17 ноября, суббота 01:33
Bankir.Ru

Объявление

Свернуть
Пока нет объявлений.

Проверка счета физ. лица

Свернуть
X
  • Фильтр
  • Время
  • Показать
Очистить всё
новые сообщения

  • Проверка счета физ. лица

    Добрый день.
    Ответа на вопрос не получилось найти на форуме, а предыдущий пост пропал.

    Проблема заключается в следующем, как можно проверяться счет физ. лица.

    1) Проверить наличие данного счета в банке?
    2) Проверить принадлежность указанного счета физ лицу?


    Хотим обезопасить себя от переводов на счета 3-х лиц.

    Спасибо.

  • #2
    Dakin,
    Никак. Это банковская тайна.

    Комментарий


    • #3
      Dakin зачем это все проверять??? Клиент дал Вам свои реквизиты. Вы отправляете деньги. Если в банке-получателя нет данного счета - деньги банком откредитуются назад. Это касательно Вашего первого вопроса. По второму вопросу. Проверять, принадлежит-ли счет физическому лицу нет необходимости: это явствует из балансового счета, который будет указан в реквизитах. Если Вы переживаете, что счет в банке будет открыт не на то физ.лицо, которому Вы будете перечислять средства - это тоже безосновательные переживания, потому как Вы будете указывать номер счета получателя, и его ФИО!!! Так вот при несовпадении номера счета и ФИО Банк получателя тоже не зачислит средства на счет получателя. Деньги вернут плательщику, то есть Вам.
      Ну, единственное, на что Вы можете "попасть" - это некоторое количество времени, пока банк получателя разберется и откредитует средства. По практике - от трех дней до трех недель в среднем (в зависимости от банка получателя).
      "Улыбайтесь, господа!!! Серьёзное лицо не есть признак ума!!! Все самые великие глупости на свете были сделаны именно с этим выражением лица!!!" (Барон М.)

      Комментарий


      • #4
        А если это однофамилец?

        Комментарий


        • #5
          а если к счёту физика есть доверенность, по которой кто-нить а-ля Бен-Ладен может распорязаться счётом? от этого как страховаться будете?
          ИМХО, физик принёс реквизиты - вы отправили.... точность предоставленных реквизитов целиком на совести физика...
          если в п/п явно не указано 3-е лицо, то к Вам какие претензии?
          Каждый идёт в Ад своей дорогой. Ничья не лучше...

          Комментарий


          • #6
            А если это однофамилец?
            Бывает (с). Вам-то что?

            Комментарий


            • #7
              Dakin,
              А вдруг - близнец?
              Однояйцевый?
              Опыт - это то, что получаешь, не получив того, чего хотел.

              Комментарий


              • #8
                Дело в том что мы выдаем займы под % физическим лицам через интернет. Берем у них копии документов, реквизиты. Так вот, хочется чтобы эти реквизиты совпадали бы с личностью, ну хотя бы на 80% обезопасить себя от мошенников.

                Проблема однояйцевых близнецов конечно есть, но их не так много

                Спасибо.

                Комментарий


                • #9
                  Ууууу... Тут 100% риск. Ничем Вы себя не обезопасите. Кредитование физ.лиц вообще штука стремная. А через интернет и подавно...
                  А почему именно на 80%, позвольте поинтересоваться? Не на 92, не на 78, не на 100, что было бы более эффективно?

                  Комментарий


                  • #10
                    На 80% просто сказал к примеру.

                    Ну может быть есть какие-то варианты? Как в этом случае работают банки? Личный контакт тоже далеко не гарантия.

                    Комментарий


                    • #11
                      Как в этом случае работают банки?
                      На основании действующего законодательства.
                      А кредиты предоставляются путем совершения проводок на счета заемщиков, открытых в банке-займодавце.
                      Поэтому и вопросов с перечислением займов в другие банки не возникает.

                      А Вы налом давайте деньги. И фейс-контроль сразу же. А что. Сравнил с паспортом, фэйс не тот - в сад.

                      Комментарий

                      Пользователи, просматривающие эту тему

                      Свернуть

                      Присутствует 1. Участников: 0, гостей: 1.

                      Обработка...
                      X