Блокировка счета банком из-за перевода с карты на карту

[Nikki]

К нам с вопросом обратился Евгений:

Здраствуйте! У меня следующая ситуация. Мне на счет посредством мобильного приложения с карты на карту была переведена сумма в размере 4000 тысяч рублей. Все было сделано в соответствии с правилами, затем человек, который делал перевод обратился в свой банк с заявлением, что он эти платежи не проводил. Росбанк поменял ему карту, принял заявление и, видимо, сообщил в мой банк (Альфа-банк), что данные переводы были якобы сделаны без его ведома, и мой банк заблокировал мне счет. На мои вопросы, как я могу его разблокировать, банк сказал, что мне нужно либо прийти вместе с отправителем либо принести распечатку по данному переводу из банка, что по сути своей абсурдно, тк человек писал заявление в банк, что он не делал перевод. И в принципе я никак не застрахован от перевода лиц мне не знакомых, и искать их я не смогу. Такое сложилось впечатление, что каждая вторая официантка, державшая мою карту в руках, и записав цифры, может провернуть эту операцию, и моя жизнь будет в ее руках. Помогите разобраться с этой проблемой!

[M.Potter]

Чо-то темните, Евгений. Лицо незнакомое? Тогда почему пришло 4000 руб. от него? Деньги чужие? Тогда надобно отдать. Альфабанк предполагает, что Вы мошенник. Если это не так, то обращайтесь с заявлением в банк с требованием разблокировать счёт и/или подтверждением легальности перевода.

[!Сергуня]

Если это не так, то обращайтесь с заявлением в банк с требованием разблокировать счёт

Конечно темнит парень, соглашусь. Это ж надо так по-простецки запостить - "все по правилам, а человек, который перевел деньги утверждает, что он их не переводил".

Но только зачем топискстартеру обращаться в банк? Лучше сразу в полицию... Явка с повинной облегчит душу.

[Vladimir_K]

Простите, но мне, кажеться, здесь проблема Евгением другая озвучена. К примеру у Вас имеется 10 000 рублей на на карте, а кто-то сторонний кладет вам на счет 100 рублей, потом пишет заявление о том, что перевод был осуществлен без его ведома, и Вашу карту блокируют. В итоге, учитывая описываемую ситуацию, Вы лишаетесь способности использовать свои 10 000 рублей, без того, что бы привести человека произвевшего перевод или предоставления распечатки. И таким образом попадаете в зависимость от человека произвевшего перевод. Мне так видеться озвученная проблема.

[!Сергуня]

у Вас имеется 10 000 рублей на на карте, а кто-то сторонний кладет вам на счет 100 рублей, потом пишет заявление о том, что перевод был осуществлен без его ведома,

Приведите пример, плиз. То, о чем Вы пишите, можно сделать только в том случае, когда "кто-то сторонний кладет вам на счет 100 рублей" будучи абсолютно невменяемым в момент операции по списыванию денег со своего собственного счета.

[sleb]

Ситуация абсурдна, но вроде как решается на раз. Клиент приходит в свой банк, пишет заявление что бабки не его, к нему отношения не имеют, пусть отправляют как хотят туда откуда пришли.

[M.Potter]

Да не всё так просто. По сути Евгения обвиняют в мошенничестве. Поставил "под залив" карту.

[ValentineS]

Формально говоря, так под залив можно подставить любого человека, если хочем ему сделать неприятность.

[!Сергуня]

Формально говоря, так под залив можно подставить любого человека, если хочем ему сделать неприятность.

Если человек не будет раздавать банковские реквизиты своих текущих счетов кому ни попадя (особенно пластиковых) - это сделать довольно затруднительно.

[Vladimir_K]

А какие банковские реквизиты для этого необходимы, кроме счета указанного на самой карте? А его уж достаточно много людей может узнать, включаяя тех, кто с моего согласия перевожит мне денежные средства. Вопрос в другом, вправе ли банк не разблокировать счет, в случае не предъявления выписки или лица, осуществившего перевод, но с предоставлением заявления о том, что денежные средства не мои, и о их возврате.

[!Сергуня]

А какие банковские реквизиты для этого необходимы, кроме счета указанного на самой карте?

реквизиты счета - это номер счета, наименование владельца счета, БИК банка, в котором открыт счет и наименование этого банка. А на карте (на кусочке пластамассы) записан только номер карты (номер этого кусочка пластмассы). Это не реквизит счета.

А его уж достаточно много людей может узнать,

Ну, за своей картой Вы сами должны следить. Не надо ее подсовывать кому попало. Да еще и так, чтобы разглядывающий человек смог запомнить все 16 цифр на карте (а заодно - банк-эмитент, дату истечения срока действия карты, ФИО картхолдера, CVV2). Так Вы рискуете, что с вашей карты кто-то легко и просто будет платить, а Вы в банке-эмитенте будете истерить, что у Вас якобы "крадут деньги".

Вопрос в другом, вправе ли банк не разблокировать счет, в случае не предъявления выписки или лица, осуществившего перевод, но с предоставлением заявления о том, что денежные средства не мои, и о их возврате.

Банки выполняют требования ФЗ-115 "О противодействии доходов...". Свои меры по реализации требований ФЗ-115 они Вам не расскажут. Но, думаю, если Вы вернете деньги перевододателю как ошибочно зачисленные, то проблем с дальнейшим использованием счета не будет.

[Vladimir_K]

Что-то я не припомню, что бы при переводе денежных средств с пластиковой карты через банкомат на другую пластиковую карту, я вводил, что-то кроме номера указанного на лицевой стороне карты (счета). Если действительно не возникнет в дальнейшем проблем, при подобном признании не своих денежных средств - согласен. А вообще, какие признаки легализации доходов или финансирования терроризма содержит операция в переводе в 4 000 рублей?

[!Сергуня]

Что-то я не припомню, что бы при переводе денежных средств с пластиковой карты через банкомат на другую пластиковую карту, я вводил, что-то кроме номера указанного на лицевой стороне карты (счета).

Перевод "VISA MONEY TRANSFER" - для ограниченного списка банков (см. список - тынц...) и только на счета, к которым прилинкован пластик.
Банковский перевод - список банков и счетов ограничен только их количеством.

А вообще, какие признаки легализации доходов или финансирования терроризма содержит операция в переводе в 4 000 рублей?

Думаю, что никаких (кроме случаев, когда перевододатель или получатель находятся в спецсписке "террористов и экстремистов". Но изначально разговор зашел о сумме в 4000 тысячи рублей (или 4 млн)...

[Иван Федотов]

Перевод "VISA MONEY TRANSFER" - для ограниченного списка банков

Я немного дрполню Вас, приведён список банков, предоставляющих в своих устройствах услугу по переводу с любой карты российского банка в рублях на любую карту российского банка в рублях, в пределах 15 000 руб.
Принимтаь такие переводы банки обязаны.
Как и делать доступными или отправлять обратно (Credit Cbk).

[sleb]

Да не всё так просто. По сути Евгения обвиняют в мошенничестве. Поставил "под залив" карту.

Это понятно. Не обвиняют, правда, а подозревают Тем не менее, отказаться от ошибочно поступивших денег никогда не зазорно, даже когда подозревают