30 ноября, понедельник 07:44
Bankir.Ru

Объявление

Свернуть
Пока нет объявлений.

Резерв валюты

Свернуть
X
  • Фильтр
  • Время
  • Показать
Очистить всё
новые сообщения

  • Резерв валюты

    Добрый день, пишу дипломную работу и одним из узких мест одного предприятия является проблема с обменом валюты (попадают на курсы, не могут рассчитать потребность).
    Дано:
    Организация которая получает евро за проданный товар, по которому расходы идут в рублях так и в евро. Так же может возникать обратная ситуация , товар продается за рубли, а расходы как в рублях так и в евро. У организации проблемы с конвертацией валюты, непонятно в каком объеме валюту следует продавать или наоборот докупать на обеспечение заявок по товару. Организация кредитует своих клиентов товаром, в свою очередь поставщики так же кредитуют, но на меньшие суммы и меньшие сроки. Если бы работали они по предоплате было бы проще, просто продавать излишки и все. А тут надо учитывать и потребность в валюте за товары которые еще не были оплачены и будут оплачены допустим через месяц. Вопрос как регулировать покупку/продажу валюты.
    Решение мое такое.
    Создать некий пул (резерв) валюты, который будет состоять из кредиторской,дебиторской задолженностей и остатку на счете.

    Кредиторская - 1500 евро
    Дебиторская - 3500 евро
    Остаток на счет - 1000 евро

    Так же необходимо учитывать еще так назовем плановые продажи, их сроки, планируемые оплаты поставщикам. А так же объем валюты задействованный в текущий момент. Не могу формулу придумать. Надеюсь не сумбурно описал.

  • #2
    Сообщение от Liberty13 Посмотреть сообщение
    потребность в валюте за товары которые еще не были оплачены и будут оплачены допустим через месяц. Вопрос как регулировать покупку/продажу валюты.
    валютные риски можно хеджировать, например, форвардными сделками с банком по покупке/продаже валюты

    Комментарий


    • #3
      dim_n, спасибо, но задача не хеджировать, а создать правило управления потоками.

      Комментарий


      • #4
        Сообщение от Liberty13 Посмотреть сообщение
        Решение мое такое.
        Составить контракты так, чтобы все валютные риски несли контрагенты.

        Комментарий


        • #5
          Feuer, Спасибо, но тоже нет. Не хочется топить партнеров.

          Комментарий


          • #6
            Сообщение от Liberty13 Посмотреть сообщение
            Feuer, Спасибо, но тоже нет. Не хочется топить партнеров.
            А при чем ту "топить". Вы же только торговый посредник, зарабатывающий на марже или торговой надбавке.

            Комментарий


            • #7
              Feuer, контрагенты не будут нести риски, как решение покупать/продавать излишки валюты, но если продавать все ищлишки, то самим не хватит ее.

              Комментарий


              • #8
                Сообщение от Liberty13 Посмотреть сообщение
                контрагенты не будут нести риски, как решение покупать/продавать излишки валюты, но если продавать все ищлишки, то самим не хватит ее.
                При чем тут излишки валюты. Там излишков-то у вас только в пределах торговой надбавки. Устанавливаете в контракте, что оплата осуществляется в рублях, но в пересчете по курсу, действующему на.... и устанавливаете тот момент, который важен вам, чтобы избежать валютных перекосов .... Этим все проблемы и снимаются.

                Комментарий


                • #9
                  Feuer, ну да и моему контрагенту это невыгодно. и он уйдет к конкуренту. скажу конечно может неправильную вещь,но зачем все риски перекладывать на партнера, когда можно с головой подойти и всем сделать хорошо.

                  Комментарий


                  • #10
                    Сообщение от Liberty13 Посмотреть сообщение
                    ну да и моему контрагенту это невыгодно. и он уйдет к конкуренту. скажу конечно может неправильную вещь,но зачем все риски перекладывать на партнера, когда можно с головой подойти и всем сделать хорошо.
                    А он не уйдет к конкуренту. Конкурент точно так же валютные риски на себя не берет.

                    Комментарий


                    • #11
                      Feuer, а я ж хочу больше иметь маржинальность нежели чем конкурент) у меня рот больше)))))

                      Комментарий

                      Обработка...
                      X