Внесение денежных средств по доверенности

[Nikki]

К нам обратилась с вопросом Наталья Евгеньевна:

Уважаемые коллеги, подскажите, на какие нормативные док-ты надо ссылаться, при внесение денежных средсв юр. и физич.лиц в кассу банка - по доверенности? И нужна ли доверенность при этом.

[ni-kolay]

Наталья Евгеньевна

Нормативного документа, разрешающего либо запрещающего внесение денежных средсв юр. и физич.лиц в кассу банка - по доверенности нет, но есть Положение Банка России "Об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" N 262-П от 19.08.2004, в соответствии с которым банки сами себе разрабатывают правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ. А вот в этих внутренних правилах фантазия банка ограничена только его страхом получить от ЦБ замечание за недостаточную "бдительность"!