обработка...
                            X