14 августа, пятница 23:20
Bankir.Ru

Объявление

Свернуть
Пока нет объявлений.

Предоставление банком участнику общества документов из кредитного досье

Свернуть
X
  • Фильтр
  • Время
  • Показать
Очистить всё
новые сообщения

  • Предоставление банком участнику общества документов из кредитного досье

    1. Физическое лицо “Х” является одним из участников “ООО-1”.
    2. “ООО-1” является Залогодателем по договору залога №1 между “ООО-1” и БАНКОМ в обеспечение
    кредитного договора №2 между “ООО-2” и БАНКОМ.
    3. “Х”, как физлицо, является Залогодателем по договору залога №3 между “Х” и БАНКОМ в обеспечение
    кредитного договора №2 между “ООО-2” и БАНКОМ.

    4. По причине отказа директора “ООО-1” (он же директор “ООО-2”) предоставить “Х” копии
    документов, “Х” обратился в БАНК с просьбой о предоставлении копий документов из кредитного дела:

    4.1. Протоколы общих собраний участников “ООО-1” об одобрении заключения договора
    залога №1 между “ООО-1” и БАНКОМ (для проверки чистоты заключения договора в части наличия
    одобрения крупной сделки и сделки с заинтересованностью).
    4.2. Протокол общего собрания участников “ООО-1” о назначении директора (для проверки
    чистоты заключения договора в части его подписания уполномоченным лицом).
    4.3. Договор залога №1 между “ООО-1” и БАНКОМ (для проверки чистоты заключения
    договора в части его подписания уполномоченным лицом).
    4.4. Кредитный договор №2 между “ООО-2” и БАНКОМ (для возможности контроля, как
    Залогодателю, за выполнением “ООО-2” условий договора).

    5. Банк отказал в предоставлении “Х” данных документов, заявив, что может предоставить
    копии только тех документов, где имеется подпись “Х”
    (хотя, по п.п.4.1, 4.2 - на протоколах общих собраний участников “ООО-1” должна быть подпись “Х”).

    Вопрос:
    1. Законно-ли действует БАНК, отказав “Х” в предоставлении документов по п.п.4.1 - 4.4?
    2. Если незаконно, то на основании каких НПА?

  • #2
    alexey

    банк не предоставляет документы участникам обществ-контрагентов по сделкам между обществом и банком,

    лицом, уполномоченным действовать от имени юр лица, является его ЕИО,
    участник не вправе давать указания контрагентам общества,

    участник вообще не вправе непосредственно вмешиваться в текущую хозяйственную деятельность общества,

    участник вправе участвовать в управлении делами общества путем участия в голосовании на собрании участников общества, по правилам 14-фз об ООО,

    то обстоятельство, что Х является участником, не наделяет его правом действовать в качестве уполномоченного законом лица контрагента банка,

    за исключением случаев, когда этот участник
    1) одновременно является ЕИО общества-контрагента банка,
    либо
    2) уполномочен обществом в качестве представителя доверенностью,


    банк - не архив и не библиотека, чтобы выдавать документы из кредитного досье по запросам даже самих клиентов-контрагентов,


    у банка нет такой обязанности в силу закона,
    но,
    если договором предусмотрено предоставление копий документов, имеющих отношение к контрагенту, то банк обязан их предоставить надлежащему лицу (клиенту, его представителю, уполномоченному доверенностью)

    Комментарий

    Обработка...
    X