25 ноября, среда 13:14
Bankir.Ru

Объявление

Свернуть
Пока нет объявлений.

Клиент получил чужую карту и снял с нее деньги

Свернуть
X
  • Фильтр
  • Время
  • Показать
Очистить всё
новые сообщения

  • Клиент получил чужую карту и снял с нее деньги

    К нам обратилась с вопросом Анна:
    Доброго времени суток! Являюсь сотрудником банка. Выдала клиенту не его карту, а другого человека (клиенты полные тески). Деньги с карты были сняты. Когда обнаружили ошибку, сразу связались с клиентом к которому попала карта. То что карта и соответственно денежные средства на ней не принадлежат ему он знал и не отрицал этого. Вернуть деньги отказывается. Подскажите пожалуйста, можно ли как то "юридически" повлиять на данного клиента? И что можно с моей стороны сделать? (Деньги "пострадавшему" возвращены). Заранее буду очень благодарна помощи!
    Nikkiпятись!!!

  • #2
    как-то много странностей и непоняток:
    1.
    Сообщение от Ирина Сафронова Посмотреть сообщение
    денежные средства на ней не принадлежат ему он знал и не отрицал этого
    - а нафига он признался? это было бы трудно доказуемо.

    2.
    Сообщение от Ирина Сафронова Посмотреть сообщение
    Вернуть деньги отказывается
    - после п.1 это выглядит ваще глупо. т.к. Анна могла разговор записать на диктофон.

    3.
    Сообщение от Ирина Сафронова Посмотреть сообщение
    можно ли как то "юридически" повлиять на данного клиента? И что можно с моей стороны сделать?
    - зачем, если деньги "пострадавшему" возвращены???

    Комментарий


    • #3
      Сообщение от Ирина Сафронова Посмотреть сообщение
      То что карта и соответственно денежные средства на ней не принадлежат ему он знал и не отрицал этого. Вернуть деньги отказывается.

      Уголовная статья.

      Сообщить в полицию - они с ним разберутся.

      Комментарий


      • #4
        1) Карту блокировать.
        2) Деньги пострадавшему возвращены - выдать ему новую карту - затраты на перевыпуск с Вашей зарплаты.
        3) Возврат за счёт Вашей зарплаты - впредь не будете допускать такие ошибки.
        4) Передать в СБ, это их работа, пусть занимаются - они это умеют.
        С уважением, Антон

        Комментарий


        • #5
          Сообщение от Нехороший Посмотреть сообщение
          т.к. Анна могла разговор записать на диктофон.
          Какая запись, коллега? Она чужие карты людям выдаёт и на Банкире советов спрашивает! Неужели она могла записать разговор? Не верю...
          С уважением, Антон

          Комментарий


          • #6
            Антон Дёмин, Там у Ани печалька получилась. Видать сумма маленькая была и банк ограничился п. 2 и 3. Потерпевших нет, есть наказанная.
            Анна, нет там шансов если банк не заинтересован.

            Комментарий


            • #7
              Если бы я был Банк, то просто бы в компьютере прикрепил номер выданной карты на номер счета того клиента, который по ошибке получил эту карту.

              Раз клиенты - полные тезки, значит имя и фамилия на карте - совпадают. А значит, у клиента нет оснований быть недовольным... а деньги, которые он получил по этой карте, списать с его счета. (получится, что он сам у себя их снимал).

              Так надо было сделать в самом начале - и клиенту не говорить об этой ошибке (меньше знаешь - крепче спишь)

              Комментарий


              • #8
                Поддержу. Здравые мысли.
                Я бы даже счет этого чела загнал в технический овердрафт (если на нем к моменту снятия денег нужной суммы не хватало).

                ЗЫ Ну а девочка, конечно же, лажанулась по полной программе.
                Меня всегда удивляют люди, которым для понимания того "во что можно вляпаться" нужно именно "вляпаться и именно в это самое".

                МоСк начинает включаться только после этого, к сожалению. На упреждение у него поработать - ну никак не получается...
                Никак такой моСк не усвоит простую истину "Не пей из копытца - козленочком станешь".
                Mina ainult õlu armastan! (rahva Eesti)

                Комментарий


                • #9
                  Анна, а вот интересно - вы сами предложили ему карту выдать? или они оба одновременно карты заказывали?
                  мутновато как то все...

                  Комментарий


                  • #10
                    Сообщение от Борисов Константин Посмотреть сообщение
                    Если бы я был Банк
                    нам повезло что у Вас нет возможности осуществить тукое уголовно преследуемое деяние.



                    Сообщение от Анна Посмотреть сообщение
                    Когда обнаружили ошибку, сразу связались с клиентом к которому попала карта. То что карта и соответственно денежные средства на ней не принадлежат ему он знал
                    необходимо писать заявление в полицию с целью осущестсвления розыскных мероприятий и установления вины в части уклонения от исполнения требования ст 1102 ГК РФ.

                    Комментарий


                    • #11
                      Сообщение от Иван Федотов Посмотреть сообщение
                      уголовно преследуемое деяние.

                      А почему уголовное, разве карта - не собственность банка, с которой он может делать что пожелает?

                      Комментарий


                      • #12
                        Сообщение от Борисов Константин Посмотреть сообщение
                        карта - не собственность
                        собственность банка

                        Сообщение от Борисов Константин Посмотреть сообщение
                        он может делать что пожелает
                        не всё, а только то, на что есть лицензия.

                        Сообщение от Борисов Константин Посмотреть сообщение
                        А почему уголовное
                        хорошее замечание, спасибо, конечно же само неосновательное обогащение не квалифицируется УК, под УК квалифицируется уклонение от исполнения требований.

                        Комментарий


                        • #13
                          Сообщение от Иван Федотов Посмотреть сообщение
                          хорошее замечание, спасибо, конечно же само неосновательное обогащение не квалифицируется УК, под УК квалифицируется уклонение от исполнения требований.

                          Я не понял... вы имели в виду банк - или клиента? Кому уголовная статья?

                          Комментарий


                          • #14
                            Сообщение от Борисов Константин Посмотреть сообщение
                            Я не понял...
                            имел ввиду того, с чьей стороны возникло неосновательное обогащение.

                            Комментарий


                            • #15
                              Сообщение от Иван Федотов Посмотреть сообщение
                              необходимо писать заявление в полицию с целью осущестсвления розыскных мероприятий и установления вины в части уклонения от исполнения требования ст 1102 ГК РФ.
                              Сообщение от Иван Федотов Посмотреть сообщение
                              под УК квалифицируется уклонение от исполнения требований.
                              Сообщение от Иван Федотов Посмотреть сообщение
                              имел ввиду того, с чьей стороны возникло неосновательное обогащение.
                              А кто будет писать заявление в полицию, кому это необходимо? Если такой вопрос задает пластик, значит юристы и руководство не считают нужным (целесообразным) судится с клиентом. И в гражданском судопроизводстве и в уголовном необходим потерпевший, то чье право нарушено. Анна тут не потерпевшая, она не субъект правоотношений., скорее она наказанная, поэтому и беспокоится. А Субъекты правоотношений - однофамилец и банк, видать получили возмещение.
                              А по какой статье квалифицируется "уклонение от исполнения требований..... неосновательное обогащение"?
                              Какова судьба уголовного дела без потерпевшего? И кому оно нужно, таскаться по следователям. судам и т.п.. если долг взыскивается не в уголовном судопроизводстве, а в гражданском - целый закон есть по принудительному исполнению судебных и иных актов.

                              Комментарий


                              • #16
                                Сообщение от ALG Посмотреть сообщение
                                необходим потерпевший
                                потерпевший в данном случае - банк, так как из-за ошибки аутентификации клиента возникло неосновательное обогащение, в результате которого банк вынужден был возместить денежные средства клиенту и понести убытки.

                                Комментарий


                                • #17
                                  Иван Федотов, Логично, но если банк себя потерпевшим не признает - постановление о признании потерпевшим не подписывает, при допросах заявляет что все у него ок и на балансе убытков никаких не висит? ну не надо ему это. я только предполагаю, что убытки он закрыл за счет работника.
                                  Я к тому что тут любят всех посылать в полицию, как будто это панацея. Цель УК - наказать, но не преследует цель восстановить нар. права.
                                  Если у банка убытки он взыскивает с клиента неосновательное обогащение в порядке ГК / ГПК, без всякой полиции. А вот если он умышленное не исполняет решение суда. тогда да +УК.
                                  Нет статьи сажать за невыполнение требований претензии .

                                  Комментарий


                                  • #18
                                    Сообщение от ALG Посмотреть сообщение
                                    Я к тому что тут любят всех посылать в полицию
                                    Всё правильно, это орган исполнительной власти, именно они осуществляют розыск и расследование
                                    К кому же ещё обращаться потерпевшему?

                                    и да, сперва нужно установить факт неосновательного обогащения.
                                    Я к тому, что ТС, вероятно, пока только рассматривает перспективы действий в различных направлениях.

                                    Комментарий


                                    • #19
                                      Сообщение от Иван Федотов Посмотреть сообщение
                                      К кому же ещё обращаться потерпевшему?
                                      Так Вы не ответили - зачем в полицию? там же деньги не возвращают. В ситуации Анны лицо есть. кого разыскивать то и что расследовать то? - иди в суд и взыскивай обогащение.
                                      И факт неосновательного обогащения всегда с успехом устанавливали в гражданском процессе на основании тех доказательства, которые представляла сторона. .
                                      А что такое ТС и что она рассматривает?

                                      Комментарий


                                      • #20
                                        Сообщение от ALG Посмотреть сообщение
                                        ТС
                                        Анна, автор обращения, или "Топик Стартер".

                                        про полицию - писал выше:
                                        Сообщение от Иван Федотов Посмотреть сообщение
                                        с целью осуществления розыскных мероприятий и установления вины в части уклонения

                                        Комментарий


                                        • #21
                                          Иван Федотов, так какая установлена ответственность при наличии вины за уклонение исполнения требований? я же спросил, что расследовать то будут? по какому составу тут можно возбудить?
                                          откройте УК и подберите подходящее преступное деяние (состав).
                                          Поймите, неосновательное обогащение само по себе не является преступлением. Вот пойдет Анна в полицию, там или откажутся возбудить, или затем прекратят за отсутствием состава или в суде прекратят. Но право банка Анны взыскать неосновательное обогащение остается независимо от результата "полицейского" расследования. Другое дело хочет ли этого банк. Его право простить долг.
                                          А Анна спрашивала именно о том какие она лично может совершить действия в данном случае, а не банк. Ответ - никаких.

                                          Комментарий


                                          • #22
                                            Сообщение от ALG Посмотреть сообщение
                                            при наличии вины за уклонение исполнения требований?
                                            с вопросом разобрался, действительно, на первичном этапе необходимы лишь гражданско-процессуальные действия
                                            спасибо что поправили.

                                            Комментарий

                                            Обработка...
                                            X