Банковская гарантия. Где подвох?

[Nikki]

К нам обратился с вопросом Павел:

Подскажите по БГ!! Есть сомнения! Не можем разобраться, где здесь кидалово. Коротко ситуация такая: у нас есть прекрасная бизнес идея, - реальный Проект. Но нету ни денег, ни активов. Необходима определённая сумма, чтобы стартонуть, приобрести землю, получить нужные разрешения и т.д. Наши «партнёры» (назовём их так), имея связи, предложили «помощь», - выпустить рублёвую Банковскую Гарантию (БГ) Сбербанка. Стоимость БГ 20%, без учёта благодарностей посредникам. При этом активом, по словам «партнёров» будут являться высоколиквидные активы, а именно «живые» деньги. Бенефициаром будем Мы. Для того чтобы всё срослось Партнёры просят предоставить письмо от Инвестора (ресурсника) с готовностью предоставить нам инвестиционный займ, далее на основании этого письма Сбербанк выпустит под нас БГ. Вроде бы всё понятно и даже красиво. Кроме этого Ресурсник готов действительно предоставить такое письмо и после получения БГ перечислить займ на наш р/счёт. Но в альтруистов мы не верим. Где подвох? Кто пострадает? И бывает ли такое? Подскажите плиз.!

[Petya7771]

Павлу
Это очень похоже на мошенничество.
БГ скорее всего просто будет поддельная, но красиво нарисованная с подписью и печатью.
И заплатив "добрым людям" 20% от ее суммы, вы их больше не увидите, и скорее всего займа тоже.
Т.к., если они же обещали "инвестора", то он тоже липовый, а если инвестор и настоящий, то заем вам не предоставит, т.к. легко проверит , что БГ-подделка. Либо даже если заем вы получите, в случае невозврата по такой БГ ессно никто не заплатит, и будет еще больший скандал, и вас обвинят в пособничестве мошенникам.
запомните , что такого рода предложения "векселей" или "банковских гарантий" от имени известных банков-мошенничество, для получения этих документов нужно только самим и напрямю обращаться в банк, но при старт-апе и без обеспечения вам их явно не дадут.
Вот ссылки про такие же схемы:

http://www.gazprombank.ru/corporate/security/


Поддельные векселя вытесняет в России новый вид фальшивых финансовых документов - банковские гарантии
Московский банк Сбербанка распространил сообщение об активизации афер с поддельными гарантиями банка. Как выяснило его управление безопасности, под видом сотрудников банка мошенники пытались продать поддельные гарантии на суммы до 10 млрд руб., разовая комиссия мошенников доходила до 50 млн руб.

http://news.open.by/world/20456


http://www.gazeta-unp.ru/reader.htm?id=26928

http://www.kedrbank.com/2juridical/156/

И таких сообщений масса, стоит вввести в яндексе слова "поддельная банковская гарантия"

[Gasper]

Это вопрос уже был задан.
Причем именно в той теме, где и положено - в Колумбарии.

http://dom.bankir.ru/showthread.php?...13#post2769713
Ответы там же.