9 апреля, четверг 08:10
Bankir.Ru

Объявление

Свернуть
Пока нет объявлений.

Вопросы про обнал в РФ иностранной пополняемой prepaid-карты.

Свернуть
X
  • Фильтр
  • Время
  • Показать
Очистить всё
новые сообщения

  • Вопросы про обнал в РФ иностранной пополняемой prepaid-карты.

    Здравствуйте.

    [Дано]
    Есть некая контора X - "Electronic Money Institution", которая licensed by the Bank of Lithuania (with passporting over the EU countries). Principal Member Issuer and Acquirer Visa. SWIFT & STEP2 participant.

    Данная контора X заключает соглашение с неким литовским же юрлицом Y, заводит тому личный кабинет и выпускает для него пополняемые prepaid карты (VISA Euro prepaid).

    Юрлицо Y раздает эти prepaid карты физлицам - резидентам РФ. И зачисляет на каждую карту ежемесячно, скажем, 2000EUR. Физлица наличат эту сумму в РФ через терминалы банков.

    Физлица проходят процедуру KYC-идентификации.

    [Вопросы]
    1) Будет ли нарушение валютного законодательства РФ со стороны физлиц? Если да, то можно ссылку на закон/пункт? Каковы возможные последствия? Какова вероятность наступления этих последствий? Срок давности - 2 года?
    2) Если я верно понимаю, то данные физлиц по процедуре KYC попадают к конторе X - как эмитенту карт? А ЦБ Литвы тоже в курсе будет? Какова вероятность, что эти данные вдруг окажутся у госструктур РФ? Пока у РФ нет автоматического обмена информацией с Литвой, а если он вдруг появится?
    3) Если prepaid карты формально обезличенные, то зачем вообще нужна процедура KYC? Из-за лимитов на снятие нала, если таковая процедура физлицом не пройдена? Это требование VISA или банка Литвы?
    4) Как выглядит алгоритм снятия наличных в терминале физлицом для банков/платежной_системы? Пришел некто с картой номер Z в терминал РФ-банка N и говорит - "хочу снять 2000EUR", банк N отправляет запрос в платежную систему - "есть деньги на карте с номером Z?", платежная система отвечает - "да, есть - 2000EUR", банк N дает добро и выдает физлицу требуемую сумму. Т. е. банк N ничего о физлице не узнает во время проведения транзакции - только фотку в терминале сделает и будет знать номер карты и выданную сумму?

    Всем ответившим, большое спасибо!

  • #2
    Сообщение от Autodoc Посмотреть сообщение
    [Вопросы]
    1) Будет ли нарушение валютного законодательства РФ со стороны физлиц? Если да, то можно ссылку на закон/пункт? Каковы возможные последствия? Какова вероятность наступления этих последствий? Срок давности - 2 года?
    2) Если я верно понимаю, то данные физлиц по процедуре KYC попадают к конторе X - как эмитенту карт? А ЦБ Литвы тоже в курсе будет? Какова вероятность, что эти данные вдруг окажутся у госструктур РФ? Пока у РФ нет автоматического обмена информацией с Литвой, а если он вдруг появится?
    3) Если prepaid карты формально обезличенные, то зачем вообще нужна процедура KYC? Из-за лимитов на снятие нала, если таковая процедура физлицом не пройдена? Это требование VISA или банка Литвы?
    4) Как выглядит алгоритм снятия наличных в терминале физлицом для банков/платежной_системы? Пришел некто с картой номер Z в терминал РФ-банка N и говорит - "хочу снять 2000EUR", банк N отправляет запрос в платежную систему - "есть деньги на карте с номером Z?", платежная система отвечает - "да, есть - 2000EUR", банк N дает добро и выдает физлицу требуемую сумму. Т. е. банк N ничего о физлице не узнает во время проведения транзакции - только фотку в терминале сделает и будет знать номер карты и выданную сумму?

    Всем ответившим, большое спасибо!
    Чего ради весь этот схематоз? Чтобы один раз укрыться от подоходного налога, а потом много лет опасаться стука в дверь или ожидать, что остановят на каком-нибудь паспортном контроле?

    Комментарий


    • #3
      Feuer
      обнал копий препейд карт дропами, нелегалка

      Комментарий

      Обработка...
      X