21 ноября, среда 10:29
Bankir.Ru

Объявление

Свернуть
Пока нет объявлений.

Анкета клиента

Свернуть
X
  • Фильтр
  • Время
  • Показать
Очистить всё
новые сообщения

  • Анкета клиента

    Здравствуйте, подскажите, пожалуйста ,в решении данной ситуации... у нас есть Закрытое акционерное общество, в нем поменялся акционер (владелец более 20 % акций) банк всвязи с этим просит предоставить ряд документов, как например : договор купли продажи акций, выписку из реестра акционеров и анкету клиента. Вопрос: правомерен ли банк требовать данные документы? я смотрела внутренние правила Банка и Анкету клиента, там ничего не говорится о том, чтобы мы расскрывали информацию об акционерах.
    Заранее благодарна))

  • #2
    ЮрисТоЧ ка,
    чтобы мы расскрывали информацию об акционерах.
    Акционер является выгодоприобретателем.
    Банки обязаны иметь и обновлять информацию о выгодоприобретателях.
    Это, в частности, предусмотрено Ст.7.1.2) О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
    С уважением,
    Врачеватель
    L'esprit seul peut tout changer Всё решает ум один

    Комментарий


    • #3
      Меня терзают сомнения, что ЗАО,обязано предоставить анкету акционера и договор купли-продажи, выписку - да.
      Друзей за деньги не купишь, а вот врагов можно выбрать поприличнее...

      Комментарий


      • #4
        wert,
        А почему они Вас терзают?
        В большинстве случаев, банки всего мира довольствуются выпиской из регистра акционеров.
        Если ее недостаточно для должной идентификации акционера, как выгодоприобретателя, могут быть затребованы другие документы (банки следуют "букве" закона).
        С этим следует смириться: таковы современные "правила игры" банковского бизнеса.
        Другого не дано.
        С уважением,
        Врачеватель
        L'esprit seul peut tout changer Всё решает ум один

        Комментарий


        • #5
          спасибо большое, можно, если у меня возникнут вопросы я их Вам задам?
          Врачеватель,

          Комментарий


          • #6
            Врачеватель,
            А почему они Вас терзают?
            В большинстве случаев, банки всего мира довольствуются выпиской из регистра акционеров.
            Если ее недостаточно для должной идентификации акционера, как выгодоприобретателя, могут быть затребованы другие документы (банки следуют "букве" закона).
            Тем терзают. что как только такое потребуют. то ЗАО спокойно уйдет в другой банк обслуживатться.
            Друзей за деньги не купишь, а вот врагов можно выбрать поприличнее...

            Комментарий


            • #7
              Сообщение от Врачеватель Посмотреть сообщение
              Акционер является выгодоприобретателем.
              На текущий момент законодательно это не закреплено.

              ЮрисТоЧ ка
              Вопрос: правомерен ли банк требовать данные документы?
              При смене учредительных документов у банка есть требование обновить анкетные данные. То, что попросили представить выписку из реестра акционеров - нормальное явление. На счет договора купли-продажи акций витиевато... склоняюсь, что это перебор.

              Комментарий


              • #8
                Сообщение от Катапусечка Посмотреть сообщение
                На текущий момент законодательно это не закреплено.
                Здесь можно немного поспорить. В соответствии со ст.3 ФЗ-115 мы имеем следующее определение выгодоприобретателя:
                выгодоприобретатель - лицо, к выгоде которого действует клиент, в том числе на основании агентского договора, договоров поручения, комиссии и доверительного управления, при проведении операций с денежными средствами и иным имуществом;
                Т.е. посреднические операции - это частный случай возможного наличия выгодоприобретателя. А если посреднических операций нет, что это означает? Что операции по счету клиента не совершаются в чьих-либо интересах?

                Думаю, что нет. На мой взгляд, любое юрлицо действует в интересах владельцев бизнеса, т.е. в интересах его учредителей. Или (для случаев акционерных обществ) - в интересах его акционеров.

                Косвенное подтверждение этому можно найти даже в документах ЦБ РФ: <Письмо> Банка России от 13.09.2005 N 119-Т "О современных подходах к организации корпоративного управления в кредитных организациях":
                26. Учитывая возможность затруднений в выявлении лиц, являющихся реальными выгодоприобретателями и (или) способных оказывать влияние на принятие решений в кредитной организации, целесообразно, чтобы политика кредитной организации в области предотвращения конфликта интересов предусматривала разработку и соблюдение порядка совершения сделок с:
                аффилированными лицами кредитной организации;
                участниками (акционерами) кредитной организации и их аффилированными лицами;
                и Письмо ЦБ РФ <Письмо> Банка России от 07.06.2006 N 81-Т "О нормативном акте сети по борьбе с финансовыми преступлениями США (ФинСЕН США), устанавливающем требования к открытию и ведению финансовыми институтами США корреспондентских счетов, счетов иностранных граждан и счетов влиятельных политических лиц":
                Банк России направляет настоящее письмо с целью оказания методической помощи кредитным организациям по организации внутреннего контроля в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма при установлении и поддержании корреспондентских отношений с банками США.
                ....
                ....
                <*> Выгодоприобретатель - лицо, которое имеет право контроля или право собственности на денежные средства и активы счета, что позволяет этому лицу прямо или косвенно распоряжаться, управлять или руководить счетом.
                Способность единолично финансировать счет или иметь право на средства, размещенные на счете, без соответствующих полномочий на управление, распоряжение и руководство счетом (за исключением случая, когда выгодоприобретателем является несовершеннолетний ребенок) не дает права лицу считаться выгодоприобретателем.
                На мой взгляд, здесь в формулировке имеется лишнее подтверждение тому, что реальный контроль надо активами осуществляют не наемный руководитель юрлица и прочие лица с первой и второй подписью, а кто-то другой. Кто именно? Да собственник бизнеса (учредитель юрлица). Который называется "выгодоприобретатель", и решения которого обязаны исполнять наемные руководители.
                Mina ainult õlu armastan! (rahva Eesti)

                Комментарий

                Пользователи, просматривающие эту тему

                Свернуть

                Присутствует 1. Участников: 0, гостей: 1.

                Обработка...
                X