4 декабря, пятница 10:22
Bankir.Ru

Объявление

Свернуть
Пока нет объявлений.

Покупка миллиона долларов

Свернуть
X
  • Фильтр
  • Время
  • Показать
Очистить всё
новые сообщения

  • Покупка миллиона долларов

    Допустим: приходит человек в банк - и хочет купить миллион долларов наличными.

    А у банка, в кассе, - на данный момент нет столько наличных.

    Каковы могут быть действия банка в такой ситуации?

  • #2
    банк вправе отказать провести обмен. аргументируя отсутствием наличных в нужном кол-ве

    Комментарий


    • #3
      Сообщение от Борисов Константин Посмотреть сообщение
      Каковы могут быть действия банка в такой ситуации?
      Сказать, что такой суммы в наличии в данный момент нету. А Вы каких фантазий ожидаете?
      Mina ainult õlu armastan! (rahva Eesti)

      Комментарий


      • #4
        Борисов Константин
        хочет
        Может не совсем в тему, но через несколько дней этот человек попадёт в криминальную хронику. Утечка информации...

        Комментарий


        • #5
          Степанов В.В., а мне кажется что его уже у выхода будут 6 человек в масках с автоматами ждать ))
          Борисов Константин, вы спрашиваете про абсолютно нереальную ситуацию, сами то понимаете?
          50лямов налички в банк понесет только безумный самоубийца.

          Комментарий


          • #6
            Сообщение от Struzhkin Посмотреть сообщение
            Борисов Константин, вы спрашиваете про абсолютно нереальную ситуацию, сами то понимаете?
            50лямов налички в банк понесет только безумный самоубийца.

            Почему? Никто ведь не знает, что он эти (столько) денег в банк несет...

            Принес, обменял, пересчитал в комнате для вип-клиентов (часа 2 займет процесс), уехал... Какие автоматчики на входе, о чем вы? Такие ограбления - планируют заранее, за сутки как минимум.

            Комментарий


            • #7
              Сообщение от ab70579 Посмотреть сообщение
              банк вправе отказать провести обмен. аргументируя отсутствием наличных в нужном кол-ве

              Отказать - может. Но и прибыли - лишится (посчитайте, сколько банк мог бы заработать на продаже миллиона долларов, даже если это рубль или 2 с каждого доллара)

              Комментарий


              • #8
                Сообщение от Борисов Константин Посмотреть сообщение
                Почему? Никто ведь не знает, что он эти (столько) денег в банк несет...
                а почему вы считаете что никто не узнает?

                Комментарий


                • #9
                  Сообщение от Борисов Константин Посмотреть сообщение
                  ... (часа 2 займет процесс), уехал... Какие автоматчики на входе, о чем вы? Такие ограбления - планируют заранее, за сутки как минимум.
                  я сказал "на ВЫХОДЕ" пока они 2 часа будут деньги считать, незаметный человечек стуканет кому надо - и подъедут "встречающие".

                  вот например такой случай с похожей суммой:
                  Грабители отняли 60 млн руб. у неработающего москвича и троих его сопровождающих, помогавших ему забрать деньги в банке.
                  Пятеро мужчин в масках и камуфляже, вооруженные, предположительно, пистолетом и автоматом, забрали сумку с деньгами и скрылись.
                  Ограбление произошло при выходе из отделения одного из коммерческих банков, расположенном на шоссе Энтузиастов, дом 20.
                  Как уточнили в полиции, ограбленный получил 60 млн руб. из банковской ячейки.


                  Подробнее на РБК:
                  http://www.rbc.ru/rbcfreenews/54b8a54e9a794729fc7b0cf3

                  Комментарий


                  • #10
                    Сообщение от Struzhkin Посмотреть сообщение
                    а почему вы считаете что никто не узнает?
                    Меня, честно говоря, мало волнует, узнает кто нибудь из преступниуов или нет, что у этого человека при себе большая сумма денег.

                    Мне интересна реакция российского банка (для чистоты эксперимента - пусть это будет банк из середняка, скажем с десятком отделений по Москве) на такую нестандартную ситуацию.

                    Для большей чистоты - пусть это будет человек, известный банку (с положительной стороны), возможно - постоянный клиент банка. И - увеличим сумму обмена до 5 миллионов $.

                    Комментарий


                    • #11
                      Сообщение от Борисов Константин Посмотреть сообщение
                      Для большей чистоты - пусть это будет человек, известный банку (с положительной стороны), возможно - постоянный клиент банка. И - увеличим сумму обмена до 5 миллионов $.
                      вы это просто фантазируете, или с практической точки зрения интересуетесь?

                      на самом деле, к ВИПу могут и инкассаторский автомобиль на дом выслать. посмотрите по сайтам банков, какие услуги предоставляют ВИП-клиентам (Private Banking)

                      Комментарий


                      • #12
                        Сообщение от Struzhkin Посмотреть сообщение
                        на самом деле, к ВИПу могут и инкассаторский автомобиль на дом выслать.
                        Совершенно верно. Я как раз хотел об этом написать.



                        Сообщение от Struzhkin Посмотреть сообщение
                        или с практической точки зрения интересуетесь?

                        Конечно с практической. Мне интересно, как поведет себя российский банк в такой ситуации.

                        Комментарий


                        • #13
                          Сообщение от Борисов Константин Посмотреть сообщение
                          ... Мне интересно, как поведет себя российский банк в такой ситуации.
                          а какая разница - российский или нет? банки они везде одинаковые. ну почти.

                          просто если зайдет с улицы клиент с 50млн в сумке - ситуация вообще щекотливая - откуда они? может он 10 мин назад на соседней улице мимоходом мешок из инкассаторской машины прихватил...

                          а в заграницах последнее время при крупных наличных взносах стали требовать документы подтверждающие чистоту (с русских точно)

                          Комментарий


                          • #14
                            Сообщение от Struzhkin Посмотреть сообщение
                            а какая разница - российский или нет? банки они везде одинаковые. ну почти.
                            Очень большая ошибка - думать так... например израильские и российские банки, в некоторых пунктах, - как небо и земля.



                            Сообщение от Struzhkin Посмотреть сообщение
                            просто если зайдет с улицы клиент с 50млн в сумке - ситуация вообще щекотливая - откуда они? может он 10 мин назад на соседней улице мимоходом мешок из инкассаторской машины прихватил...
                            Ну что вы... о таких случаях - все очень быстро узнают, а если по радио не передавали, и из полиции не звонили, то какие у банкиров основания считать эти деньги ворованными?




                            Сообщение от Struzhkin Посмотреть сообщение
                            а в заграницах последнее время при крупных наличных взносах стали требовать документы подтверждающие чистоту (с русских точно)
                            При взносах (на счет)! Не при обменах наличных на наличные!!

                            Впрочем, к нашей ситуации это не имеет отношения.

                            Комментарий


                            • #15
                              Борисов Константин, у банка, который специализируется на ВОО, такие суммы есть, и отлажена логистика между ВСП.
                              У банка, который на этом не специализируется, такой суммы в наличии нет, и никто не будет заморачиваться на покупку такой суммы. Ибо не профиль.
                              С уважением, Антон

                              Комментарий


                              • #16
                                Сообщение от Борисов Константин Посмотреть сообщение
                                Каковы могут быть действия банка в такой ситуации?
                                а) Предлагают открыть рублевый счет, внести на него 50 млн.руб., конвертировать на долларовый счет и на следующий день получить 1 млн.USD. наличными в кассе.
                                б) Предлагают оставить заявку на получение 1 млн.USD и прийти в банк завтра.

                                Комментарий


                                • #17
                                  Сообщение от Борисов Константин Посмотреть сообщение
                                  если по радио не передавали, и из полиции не звонили, то какие у банкиров основания считать эти деньги ворованными?
                                  А какие основания у банка считать эти деньги НЕворованными? "Чистые" (читайте "уже отмытые") деньги - всегда в безнале. А 50млн кэша - это выглядит как-то... Я не знаю... "Опасно для здоровья владельца", что ли?

                                  В общем, "по-идиотски" выглядит. Или, как минимум, полукриминально.
                                  Mina ainult õlu armastan! (rahva Eesti)

                                  Комментарий


                                  • #18
                                    Сообщение от !Сергуня Посмотреть сообщение
                                    А какие основания у банка считать эти деньги НЕворованными? "Чистые" (читайте "уже отмытые") деньги - всегда в безнале. А 50млн кэша - это выглядит как-то... Я не знаю... "Опасно для здоровья владельца", что ли?

                                    В общем, "по-идиотски" выглядит. Или, как минимум, полукриминально.
                                    Не совсем соглашусь. 50 млн.руб. могут быть вполне чистыми, например, от продажи недвижимости. И перевод их в доллары, тоже, вполне объясним - например, эмиграцией. Но, вот конвертация именно в наличные доллары, тут да, "по-идиотски" выглядит. Или, как минимум, полукриминально.

                                    Комментарий


                                    • #19
                                      !Сергуня, категорически согласен!

                                      Сообщение от MFbankir Посмотреть сообщение
                                      Не совсем соглашусь. 50 млн.руб. могут быть вполне чистыми, например, от продажи недвижимости...[/I]
                                      емнип, продажа недвижимости за нал делается через ячейку - то есть сначала чел заберет 50лямов из ячейки - отнесет в другой банк и там попросит поменять? (типа курс выгоднее?)
                                      ну это как раз тот персонаж про которого я писал - "встретили пятеро на выходе"...

                                      Комментарий


                                      • #20
                                        Сообщение от Борисов Константин Посмотреть сообщение
                                        Такие ограбления - планируют заранее, за сутки как минимум.
                                        и такие операции, как Вы здесь моделируете - тоже.
                                        Банк - не ресторан, где через час всё на блюде. Да и в ресторанах некоторые блюда заранее заказывают
                                        С неисчезающим интересом ко всем,
                                        Tati

                                        Комментарий


                                        • #21
                                          Сообщение от Struzhkin Посмотреть сообщение
                                          емнип, продажа недвижимости за нал делается через ячейку - то есть сначала чел заберет 50лямов из ячейки - отнесет в другой банк и там попросит поменять? (типа курс выгоднее?)

                                          Сообщение от Struzhkin Посмотреть сообщение
                                          ну это как раз тот персонаж про которого я писал - "встретили пятеро на выходе"...
                                          Как правило, о таком обмене заранее оповещается ограниченный круг лиц - приват банкинг, к ВИПу могут и инкассаторский автомобиль на дом выслать ну и т.п.
                                          Ситуацию, в которой человек с улицы просто принесет в банк такую сумму я даже не рассматриваю, т.к. ее быть не может

                                          Комментарий


                                          • #22
                                            Как же люди любят сферических коней в вакууме.
                                            50 000 000 рублей это даже 5000-ными купюрами 100 пачек.
                                            Как Вы себе представляете "незаметно" и "никто не узнает" банально донести эту гору нала в банк?)
                                            Я уж молчу, что легально такой объем нала ни у кого не появляется.
                                            Ощущение что теоретики только теоретизировать любят. При этом абсолютно не задумываясь о технических аспектах осуществления этих идей.
                                            Все выше сказанное является моим частным мнением и может не совпадать с мнением банка, в котором я работаю, его руководства и Банка России.
                                            С уважением, А. Гончаров.

                                            Комментарий


                                            • #23
                                              Сообщение от А. Гончаров Посмотреть сообщение
                                              Я уж молчу, что легально такой объем нала ни у кого не появляется.
                                              Сообщение от MFbankir Посмотреть сообщение
                                              50 млн.руб. могут быть вполне чистыми, например, от продажи недвижимости.

                                              Комментарий


                                              • #24
                                                Сообщение от А. Гончаров Посмотреть сообщение
                                                50 000 000 рублей это даже 5000-ными купюрами 100 пачек.
                                                Как Вы себе представляете "незаметно" и "никто не узнает" банально донести эту гору нала в банк?)

                                                Чуть больше 20 кг. Легко умещается в спортивную сумку среднего размера.




                                                Сообщение от А. Гончаров Посмотреть сообщение
                                                Я уж молчу, что легально такой объем нала ни у кого не появляется.
                                                Про деньги от продажи элитной недвижимости - уже здесь озвучили.

                                                Комментарий


                                                • #25
                                                  Сообщение от Борисов Константин Посмотреть сообщение
                                                  Про деньги от продажи элитной недвижимости - уже здесь озвучили.
                                                  Ну, на такую сумму и документы должны быть соответствующие.

                                                  Давайте теперь я Вам озвучу что-нибудь иное. Например - типа про "шестерок-посредников" каких-нибудь губернаторов/мэров, которым самостоятельно недосуг шарохаться по банкам с "20-ю килограммовыми спортивными сумками средних размеров". У одного, говорят, нашли около 1ярда наличности... Прикидываете? Это же 20 таких "спортивных сумок" общим весом, получается, всего то на 400кг...

                                                  Представляете картину? Заходят в банк где-нибудь на Сахалине 20 добрых молодцев-спортсменов, у каждого по 20-килограммовому сумарю с 5тысячными купюрами, и спрашивают: "Хотим купить 20млн долларов США. Ваши действия?"

                                                  ЗЫ Константин, заканчивайте Ваши "зазеркальные сюжеты". Они не имеют практического применения.
                                                  Mina ainult õlu armastan! (rahva Eesti)

                                                  Комментарий


                                                  • #26
                                                    Сообщение от MFbankir Посмотреть сообщение
                                                    Но, вот конвертация именно в наличные доллары, тут да, "по-идиотски" выглядит.

                                                    Ну, не скажите... бывают ситуации, когда через счет проводить нельзя, точнее - не самый лучший вариант.

                                                    Комментарий


                                                    • #27
                                                      Сообщение от Борисов Константин Посмотреть сообщение
                                                      бывают ситуации, когда через счет проводить нельзя, точнее - не самый лучший вариант.
                                                      Как интересно, Константин... Какие-то "неформальные отряды" финансируете, что-ли?

                                                      Ладно, сильно не обижайтесь, я Вас ни в чем не подозреваю.
                                                      Но тут лучше, имхо, напрямую в Госдеп обращаться. Там, говорят, и 5 ярдов зелени налом обернуть не сильно большая проблема. Сами признались где-то чуть больше года назад
                                                      Mina ainult õlu armastan! (rahva Eesti)

                                                      Комментарий


                                                      • #28
                                                        Struzhkin
                                                        емнип, продажа недвижимости за нал делается через ячейку
                                                        Может это не совсем в рассматриваемую тему: на чём основано/чем обосновано Ваше утверждение ???

                                                        Слолько лиц имеют доступ к ячейке ??? с какой периодичностью ??? у кого ключи ??? стоит ли у ячейки часовой ??? если "да", то кому подчиняется ??? какими обязательствами связано лицо, закладывающее деньги в чужой ящик ???
                                                        Вопросом может быть много, ибо нарушения в гражданско-правовых отношениях безграничны.

                                                        Использование ячейки при купле-продаже недвижимости, в любом случае, основаны на некоторой степени доверия. Но это доверие одностороннее - в пользу арендатора ячейки, что ему в голову взбредёт, то он и сотворит. У остальных сторон есть право обжаловать его действия. Когда деньги стали достоянием лица, с чьими действиями не согласны другие, оно, по-любому, в более выигрышной позиции. И это притом, что действия этого лица могут быть не совсем законными, по существу. Но наше доблестное законодательство таково, что одураченным сторонам следует доказать вину обокравшего их, а потом... очень долгая история с обманутыми дольщиками, вкладчиками ...

                                                        Комментарий


                                                        • #29
                                                          Сообщение от Борисов Константин Посмотреть сообщение
                                                          Про деньги от продажи элитной недвижимости - уже здесь озвучили.
                                                          Человек, у которого есть элитная недвижимость, уже имеет счёт в банке и, как правило, не в одном. Человек, который имеет элитную недвижимость, не будет шляться по обменникам, а позвонит своему персональному менеджеру. Хватит фантазировать.
                                                          С уважением, Антон

                                                          Комментарий


                                                          • #30
                                                            Сообщение от Борисов Константин Посмотреть сообщение
                                                            Ну, не скажите... бывают ситуации, когда через счет проводить нельзя, точнее - не самый лучший вариант.
                                                            например? не стесняйтесь, тут все свои ))

                                                            Комментарий

                                                            Обработка...
                                                            X