14 ноября, среда 15:57
Bankir.Ru

Объявление

Свернуть
Пока нет объявлений.

Мошенничество с моей картой от моего имени. Что делать?

Свернуть
X
  • Фильтр
  • Время
  • Показать
Очистить всё
новые сообщения

  • Мошенничество с моей картой от моего имени. Что делать?

    Пожалуйста, помогите...
    Где около полу года назад я, студентка, познакомилась с молодым человеком. Он сказал - что для меня есть работа, которую я смогу совмещать с учебой. Меня это заинтересовало. Он попросил оформить меня банковскую карту с электронным банком....У меня уже была такая - Альфа...Карту он у меня взял на пару дней - зарегистрировать на фирме в платежной системе (вот тут точно не уверена) В итоге - вернул карту....через пол года мне позвонили из Альфа банка и сказали - что на мою карту были перечислены деньги и я должна их вернуть...я никаких денег не снимала и даже в глаза не видела - что это все такое и что мне делать?
    Чуть позже еще раз позвонили - и попросили дать номер телефона человека - который у меня эту карту брал для регистрации

  • #2
    А в чем вопрос-то?

    Комментарий


    • #3
      вопрос в том, что на мою карту перечислили 150 тысяч рублей и сняли их....а банк говорит - что я их должна вернуть теперь...а я ничего не брала не снимала и вообще - не в курсе была

      Комментарий


      • #4
        У Вас в договоре с банком должно быть написано, что Вы обязуетесь не передавать свою карту третьим лицам, Вы это условие нарушили.
        Карта Ваша, Вам и отвечать.
        Для начала закажите себе выписку, чтобы убедиться в наличии данной операции.
        Съездите в банк, поговорите, сообщите все реквизиты того молодого человека, которые Вам известны.
        Возможно, Вам удастся доказать, что это не Вы сняли деньги.
        Nikkiпятись!!!

        Комментарий


        • #5
          да доказать то я могу ..я дома была в этот день....
          просто чувствую - проблем теперь не оберешься...

          Комментарий


          • #6
            а в кафе вы карточку не даете официанту? это тоже нарушение договора?

            Комментарий


            • #7
              да доказать то я могу ..я дома была в этот день....
              для совершения операций через Интернет-банк местоположение значения не имеет.

              а в кафе вы карточку не даете официанту? это тоже нарушение договора?
              В принципе, да, тоже нарушение, в кафе должны приносить терминал на столик.
              Nikkiпятись!!!

              Комментарий


              • #8
                Где около полу года назад я, студентка, познакомилась с молодым человеком. Он сказал - что для меня есть работа, которую я смогу совмещать с учебой. Меня это заинтересовало. Он попросил оформить меня банковскую карту с электронным банком....
                Вы были вовлечены в мошенническую схему, когда Вашими реквизитами воспользовались для совершения мошеннических действий. А Альфы очень функциональный интернет-банкинг. Имея в него доступ и при известном умении можно использовать Вашу карту и интернет-банкинг (правильнее будет сказать реквизиты Вашей карты для использования интернет-банкингом) для вывода краденных денег.
                Поскольку мошенники действовали от Вашего имени, то Вам, к сожалению, придется доказывать, что Вы не были их сообщниками.
                Если в ситуации, когда Вы теряете карту и мошенники производят сделки от Вашего имени и выводят Ваши средства, то тут ситуация, скорее всего усугубляется тем, что есть пострадавшие другие люди.
                Да. Вы конечно же откажетесь от операций, которые были совершены от Вашего имени. Но если этого парня возьмут с поличным, то он может указать на Вас как на сообщницу. Ведь это Ваша карта, Вы сознательно ему ее передали?
                Наша жизнь состоит из цитат. Лишь немногим удается написать что-то своё. (с)

                Комментарий


                • #9
                  да пусть поймают - я только рада буду...
                  спасибо за консультации и поддержку...
                  интересно - я одна такая дура, или прецеденты уже были?

                  Комментарий


                  • #10
                    интересно - я одна такая дура, или прецеденты уже были?
                    Тема достаточно известна..
                    http://dom.bankir.ru/showthread.php?t=82410
                    к сожалению.

                    Комментарий


                    • #11
                      пока консультировалась с родственником - адвокатом...сказал " у тебя умысла на совершение преступления нет, так что ты - свидетель"....Что на мне черная метка это я уже поняла....будут требовать вернуть деньги? кто и что делать, если я - студентка и соответственно у меня доходов, кроме стипендии - нет. Или с таким вопросом - лучше к юристам?

                      Комментарий


                      • #12
                        Можно призвать сюда юристов, пусть тут повисит.
                        Наша жизнь состоит из цитат. Лишь немногим удается написать что-то своё. (с)

                        Комментарий


                        • #13
                          кто и что делать, если я - студентка и соответственно у меня доходов, кроме стипендии - нет. Или с таким вопросом - лучше к юристам?
                          Вы с банком сначала пообщайтесь, может, не Вы одна попались в сети этого молодого человека, и банк сейчас раскручивает цепочку.
                          Nikkiпятись!!!

                          Комментарий


                          • #14
                            полагаете - в банке скажут? опять же мне кроме имени и номера телефона ничего не известно...
                            в банке пока спросили как найти того типа, но я звонила на номер - он заблокирован был еще месяц назад...

                            Комментарий


                            • #15
                              Понятно, тогда ждем юристов, надеюсь, завтра они тут появятся
                              Nikkiпятись!!!

                              Комментарий


                              • #16
                                Nikki - спасибо огромное....
                                будем ждать специалистов в области права :-)

                                Комментарий


                                • #17
                                  В итоге - вернул карту
                                  через пол года мне позвонили
                                  сказали - что на мою карту были перечислены деньги
                                  и я должна их вернуть
                                  вопрос в том, что на мою карту перечислили 150 тысяч рублей и сняли их....а банк говорит - что я их должна вернуть

                                  короче обычный банковский лохотрон.
                                  карта у клиента.
                                  клиент смело может идти в отказ (если не чип).
                                  я просто не представляю, как банк в суде сможет доказать, что был немежбанковский перевод (а если был первод\распоряжение, то причем здесь банк - пускай распорядитель и предьяву кидает слезную) и что держатель снял деньги.

                                  короче забейте на телефонные звонки (т.к. я предполагаю, что разводит вас ваш бывший хахаль и наверняка "банк" пытался договориться полюбовно за половину суммы в "конверте").

                                  будут "официальные" бумаги - будет "еда".
                                  будут звонить - отвечайте, что первый раз об этой фигне слышите, что ничего не видела и не слышала, никакого парня не знаю, никто мне раньше звонил, в банк подъехать не могу - пишите официально на адрес регистрации или шлите факс по номеру ХХХ.

                                  будут официальные бумаги (не звонки) - выкладывайте, посоветуем.
                                  Dimitrii

                                  Комментарий


                                  • #18
                                    Dimitrii,
                                    клиент смело может идти в отказ (если не чип).
                                    А если чип?
                                    Наша жизнь состоит из цитат. Лишь немногим удается написать что-то своё. (с)

                                    Комментарий


                                    • #19
                                      Nikki, Незарегистрированный
                                      Гость

                                      зд. обсуждали пути решения таких проблем:
                                      http://dom.bankir.ru/showthread.php?t=26878
                                      Мошенничество в сфере расчетов с использованием банковских карт

                                      пришли к выводу: заявление потерпевшего в милицию о преступлении не освобождает его от долгов перед банком

                                      Комментарий


                                      • #20
                                        ValentineS
                                        если чип, то доказывается присутствие карты при спорной операции (если карта реально присутствовала).
                                        Dimitrii

                                        Комментарий


                                        • #21
                                          Dimitrii, А как может повлиять чип на операции в интернет-банке?
                                          Я так понимаю, что в нашем случае от имени девушки получили ключи доступа, а дальше уже дело техники.
                                          Nikkiпятись!!!

                                          Комментарий


                                          • #22
                                            Nikki,
                                            А как может повлиять чип на операции в интернет-банке?
                                            Я так понимаю, что в нашем случае от имени девушки получили ключи доступа, а дальше уже дело техники.
                                            Возможно что карты участвовала не только в переводе, но и непосредственном изъятии средств через АТМ. Я даже уверен, поскольку дальше делать цепочку и выводить наружу средства - смысла нет. Да и светить себя в другом банке мошенникам совсем не нужно. А так - попользовались ... картой и на место положили. Я - не я и карта не моя.
                                            Наша жизнь состоит из цитат. Лишь немногим удается написать что-то своё. (с)

                                            Комментарий


                                            • #23
                                              без документов непонятки одни - что за деньги, кто перечислил, когда, когда снятие было. Какие договоры оформлены (может это вообще овер был)...

                                              Комментарий


                                              • #24
                                                Незарегистрированный Гость, и сказали - что на мою карту были перечислены деньги и я должна их вернуть
                                                вот тут возникает интересный вопрос, какие ещё деньги были перечислены и на основании чего вернуть? были перечислены, значит так надо, насколько мне известно, и пусть уважаемые юристы меня поправят, д/с зачисленные на счёт могут быть возвращены на принципах доброй воли владельца счёта...

                                                Комментарий


                                                • #25
                                                  Сударыня,
                                                  согласно нормам права РФ, Вы не обязаны давать показания против самой себя и своих близких/родственников.

                                                  По сему мой Вам совет:

                                                  1) НЕ давайте и НЕ подписывайте показаний о том, что Вы добровольно передавали свою карту этому махинатору
                                                  2) не соглашайтесь добровольно возмещать сумму. Это бремя банка -- доказывать, что Вы их якобы получили
                                                  3) если Вашего "знакомого" удастся задержать, при очной ставке говорите, что он завладел Вашей картой путем обмана, без Вашего ведома

                                                  Надеюсь, что Вы искренни в своих заблуждениях и поняли, что такое хорошо, и что такое плохо

                                                  Комментарий


                                                  • #26
                                                    Den_ver,
                                                    без документов непонятки одни - что за деньги, кто перечислил, когда, когда снятие было. Какие договоры оформлены (может это вообще овер был)...
                                                    Давайте не будем уточнять конкретно. Чуть выше я привел пример какие мошеннические действия, как правило производятся при наличии такого дармового инструмента.
                                                    Если коротко то:
                                                    0. Держатель карты банка с интернет-банкингом отдает свою карту.
                                                    1. Заход в интернет банкинг при помощи карты держателя.
                                                    2. Завладение доступом туда же (или в иные ресурсы) при помощи хищения клиентской информации в аналогичных интернет ресурсах.
                                                    3. Перевод средств на счет держателя.
                                                    4. Вывод через АТМ средств при помощи карты держателя.
                                                    5. Вручение держателю его карты.
                                                    6. Profit

                                                    .....



                                                    7. К держателю приходят серьезные дяди в форме мышиного цвета.
                                                    Наша жизнь состоит из цитат. Лишь немногим удается написать что-то своё. (с)

                                                    Комментарий


                                                    • #27
                                                      Интересная темка получается. Потерпевший добровольно с целью наживы нарушил кучу банковских правил, под которыми подписался, поимел профит до кучи (налоги не платил ). А сейчас "советчики" через одного предлагают как банк нагнуть. Ну вы даете!
                                                      ИМХО, 150 тыр вернуть это, конечно, перебор. Я сомневаюсь даже, что банк такое требовал. Но за все остальное-то надо отвечать.

                                                      Комментарий


                                                      • #28
                                                        Nikki
                                                        А как может повлиять чип на операции в интернет-банке?
                                                        да никак. что чип, что полоса е-банкингу фиолетово.
                                                        я так понял, со слов мамзели, что звонилбанк и сообщил
                                                        что на мою карту перечислили 150 тысяч рублей и сняли их
                                                        .

                                                        а дальше уже дело техники.
                                                        ну так потребитель в этом вопросе защищен как бы ))


                                                        anathema
                                                        были перечислены, значит так надо,
                                                        именно.
                                                        доказать в суде внутрибанковский перевод можно только при наличии расчетного документа.
                                                        если есть расчетный документ, то с какого перепугу нарисовался банк? его дело десятое - исполнить распоряжение владельца средств (счета) и если владелец средств ошибся, то пускай и полюбовно договаривается с получателем.

                                                        TrumpAce
                                                        НЕ давайте и НЕ подписывайте

                                                        совершенно верно.

                                                        ValentineS
                                                        3. Перевод средств на счет держателя.
                                                        вот тут и кроется непонимание.
                                                        банк для ведения действий по истребованию средств от собственного имени д.б. признан потерпевшим.
                                                        Dimitrii

                                                        Комментарий


                                                        • #29
                                                          Einzelne, не кипятитесь. Никто никого "нагибать" не пытается. Читайте внимательно, "вернуть", значит отдать кому-то.
                                                          Кому? Банку?
                                                          Некто потратиль 150тыр банковских денег? Как?
                                                          И пока дядьки в телефоне будут убедительны (хотя то, что звонил банк неочевидно) система не станет лучше, а клиентов не станет больше.

                                                          Комментарий


                                                          • #30
                                                            Dimitrii,
                                                            вот тут и кроется непонимание.
                                                            банк для ведения действий по истребованию средств от собственного имени д.б. признан потерпевшим.
                                                            Банк должен быть признан потерпевшим, или клиент, со счета которого перевели средства, или банк, со счета клиента которого перевели средства, или просто организация, со счета которой перевели средства, а потом вывели?
                                                            Я вот тут в соседской теме этот вопрос уже поднимал.
                                                            http://dom.bankir.ru/showthread.php?t=95863
                                                            Наша жизнь состоит из цитат. Лишь немногим удается написать что-то своё. (с)

                                                            Комментарий

                                                            Пользователи, просматривающие эту тему

                                                            Свернуть

                                                            Присутствует 1. Участников: 0, гостей: 1.

                                                            Обработка...
                                                            X