21 января, пятница 23:43
Bankir.Ru

Объявление

Свернуть
Пока нет объявлений.

Материальная ответственность работников банка за последствия преступных действий лиц

Свернуть
X
  • Фильтр
  • Время
  • Показать
Очистить всё
новые сообщения

  • Материальная ответственность работников банка за последствия преступных действий лиц

    Моя история заключается в следующем. Я работаю в банке К, в городе N (довольно известный банк в городе), с довольно хорошей репутацией, должность кассир-операционист.
    В декабре 2019 к нам обратилась гражданка А, с намерением получить кредит, сумма чуть менее 200 тысяч. Сотрудники кредитного отдела попросили собрать все необходимые документы – копия паспорта, справка с места работы, также поручитель (к нему мы вернемся позднее)
    Гражданка А все выполнила, и кредитный отдел одобрил пожелание клиента, которая в последующем получила требуемую сумму. К сожалению она попала ко мне. Я выдала требуемую сумму, т.к. у гражданки А были все на то документы, заполненный бланк на получение кредита и паспорт. Обычная рядовая ситуация.

    Через пару месяцев гражданка А не выполняет обязательства по кредиту, и сотрудники кредитного отдела начинают расследование. Не дозвонившись ни до гражданки А, ни до поручителя, они отправляют письменное уведомление по ее месту регистрации. Это уведомление получают родители гражданки А и в недоумении от безответственности их дочери, обеспокоенные сообщают о задолженности по кредиту.

    TOP TEN
    TOP TEN
    TOP TEN
    TOP TEN
    TOP TEN
    TOP TEN
    TOP TEN
    TOP TEN
    TOP TEN
    TOP TEN
    TOP TEN
    TOP TEN
    TOP TEN
    TOP TEN
    TOP TEN
    TOP TEN
    TOP TEN
    TOP TEN
    TOP TEN
    TOP TEN
    TOP TEN
    TOP TEN
    TOP TEN
    TOP TEN
    TOP TEN
    TOP TEN
    TOP TEN
    TOP TEN
    TOP TEN
    TOP TEN
    TOP TEN
    TOP TEN
    TOP TEN
    TOP TEN
    TOP TEN
    TOP TEN
    TOP TEN
    TOP TEN
    TOP TEN
    TOP TEN
    TOP TEN
    TOP TEN
    TOP TEN
    TOP TEN
    TOP TEN
    TOP TEN
    TOP TEN
    TOP TEN
    TOP TEN
    TOP TEN
    TOP TEN
    TOP TEN
    TOP TEN
    TOP TEN
    TOP TEN
    TOP TEN
    TOP TEN
    TOP TEN
    TOP TEN
    TOP TEN
    TOP TEN
    TOP TEN
    TOP TEN
    TOP TEN
    TOP TEN
    TOP TEN
    TOP TEN
    TOP TEN
    TOP TEN
    TOP TEN
    TOP TEN
    TOP TEN
    TOP TEN
    TOP TEN
    TOP TEN
    TOP TEN
    TOP TEN

    И тут начинается самое интересное. Гражданка А узнает о кредите в первый раз в ходе разговора с родителями. Гражданка А обращается в банк, в именно, в наше отделение, от которого и было послано письменное уведомление для выяснения обстоятельств, в холе которого выясняется, что гражданка А внешне отличается от человека, который ранее получал кредит. Сотрудники кредитного отдела начинают внутреннее расследование. Выяснилось, что гражданка А, а в нашем случае уже гражданка Б(истинная владелица паспорта), обращалась к гражданке А за оказанием посреднической помощи в получении визы, и соответственно, передала все необходимые для этого документы, в том числе и паспорт. Гражданка А, имея внешнее сходство с фотографией на паспорте гражданки Б, воспользовалась этой ситуацией и в наш банк для получения кредитного займа. Имея знакомства в одной из компании города N, гражданка А получила справку с места работы гражданки Б (которая по факту там не работала), но эта справка была в перечне запрашиваемых документов для получения кредита. Тут выясняется, что гражданка А является мошенницей. Учитывая, что все это расследование проходит внутри кредитного отдела нашего подразделения, и об этой ситуации не известно высшему руководству банка, руководитель подразделения, назовём его гражданин Р, пытается вернуть кредитные средства от гражданки А, которая успела компенсировать 2/3 от суммы, но учитывая, что она вела крайне незаконную деятельность, была привлечена к уголовной ответственности вообще по другому делу, и в данное время находится в СИЗО. В это время гражданка Б переживая за свою кредитную историю, требует от нашего банка справку о неимении задолженности (на что имеет полное моральное право, так как втянута в эту не приятную историю).

    Гражданин Р, переживая о репутации компании, а по большей части о последствиях, за которые он может понести ответственность, так как его сотрудники в кредитном отделе, при оформлении данного кредита не удосужились сверить подписи в документах на получение кредита с подписью в паспорте. И тут для меня является открытием, что кредитный отдел перед выдачей займа не проверяет ни достоверность места проживания, ни справку с места работы на подлинность, ни соц отчисления с заработной платы, ни составляют психологический портрет в ходе разговора с заёмщиком в течении всего ведения оформления кредита.
Обработка...
X