29 ноября, воскресенье 17:19
Bankir.Ru

Объявление

Свернуть
Пока нет объявлений.

Подтверждающий документ при получении перевода на счет

Свернуть
X
  • Фильтр
  • Время
  • Показать
Очистить всё
новые сообщения

  • Подтверждающий документ при получении перевода на счет

    К нам обратилась с вопросом Юлия:
    Добрый день! Подскажите, пожалуйста, банк запрашивает документ, подтверждающий на какие нужды была перечислена сумма. Какой документ я должна предоставить, если это подарок?
    Nikkiпятись!!!

  • #2
    Юлия, что за перевод? Дайте детали, пожалуйста. Кому, порядок суммы? Посредством чего был сделан (интернет-банк, мобильный банк, платёжное поручение и т.п.)?
    "I worry incessantly, that I might be too clear" A.Greenspan

    Комментарий


    • #3
      Конечно Юлия нужно более подробную информацию! Какой банк? Может банку можно позвонить? А откуда он запрашивает это в интернете или письмом? Так что много тонкостей, так что все описывайте и Мы вам чем сможем, тем поможем!

      Комментарий


      • #4
        Сообщение от usa4ewa Посмотреть сообщение
        Конечно Юлия нужно более подробную информацию! Какой банк? Может банку можно позвонить? А откуда он запрашивает это в интернете или письмом? Так что много тонкостей, так что все описывайте и Мы вам чем сможем, тем поможем!
        Помочь спустя полгода после события это тоже похвально. В чем смысл Вашего поста?
        Jeca

        Комментарий


        • #5
          Jeca, бывает такое, не посмотришь на дату и пишешь ответ. Бывают и более удивительные случаи - потом начинается переписка Пусть будет.
          "I worry incessantly, that I might be too clear" A.Greenspan

          Комментарий


          • #6
            Вообще странная ситуация, никогда с такой не сталкивалась. В законодательстве есть такой пункт? Или может это условие поставил человек, отославший денег?

            Комментарий


            • #7
              Сообщение от Татьяна_Н Посмотреть сообщение
              Вообще странная ситуация, никогда с такой не сталкивалась. В законодательстве есть такой пункт? Или может это условие поставил человек, отославший денег?
              Как Вы заметили, у топик-стартера сразу попросили подробности. Но ответа не последовало. Если Вы знакомы с системами денежных переводов, то отправитель может добавить контрольное слово или небольшой текст типа "подарок ко дню рождения" или "передать Семен Семеновичу для покупки аспирина". Банк при выдаче перевода вполне мог задать некий вопрос.
              Jeca

              Комментарий


              • #8
                Сообщение от Татьяна_Н Посмотреть сообщение
                В законодательстве есть такой пункт?
                Обычно банки ссылаются на 115-ФЗ "О противодействии финансированию терроризма...."

                Комментарий


                • #9
                  Сообщение от Jeca Посмотреть сообщение
                  Как Вы заметили, у топик-стартера сразу попросили подробности. Но ответа не последовало. Если Вы знакомы с системами денежных переводов, то отправитель может добавить б у рельсы контрольное слово или небольшой текст типа "подарок ко дню рождения" или "передать Семен Семеновичу для покупки аспирина". Банк при выдаче перевода вполне мог задать некий вопрос.
                  Комментарий к платежу для физлица вряд ли заинтересует банк. А вот 115 Федеральный Закон, это больше похоже на правду. Недавно выполняла перевод через банк через систему "Контакт". Так пришлось писать пояснение!! на обычном бумажном бланке от руки. Написала, что перевод от родственников на юбилей. В принципе никто никогда это проверять не будет, но банку видимо принципиально иметь за пазухой такие бумажки. Думаю, ничего страшного нет в том, чтобы накалякать несколько строчек "от фонаря". Если переводимые деньги конечно "чистые"

                  Комментарий


                  • #10
                    Сообщение от Potashov Посмотреть сообщение
                    Комментарий к платежу для физлица вряд ли заинтересует банк. А вот 115 Федеральный Закон, это больше похоже на правду.
                    Дак "комментарий к платежу для физлица" - это и есть применение норм ФЗ-115, истинная правда.

                    К примеру - "Если кто-то кое-где у нас порой честно жить не хочет", и тем не менее, регулярно и в нехилых объемах отправляет суммы в виде "подарков, на покупку аспирина, на б/у рельсы и прочий, тксть, абрикос", то люди, у которых "служба и опасна и трудна" вполне могут запросить у банка любые комментарии к платежам (полученные от перевододателей и даже получателей) и проверить/выявить реальные цели движения таких денежных потоков. И там вполне может оказаться не "аспирин", а, к. примеру, "героин или даже гексоген". Почему нет?

                    Тогда эти люди и предъявят перевододателю его комментарии к платежу для физлица, да скажут ему что-нибудь вроде "обманывать банк - нехорошо, всегда надо быть честным. А за обман Вам будет соответствующая статья УК РФ". Ну, это понятно... "За обман по героину" - своя статья, "за обман по гексогену" - тоже своя. Все, тксть, разложено по полочкам, чтобы все было понятно и ни у кого не возникло лишних обид.
                    Mina ainult õlu armastan! (rahva Eesti)

                    Комментарий


                    • #11
                      Прямо уже вижу надпись от руки в графе "назначение перевода" - "За героин. Брат брату".
                      И галочка, "подтверждаю, что перевод не связан с осуществлением предпринимательской деятельности".
                      "I worry incessantly, that I might be too clear" A.Greenspan

                      Комментарий


                      • #12
                        Сообщение от Алексей Лаврищев Посмотреть сообщение
                        Прямо уже вижу надпись от руки в графе "назначение перевода" - "За героин. Брат брату".
                        И галочка, "подтверждаю, что перевод не связан с осуществлением предпринимательской деятельности".
                        А я анекдот вспомнил:

                        На экзамене по творчеству В.Шекспира:
                        - Профессор: - Такс, расскажите ка мне, молодой человек, о герое трагедии "Ромео и Джульетта"...
                        - Студент: - Ну, герой трагедии, Ромео, был влюблен в соседку по улице. Но там была такая тема, шо они принадлежали к разным кланам деловых людей...
                        - Профессор: - Хорошо, достаточно. А шо Ви можете сказать о героине?
                        - Студент: - А Ви, интересуетесь? Героин, профессор, - сильная весЧь!
                        Mina ainult õlu armastan! (rahva Eesti)

                        Комментарий

                        Обработка...
                        X