19 сентября, среда 02:12
Bankir.Ru

Объявление

Свернуть
Пока нет объявлений.

Вопрос о правомочности действий сотрудников банка

Свернуть
X
  • Фильтр
  • Время
  • Показать
Очистить всё
новые сообщения

  • Вопрос о правомочности действий сотрудников банка

    Добрый день! У меня такой вопрос, на основании чего (какого именно нормативного акта)сотрудник одного коммерческого банка при открытии счета физическому лицу взял у него паспорт и, как я полагаю, осуществил проверку, результатом которой стало сообщение клиенту новости, о том, что он находится в федеральном розыске, и на этом основании ему отказано в открытии счета? Кроме того сотрудник вызвал людей в форме, которым и передал паспорт клиента!

  • #2
    Преступник должен сидеть в тюрьме.

    Комментарий


    • #3
      На основании чего и по какому праву размещают на стендах под названием "Их разыскивает милиция" фотографии потенциальных клиентов. Им не только не открывают счета в банках, а даже больше - задерживают непосредственно на улицах города и препровождают в специальные места, откуда они отправляются в СИЗО.
      Наша жизнь состоит из цитат. Лишь немногим удается написать что-то своё. (с)

      Комментарий


      • #4
        действительно, беспредел полный
        если чё поправьте, писал бо не ангел Божий

        Комментарий


        • #5
          Не пора ли начать отзыв лицензий у банков, не обслуживающих лиц, находящихся в федеральном и т.п. розыске? Это же не по понятиям!

          Комментарий


          • #6
            bluesman
            человек и правда находился в розыске?

            Комментарий


            • #7
              На самом деле человек ни в каком розыске не находился и не является преступником! Не известно по каким причинам его паспортные данные ошибочно были приняты за данные человека в розыске. Вопрос, по своей сути, состоит в следующем, разве сейчас даже при простом открытии счета физ. лица сотрудники банка должны проводить его идентификацию на предмет причастности его к каким-либо преступлениям? Насколько я помню по 115-му закону, идентификация должна проводиться только при осуществлении определенных операций по счету и с определенными критериями. Может кто-то разъяснит мне, что, в настоящее время, действуют положения какого-то еще закона, позволяющие проводить проверку и стучать на граждан даже при простом открытии счета?
              Доставленные клиенту таким образом неудобства, думаю должны плохо отражаться на имидже банка. Ведь убил не тот факт, что его проверили,а то, что на незаконных основаниях удерживали его паспорт и затем вернули не ему обратно, а передали сотрудникам. А, во-вторых, из-за данных действий он провел не самые приятные минуты своей жизни в ожидании разрешения возникшей ситуации!

              Комментарий


              • #8
                bluesman
                Не известно по каким причинам его паспортные данные ошибочно были приняты за данные человека в розыске.
                А если человек был похож на преступника, фотография которого размещена на доске "Их разыскивает милиция"? Задержали, разобрались, отпустили. Неприятненько. А что делать?
                В такой ситуации может оказаться любой.
                Если с человеком обошлись грубо и тому подобное, то он может пожаловаться в надзорные органы и подать в суд за неправомерные действия, унижение чести и достоинства.


                Может кто-то разъяснит мне, что, в настоящее время, действуют положения какого-то еще закона, позволяющие проводить проверку и стучать на граждан даже при простом открытии счета?
                Может мне кто-то разъяснит на основании какого закона вывешивают фотографии преступниках на стендах и у людей, которые на них похожи проверяют документы, а у которых нет документов, задерживают до выяснения.
                А еще в метро, представляете, я понимаешь тут заплатил 15 рублей, а у меня паспорт тут ...
                Последний раз редактировалось ValentineS; 06.12.2007, 11:00.
                Наша жизнь состоит из цитат. Лишь немногим удается написать что-то своё. (с)

                Комментарий


                • #9
                  bluesman
                  по 115-ФЗ, а также по азличным разъяснениям нашего любимого ЦБ РФ, сотрудник банка ОБЯЗАН произвести идентификацию клиента ПРИ ОТКРЫТИИ СЧЕТА.
                  Также различными письмами Банки извещаюца о "нужных" сайтах, на которых происходит проверка паспортных данных. ТО, что та ошибки имеют место быть - бесспорно.
                  А при выявлении террориста или преступника банковский работник обязан передать его в руки правоохранительных органов ( и буква закона есть такая, и внутренние инструкции банка на сей счет тоже существуют).
                  Так что сотрудник банка в данном случае ничего не нарушил. Здесь претензии нужно предъявлять к создателям "нужных" сайтов, дабы инфу они там отслеживали почаще и повнимательнее.
                  Живи. Дыши. Не бойся.

                  Комментарий


                  • #10
                    по 115-ФЗ, а также по азличным разъяснениям нашего любимого ЦБ РФ, сотрудник банка ОБЯЗАН произвести идентификацию клиента ПРИ ОТКРЫТИИ СЧЕТА.
                    Также различными письмами Банки извещаюца о "нужных" сайтах, на которых происходит проверка паспортных данных. ТО, что та ошибки имеют место быть - бесспорно.
                    А при выявлении террориста или преступника банковский работник обязан передать его в руки правоохранительных органов ( и буква закона есть такая, и внутренние инструкции банка на сей счет тоже существуют).
                    Так что сотрудник банка в данном случае ничего не нарушил. Здесь претензии нужно предъявлять к создателям "нужных" сайтов, дабы инфу они там отслеживали почаще и повнимательнее.

                    И все-таки нельзя ли по конкретней? Номер статьи хотя бы или даты инструкции.?

                    Комментарий


                    • #11
                      bluesman http://dom.bankir.ru/showthread.php?t=70713

                      Комментарий


                      • #12
                        bluesman
                        К мерам, направленным на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, относятся:
                        (в ред. Федерального закона от 30.10.2002 N 131-ФЗ)
                        обязательные процедуры внутреннего контроля;

                        2. Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны в целях предотвращения легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма разрабатывать правила внутреннего контроля и программы его осуществления, назначать специальных должностных лиц, ответственных за соблюдение указанных правил и реализацию указанных программ, а также предпринимать иные внутренние организационные меры в указанных целях.

                        5.2. Кредитные организации вправе отказаться от заключения договора банковского счета (вклада) с физическим или юридическим лицом в следующих случаях:
                        отсутствия по своему местонахождению юридического лица, его постоянно действующего органа управления, иного органа или лица, которые имеют право действовать от имени юридического лица без доверенности;
                        непредставления физическим или юридическим лицом документов, подтверждающих указанные в настоящей статье сведения, либо представления недостоверных документов;
                        наличия в отношении физического или юридического лица сведений об участии в террористической деятельности, полученных в соответствии с настоящим Федеральным законом.

                        ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

                        19 августа 2004 г. N 262-П

                        ПОЛОЖЕНИЕ
                        ОБ ИДЕНТИФИКАЦИИ КРЕДИТНЫМИ ОРГАНИЗАЦИЯМИ
                        КЛИЕНТОВ И ВЫГОДОПРИОБРЕТАТЕЛЕЙ В ЦЕЛЯХ ПРОТИВОДЕЙСТВИЯ
                        ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ
                        ПУТЕМ, И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА

                        2.1. В целях идентификации клиента, установления и идентификации выгодоприобретателя кредитной организацией осуществляется сбор сведений и документов, предусмотренных приложениями 1 - 3 к настоящему Положению, документов, являющихся основанием совершения банковских операций и иных сделок, а также иной необходимой информации и документов.
                        Кредитная организация также может использовать иные дополнительные (вспомогательные) источники информации, доступные кредитной организации на законных основаниях.


                        это лишь малая толика...
                        Живи. Дыши. Не бойся.

                        Комментарий


                        • #13
                          Сообщение от Veriable Посмотреть сообщение
                          bluesman
                          К мерам, направленным на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, относятся:
                          (в ред. Федерального закона от 30.10.2002 N 131-ФЗ)
                          обязательные процедуры внутреннего контроля;

                          2. Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны в целях предотвращения легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма разрабатывать правила внутреннего контроля и программы его осуществления, назначать специальных должностных лиц, ответственных за соблюдение указанных правил и реализацию указанных программ, а также предпринимать иные внутренние организационные меры в указанных целях.

                          5.2. Кредитные организации вправе отказаться от заключения договора банковского счета (вклада) с физическим или юридическим лицом в следующих случаях:
                          отсутствия по своему местонахождению юридического лица, его постоянно действующего органа управления, иного органа или лица, которые имеют право действовать от имени юридического лица без доверенности;
                          непредставления физическим или юридическим лицом документов, подтверждающих указанные в настоящей статье сведения, либо представления недостоверных документов;
                          наличия в отношении физического или юридического лица сведений об участии в террористической деятельности, полученных в соответствии с настоящим Федеральным законом.

                          ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

                          19 августа 2004 г. N 262-П

                          ПОЛОЖЕНИЕ
                          ОБ ИДЕНТИФИКАЦИИ КРЕДИТНЫМИ ОРГАНИЗАЦИЯМИ
                          КЛИЕНТОВ И ВЫГОДОПРИОБРЕТАТЕЛЕЙ В ЦЕЛЯХ ПРОТИВОДЕЙСТВИЯ
                          ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ
                          ПУТЕМ, И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА

                          2.1. В целях идентификации клиента, установления и идентификации выгодоприобретателя кредитной организацией осуществляется сбор сведений и документов, предусмотренных приложениями 1 - 3 к настоящему Положению, документов, являющихся основанием совершения банковских операций и иных сделок, а также иной необходимой информации и документов.
                          Кредитная организация также может использовать иные дополнительные (вспомогательные) источники информации, доступные кредитной организации на законных основаниях.


                          это лишь малая толика...
                          Спасибо огромное! Убедили!

                          Комментарий


                          • #14
                            bluesman
                            всегда, пожалуйста!
                            Удачи.
                            Не обижайтесь на нас мы ж люди подневольные
                            Живи. Дыши. Не бойся.

                            Комментарий

                            Пользователи, просматривающие эту тему

                            Свернуть

                            Присутствует 1. Участников: 0, гостей: 1.

                            Обработка...
                            X